Definice Osobní bankéř
V dnešním rychle se měnícím bankovním světě může být osobní bankéř tím správným řešením pro ty, kteří hledají více personalizovanou a komplexní službu. Ale co přesně osobní bankéř dělá a jaké jsou hlavní výhody jeho služeb?
Role a povinnosti osobního bankéře
Poradenství: Osobní bankéř poskytuje komplexní finanční poradenství, včetně analýzy finanční situace klienta a návrhu optimální strategie.
Individualizace: Každému klientovi je přistupováno individuálně s ohledem na jeho finanční potřeby a cíle.
Kontakt: Osobní bankéř je primárním kontaktním bodem pro klienta v bance a zastupuje jej při komunikaci s různými odděleními.
Novinky a trendy: Bankéř informuje své klienty o aktuálních bankovních produktech, novinkách a trendech, které by mohly klientovi přinést výhody.
Výhody spolupráce s osobním bankéřem
Časová úspora: Klient nemusí trávit čas studováním všech finančních produktů a služeb, bankéř mu představí ty nejvhodnější.
Komplexní služby: Osobní bankéř může pomoci nejen s běžnými bankovními produkty, ale i s komplexnějšími finančními otázkami, jako jsou investice nebo plánování důchodu.
Důvěra: Budování vztahu založeného na důvěře může přinést klientovi pocit jistoty a klidu v oblasti financí.
Zvláštní nabídky: V některých případech může osobní bankéř nabídnout klientům lepší podmínky nebo exkluzivní produkty, které nejsou běžně dostupné. Nejde jen o běžný účet.
Osobní bankéř je tak pro mnohé synonymem pro klid v duši v oblasti osobních financí. Díky svému individuálnímu a profesionálnímu přístupu může být skvělým průvodcem bankovním světem a zároveň důvěryhodným poradcem v otázkách financí. Je však důležité najít toho pravého, s nímž si budete vzájemně rozumět a jehož služby budou odpovídat vašim potřebám a očekáváním.
Dotazy k Osobní bankéř
Zrušila jsem smlouvu o stavebním spoření na ulici
Dobrý den, ukončila jsem stavební spoření u nejmenované stavební spořitelny. Čekala jsem 3 měsíce a po této výpovědní lhůtě peníze nepřišly. Misto toho jsem obdržela email, že za chvíli naspořím cílovou částku. Osobní bankéřka mě ujistila, že smlouva je vypovězena a že je vše v pořádku. Po dalším měsíci mé peníze stále nikde. Po naléhání na bankéřka začala konečně situaci řešit. Vzhledem k tomu, že jsme sepisovali výpověď na ulici elektronicky a byl špatný signál, prý se nenačetl do systému jeden z mých třech podpisů, přesněji ukončení smlouvy o stavebním spoření. Osobně jsem toto znovu podepsala a na peníze čekám dál. Mohu si někde stěžovat? Jak mám prosím postupovat? A může zde být pro banku nějaké penále? Děkuji
Dobrý den,
pravděpodobně se jednalo o pochybení pracovníka stavební spořitelny, doporučuji zkusit vše řešit domluvou (např. okamžitá výplata peněz bez dodatečných poplatků a podmínek). Ulice není nejvhodnějším místem pro řešení osobních financí a jednání s bankou.
Dědictví
Dobrý den, pracuji jako osobní bankéř a klient mě chce zahrnout do dědictví (chce mi odkázat byt). Nebude to bráno jako úplatek? Mám to přijmout či raději odmítnout?
Dobrý den,
dědictví můžete přijmout i od cizí osoby (nemusí se jednat o rodinného příslušníka) a překážkou určitě není výkon vašeho povolání.
Kontakt na pobočku
Dobrý den, nemohu najít jméno osobní bankéřky, která se mnou jednala 5.10 2021. Chtěl bych využít její nabídky na změnu pravidelných úložek do invest. fondů. Prosím o asistenci.
Dobrý den,
bohužel nemůžeme tušit, s kým jste dne 5/10/2021 jednal. Kontakty na pobočky naleznete v sekci pobočky bank.
Kopie OP
Vážená pane, dovoluji si se na Vás obrátit ohledně mého dotazu, který se týká svým způsobem jak tématu bank obecně, tak i tématu ochrany osobních údajů. Jedná se o situaci, kdy se na mne obrátil můj osobní bankéř s tím, že vzhledem ke skutečnosti, že jsem z důvodu vypršení platnosti měnil občanský průkaz, mu musím akutně poslat emailem fotku mého nového občanského průkazu. Situace mne zarazila, že je vůbec možné poslat obyčejným emailem takto citlivý doklad (ale emailová adresa opravdu přísluší mému bankéři). Rád bych tedy v tomto případě zeptal, zda bych mohl v tomto případě nějakým způsobem fotografii občanského průkazu upravit, aby nemohla být použita pro účely jiné, než obnovy údajů v bance. Napadlo mne využít například vodoznaku se zněním, jako je : pro účely obnovy OP 20.1.2021. Připadá Vám s přihlédnutím k Vašim zkušenostem taková ochrana dostatečná? Myslíte si, že pokud tímto vodoznakem nezakryji potřebné údaje, banka fotografii přijme i po úpravě? Předem mnohokrát děkuji za Váš čas a pomocnou ruku, kterou ostatním tazatelům poskytujete. Moc to pro nás znamená.
Dobrý den,
banky běžně vyžadují kopii aktuálního OP (jedná se o běžnou praxi, nic mimořádného). Nechcete-li posílat kopii OP emailem, navštivte nejbližší pobočku vaší banky, kde si OP okopírují. Použití vodoznaku doporučuji pouze po konzultaci s vaší bankou (zdali bude banka takto upravený doklad akceptovat).