Banka zablokovala převod peněz dceři, Běžný účet
Dobrý den, děkuji za rychlou odpověď. Jak jsem již psal, tak jsem s bankou několikrát jednal a oni stále trvají na tom, že se jedná o podvod. Ta dcera tam půjde se mnou, aby fyzicky i písemně viděli, že se nejedné o podvod. Chtěli její dva doklady - rodný list a řidičák. Tak doufám, že to již vyřídíme.
Proplacení těch letenek jsem chtěl jen spíše jako újmu na to, jak zacházejí s mými penězi. Není možno po nich chtít nějaké jiné finanční odškodnění? Můžete mi prosím poradit, zda mám provést přímý převod na dceřin účet v USA nebo máme založit její účet, na který ty peníze převedu a ona si je sama převede do USA? Děkuji Jaroslav.
Pokračování dotazu č. 28669: Dobrý den, děkuji za doplnění. Celý tento příběh je až neuvěřitelný. Máte zablokovaný účet, ale můžete provádět transakce do určitého limitu. Nejde o blokaci účtu z hlediska AML (legalizace výnosů z trestné činnosti) - banka po Vás nepožaduje doložení původu peněz, ale je žádáno vysvětlení ohledně příjemce peněz. Banky proaktivně blokují podezřelé transakce (např. jednorázová větší platba do zahraničí) z důvodu ochrany klientů, ale pokud klient na provedení platby trvá (ať už by to podvod byl či nikoliv), banka platbu na pokyn klienta realizuje. A vše má trvat již 2 měsíce.
Celé je to poměrně nejasné (co a proč se děje). O kolik peněz se prosím jedná - již zmiňovaný 1 mil. Kč? Nebylo by jednodušší si převést své peníze na jiný účet v ČR u jiné banky? Spor s bankou můžete řešit bezplatně přes Finančního arbitra. Peníze můžete převést dceři na její jiný účet v ČR a ona by si následně mohla zařídit převod do US sama. Ale platby na cizí účty jsou zcela běžné (nemělo by Vás v tomto nic omezovat). Vozit dceru z USA do ČR a chtít po bance proplacení letenek k úspěchu nepovede.
