Banky.cz Banky.cz Bankovní slovník PIN

PIN


Definice PIN

čtyřmístný číslicový kód pro autorizaci plateb prováděných platební kartou



Dotazy v poradně k PIN

JS

#11143, Hypotéka a AML, Hypoteční poradna, 4.9.2020

Dobrý den, jakožto klientovi Hypoteční banky mi přišel formulář k vyplnění v souvislosti s AML a aktualizací údajů. Kromě dotazu na to, zda jsem politicky exponovaná osoba (což naprosto chápu) dotazník obsahuje i otázky mířené na virtuální měny, např. zda do nich investuji, zda jimi platím, jaké druhy měn používám, v jaké hodnotě držím, jakého mám poskytovatele peněženky, apod. Mají tyto druhy dotazů skutečně oporu v AML zákoně? Dotazy mi připadají už za hranicí narušování soukromí. Děkuji

Dobrý den,

AML legislativa (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) nařizuje bankám takto lustrovat klienty, nejedná se o svévolné narušování soukromí ze strany bank. Jsou to právě virtuální měny, pomocí kterých teroristé a hackeři dnes vybírají výkupné. Proto se banky v rámci AML dotazníku ptají i na tato aktiva.

JS

#11098, Existuje ještě Wüstenrot?, Banka, 1.9.2020

Dobrý den, existuje ještě Wüstenrot hypoteční banka a.s.?

Dobrý den,

celá skupina Wüstenrot byla koupena skupinou Moneta. Wüstenrot stavební spořitelna se již přejmenovala na Moneta Stavební spořitelna, Wüstenrot hypoteční banka bude pravděpodobně integrována do Moneta Money Bank (převod klientů a následný zánik entity Wüstenrot).

S

#10951, Doložení zdrojů peněz, Banka, 12.8.2020

Dobrý den, dnes jsem zjistil, že mám zablokovanou kartu. Psal jsem na banku a ta mi řekla, že si vyžádala doložení důvodu, proč mi přišly 4 platby. Musím doložit od koho jsou a proč. Nikdy jsem se s tím nesetkal. Prosím jak dlouho trvá než se to vyřeší? Potřebuji čerpat finance a z karty to nejde.

Dobrý den,

tuto povinnost (kontrola podezřelých či nestandardních plateb) bankám ukládá AML legislativa (proti praní špinavých peněz a financování terorismu). Po dodání požadovaných informací Vám banka běžný účet odblokuje.

K

#10919, Legalizace výnosů z trestné činnosti, Podvod, 9.8.2020

Dobry den, mam posledni pul rok do splaceni insolvence. Platim celou dobu poctive, vcas i neco navic. Bohuzel jsem naletela podvodnikum a resim vse s Policii. Je mozne ze mi to nejak ovlivni prubeh insolvence? Zablokovali mi ucet a podvedeni jsou po cele republice. Jde o platebni transakce pres muj ucet. Bohuzel sebrali penize a neodesilali zaplacene zbozi. Bojim se, ze aniz bych udelala vedome neco nezakonneho, tak mi to muze uskodit. Dekuji

Dobrý den,

to čeho jste se dopustila (nechávala si na svůj účet přeposílat platby za falešné obchody podvodníků) se bude pravděpodobně kvalifikovat jako napomáhání k trestné činnosti (podvodu) a/nebo legalizace výnosů z trestné činnosti (lidově "praní špinavých peněz"). Je to stejné, jako byste převážela přes hranice drogy, a pak Policii tvrdila, že jste jen převážela balíčky od neznámých lidí za úplatu, aniž byste znala jejich obsah. Toto zkrátka dělat nemůžete. 

Bude záležet na kvalifikaci trestného činu ze strany Policie a dalším postupu podvedených (nárokování škody v civilním řízení - jak velkou škodu jste způsobila), ale případné zrušení insolvence jen půl roku před koncem řádného termínu může být Vaší menší starostí (náhrada škody podvedeným či v krajním případě trest odnětí svobody by na Vás měly pravděpodobně větší dopad). 

EB

#10844, AML a účet platby, Běžný účet, 31.7.2020

Dobrý den, mám u banky běžný účet, ze kterého byl uhrazen nákup nemovitosti. Banka po mně vyžaduje kopii Kupní smlouvy, abych tím doložila účel platby. Transakce byla provedena na pobočce banky jejím zaměstnancem a tomu stačilo pouze sdělení účelu platby. Chtěla jsem se zeptat, zda má banka nějaké právo toto po mě požadovat? Děkuji

Dobrý den,

ano, na základě AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) může banka tyto informace požadovat. Pakliže bance neposkytnete součinnost, může Vám být vedení běžného účtu ukončeno.

Články o PIN

Která EET pokladna je pro vás jako živnostníka nebo podnikatele ta nejlepší?

Která EET pokladna je pro vás jako živnostníka nebo podnikatele ta nejlepší?

15.9.2020, Komerční sdělení

Zorientujte se na trhu EET pokladen. Poradímevám nejlepší dostupné řešení pro vaše podnikání, ale i to, čemu se zdalekavyhnout. Pokud patříte do skupiny malých živnostníkůpodnikajících v České republice, určite se připravujete na 3. a 4. vlnu EET –elektronické evidence tržeb. Ta se z důvodu koron…

Z ČMSS bude ČSOB Stavební spořitelna, Liška ale zůstane

Z ČMSS bude ČSOB Stavební spořitelna, Liška ale zůstane

9.9.2020, Spoření

…Českomoravskou stavební spořitelnu (ČMSS). K 11. březnu2021 totiž změní název na ČSOB Stavební spořitelnu a završí tak loni započatouintegraci do skupiny ČSOB.  Klienti díky tomu snadněji dosáhnou na víceslužeb. „Všechny služby spojené s bydlením naleznou pod jednou střechou ajednou značkou,“ uve…

Platební nálepky v Česku postupně končí. Porazily je Apple Pay a Google Pay

Platební nálepky v Česku postupně končí. Porazily je Apple Pay a Google Pay

2.9.2020, Běžný účet

… krok už nalistopad, Česká spořitelna chystá změnu až od roku 2021. Konec platebníchnálepek navíc platí i pro Poštovní spořitelnu, která patří do skupiny ČSOB. Své současné nálepky přitom můžete používatdál. Dokud je nezničíte nebo neskončí jejich platnost. Banky spoléhají na mobilní aplikaceMíst…

Žádné poplatky ani složité podmínky. Česká spořitelna představila svůj první účet zdarma

Žádné poplatky ani složité podmínky. Česká spořitelna představila svůj první účet zdarma

5.8.2020, Běžný účet

…přidala do něj služby, které bylydosud zpoplatněné. U konta Moje zdravé finance tak nyní zdarma získátenapříklad výběry ze zahraničních bankomatů skupiny Erste nebo druhou debetníkartu. Účet zdarma? Nabízí ho i další bankyČeská spořitelna se tak zařadila po bokdalších poskytovatelů, kteří běžné ú…

Koronavirový hit? Investice do písní

Koronavirový hit? Investice do písní

22.7.2020, Akcie a investice

…í na trhu. Hipgnosis k tomu nutí rostoucí konkurence.Podobně zaměřený fond totiž nedávno spustila společnost Warner Music vespolupráci s finanční skupinou Providence Equity Partners. Investovat můžete i do marihuanyNákup akcií, které vám přinesou podíl naprávech ke známým hitům, není úplně typick…



Banky v ČR