Konference na téma penze, DIP, zajištění na stáří 14. května 2024.
Hlavní témata, která plynou z penzijní reformy, a které dnes rezonují trhem, jsou rozhodně zavedení nového Dlouhodobého investičního produktu–zda je pro klienta vhodný, jakou zvolit kombinaci s Doplňkovým penzijním spořením či investicí. A přinášíhlubší focus na nákladovost produktů, změny v danění a další témata. Pohledů i názorů je hned několik.
Jak se k celému tématu staví penzijní společnosti? Pro všechny je to stěžejní téma. Zajímavou diskusi, kterou moderuje přední odborník na téma penze a člen NERV, Vladimír Bezděk, přinesou zástupci penzijních společností. Už 14. 5. odstartuje tato diskuse jedinou odbornou konferenci u nás, která je zaměřená na penze a zajištění na stáří. Hlavní úkol všech poradců je optimální nastavení klientova portfolia.
Se zajímavým pohledem a detailní analýzou přichází Martin Podávka. Jeho ukazatel nákladovosti penzijních produktů přináší přehled indexů nákladovosti investičních produktů, od TER a RiY, přes PER a SUN až po TANK. Dokonce v rámci konference společnosti TREFdata představí zcela nový ukazatel vytvořený speciálně pro DIP.
Jak s DIPem získat finanční nezávislost a rentu. Jaké jsou aktuální obchodní příležitosti. Jaké výhody přináší klientům dlouhodobá péče. Jak se nejefektivněji naložit s příspěvky zaměstnavatele. Jak celkové využít penzijní platformu v poradenské praxi. Za nejzásadnějšími tématy stojí přední odborníci, zkušení poradci, ekonomové i odborníci z penzijních fondů. Mimo řady odborníků bude k dispozici i prostor pro networking, nejen se zástupci investičních společností, penzijních společností, ale i pojišťoven a dalších zástupců vzdělávacích platforem.
Kompletní program najdete na www.trefdata.cz/konference
Společnost TREFdata vytváří speciální nástroj – penzijní platformu pro finanční profesionály, která přináší komplexní pohled na celou problematiku penzí a zajištění na stáří.
Statistiky z různých zdrojů potvrzují, že se pokles úrokových sazeb v posledních měsících téměř zastavil. Index GOFIREAL společnosti Golem Finance klesl po květnovém nárůstu v červnu na 5,20 %, což je sice nejnižší letošní hodnota, ale trend je spíše stagnující.
ČSOB Hypoteční banka snižuje od 22. 7. 2024 úrokové sazby u účelových i neúčelových hypotečních úvěrů.
Dále zvyšuje slevu za splácení z účtu v ČSOB s měsíčním příjmem 60 000 Kč měsíčně na 0,2 % p.a. Toto navýšení slevy je časově omezené - platí do 1. 9. 2024.
Oberbank spuštění časově omezenou akční nabídku se zvýhodněnými sazbami pro 2 a 3leté fixace v příp. hypotečních úvěrů Standardní hypotéka, Investiční hypotéka (hypotéka na pronájem) a Flexi hypotéka (Amerika)
Produkce na hypotečním trhu v červnu dosáhla podobných hodnot jako v předchozím měsíci. Počet poskytnutých hypotečních úvěrů byl o něco nižší, ale růst průměrné výše hypotéky zapříčinil nárůst v objemu poskytnutých hypoték meziměsíčně o 1,2 % na 22,2 mld. Kč (y/y +73,6 %).
Raiffeisenbank s platností k dnešnímu dni 1. 7. 2024 rozhodla o snížení sazeb u účelových hypotečních úvěrů Klasik a neúčelových Univerzál, a to u fixací na 1 a 2 roky. Sazby u ostatních fixací se nemění.
KOMENTÁŘE k článku Zdanění, volatilita a nákladovost DPS, DIPu a ostatních investičních produktů
Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.