Finanční poradce je zprostředkovatelem finančních služeb, který zároveň poskytuje svým klientům odborný názor na řešení jejich osobních financí, či financí spojených s jejich podnikáním. Finanční poradce provádí rozbor finanční situace klienta - a na jeho základě poskytne klientovi své rady.
Rady bývají zaměřeny na hospodaření s penězi, na vytváření a zhodnocování majetku, ale též na pojištění, a to jak klientova majetku, tak i jeho osoby a osob blízkých. Finanční poradce upozorní na výhody a nevýhody jednotlivých řešení. Konečné rozhodnutí je vždycky na klientovi. Poradce musí splňovat odbornost.
Co se jeho spolupráce s finančními institucemi týká, finanční poradce může být nezávislý (samostatný zprostředkovatel nabízející produkty z většiny trhu), ale vystupovat může i jako podřízený zástupce některé z finančních společností (a zprostředkovává pouze její služby).
Chcete si vylepšit své znalosti z oblasti pojišťovnictví nebo si jen vyjasnit konkrétní pojem? Portál Banky.cz vám přináší kompletní pojišťovnický slovník. V následujících týdnech přidáme i slovník rodinných financí a investic.
Dobrý den, finanční poradce pro přeúvěrování po mně chce oboustranné kopie občanky a řidičáku - je to bezpečné? Děkuji
Dobrý den,
a kdo je to ten finanční poradce pro přeúvěrování? Nejedná se o podvod? Na kopie OP a ŘP lze sjednat půjčku - velmi citlivé doklady, které byste neměla poskytovat neznámým osobám.
Dobrý den, manžel před 2 lety splatil předčasně úvěr ze stavebního spoření (konečnou částku mu sdělil jeho finanční poradce). Finanční poradce se nyní ozval s tím, že manžel dluží necelé 3 tisíce za úrok. Ráda bych věděla, zda má banka po tom co manžel již půjčku splatil, nárok po něm žádat zaplacení úroku. A jak se bránit, když 2 roky máme za to, že půjčka již byla splacena. Předem děkuji.
Dobrý den,
pravděpodobně došlo k pochybení na straně vašeho finančního poradce. Jedná-li se o pobočkového pracovníka banky, podejte bance reklamaci (vše je třeba mít dobře zdokumentované, např. chybné vyčíslení zůstatku úvěru písemně). Pokud šlo o nezávislého poradce, můžete po něm požadovat náhradu způsobené škody.
Dobry den, prosím, mam dotaz. Finanční poradce mého bratra mu radí, aby vložil své úspory (a není to málo) na účet do ČNB. Prý tím dokáže velmi dobře uchránit peníze proti inflaci. Hledal jsem to na internetu, ale tuhle možnost jsem nikde nenašel. Prosím je to možné? Děkuji
Dobrý den,
ČNB je centrální banka (vykonává dohled nad ostatními bankami, řeší měnovou stabilitu, oběh peněz, atd.), investice ani jiné produkty fyzickým osobám nenabízí.
Dobrý den, můj finanční poradce Anatolii Portman z Trade-union.pro London mi kompletně postupně vybral peněženku na Binance. Činí to 1,0788147 bitcoinu. Zůstala mi volná marže ve druhé peněžence nebo účtu, nevím jak se jmenuje, ve výši 4 722 dolarů. Nejde to vybrat, jelikož je to volná marže. Co mám dělat? Broker se mnou nekomunikuje.
Dobrý den,
proč jste svěřila své peníze neznámému cizinci v zahraničí? To opravdu není běžné/rozumné někomu poslat desítky tisíc dolarů výměnou za příslib, že Vám je dotyčný zhodnotí. Nejdou-li Vám vybrat peníze z účtu Binance, doporučuji kontaktovat technickou podporu provozovatele těchto služeb.
…vny), extrémně nevýhodný produkt díky vysokým poplatkům za správu aktiv, ze kterého bude díky vysoké provizi za sjednání benefitovat leda váš finanční poradce – tomuto se vyhněte obloukem! Kapitálové životní pojištění: zde již příliš nejde o životní pojištění samotné, ale především …
…a je třeba ho lidem tlačit přes poradce (osobní podporu prodeje). Tedy horší produkt má vždy vyšší provizi, neboť je nákladnější ho prodat. A finanční poradce, jednající ekonomicky racionálně (maximalizující svůj zisk), pak lidem sjednává ty nejméně výhodné produkty. Kdyby to bylo n…
…ivotních pojištění sestřičkami přímo v porodnicích. Kdy už se konečně finanční poradci naučí aspoň základům slušného chování? Sestřička nebo finanční poradce? Je po porodu, matka se přesouvá na pokoje šestinedělí a fasuje spoustu reklamního materiálu s domnělými slevami na plenky,…