ČNB varuje před podvodnými investicemi s falešným povolením
3 min. čtení
Redaktor Banky.cz
Česká národní banka upozornila na podvodné investiční nabídky, u nichž se pachatelé zaštiťují zfalšovanými dokumenty a jmény společností Brix Capital či Omega Trade Corporation. Podle centrální banky jde o případy, kdy zájemci dostávají falešná povolení od ČNB nebo podvržené výpisy z registru regulovaných subjektů. Varování je důležité hlavně proto, že při investování u neprověřených firem může člověk o své peníze přijít bez zákonné ochrany.
Co si z článku odnést
- ČNB zaznamenala více podvodných investičních nabídek spojených se jmény Brix Capital a Omega Trade Corporation.
- Podvodníci se prokazují zfalšovaným rozhodnutím ČNB o udělení povolení nebo falešnými výpisy ze seznamu regulovaných subjektů.
- Nabízející podle ČNB zneužívají také identitu známých osobností a firemní identitu české a britské společnosti s podobnými názvy.
- Před investicí je nutné ověřit si poskytovatele v registru ČNB a neposílat peníze nikomu bez předchozí kontroly.
- Varovným signálem jsou sliby vysokých výnosů s malým rizikem nebo nabídky rychlého zbohatnutí.
- Investice u subjektů bez povolení nejsou ze zákona pojištěny a hrozí ztráta vložených prostředků.
Novinky ze světa hypoték, půjček či výhodné nabídky přímo na váš e-mail
Podvodníci podle ČNB pracují s falešnými dokumenty
Česká národní banka zveřejnila upozornění na případy podvodných investičních nabídek. Podle jejího sdělení osoby nabízející investice odkazují na společnosti Brix Capital a Omega Trade Corporation, přičemž zájemcům předkládají zfalšované rozhodnutí ČNB o udělení povolení k činnosti. V některých případech mají používat také falešné výpisy ze seznamu regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu.
Právě v tom je háček. Na první pohled může takový postup působit důvěryhodně. Když podvodník pracuje s dokumentem, který se tváří jako oficiální rozhodnutí centrální banky, může u části veřejnosti vyvolat dojem, že jde o legitimní a kontrolovanou investiční příležitost. ČNB proto výslovně upozorňuje, že samotné předložení dokumentu nestačí a rozhodující je vždy ověření přímo v jejím registru.
Samotné předložení dokumentu nestačí, rozhodující je vždy ověření přímo v registru ČNB.
„U investic platí jednoduché pravidlo: důvěra nesmí předcházet ověření. Jakmile někdo argumentuje povolením regulátora, je potřeba si tuto informaci samostatně prověřit v oficiálním registru,“ říká Petr Jermář, odborník portálu Banky.cz.
,,U investic platí jednoduché pravidlo: důvěra nesmí předcházet ověření. Jakmile někdo argumentuje povolením regulátora, je potřeba si tuto informaci samostatně prověřit v oficiálním registru.”
Zneužití názvů firem i známých osobností
Vedle falešných povolení upozorňuje ČNB také na další prvek těchto praktik. Nabízející podle ní zneužívají firemní identitu české a britské společnosti s podobnými názvy. Pro běžného investora to může být matoucí, protože podobnost názvu snadno vyvolá dojem, že jde o známou nebo skutečně existující firmu. A právě na takové nejasnosti podobné podvody často stojí.
Centrální banka zároveň uvedla, že podvodníci zneužívají i identitu známých osobností. Takový postup bývá součástí snahy dodat nabídce zdání reputace a společenské důvěryhodnosti. Pokud je investice prezentována jako příležitost spojená s veřejně známou tváří, může to u části lidí oslabit obezřetnost. ČNB ale právě takové nabídky řadí mezi typické varovné signály, zvlášť když současně slibují mimořádné zhodnocení nebo rychlé zbohatnutí.
Zjistěte, jak vybírat investice bezpečněji
Zneužití jména známé osobnosti nebo podobného názvu firmy patří mezi typické varovné signály investičního podvodu.
Jak si nabídku ověřit před odesláním peněz
ČNB doporučuje, aby si lidé před každou investicí ověřili v jejím registru, zda má daný poskytovatel skutečně příslušné oprávnění k činnosti. Tato kontrola je podle centrální banky základním krokem, který by měl předcházet jakémukoli rozhodnutí o převodu peněz. Pokud subjekt v registru nefiguruje nebo není oprávněn nabízenou činnost vykonávat, jde o zásadní důvod k odmítnutí nabídky.
Stejně důležité je nepodlehnout časovému ani psychologickému tlaku. ČNB výslovně varuje, že nikdo by se neměl o investici rozhodovat pod nátlakem. To platí zejména ve chvíli, kdy je nabídka prezentována jako časově omezená, mimořádná nebo údajně dostupná jen pro úzký okruh vybraných zájemců. Prvek naléhavosti totiž bývá častou součástí podvodného scénáře.
- Neověřený poskytovatel v registru ČNB je zásadní důvod nabídku odmítnout.
- Nikdy neposílejte peníze bez předchozí kontroly oprávnění.
- Nenechte se dotlačit k rychlému rozhodnutí pod časovým tlakem.
- Zbystřete při slibech vysokého výnosu s malým rizikem.
- Varovné jsou i nabídky rychlého zbohatnutí zaštítěné známou osobností.
„Podvodné investiční nabídky často cílí na emoce, ne na racionální rozhodování. Jakmile někdo slibuje vysoký výnos bez odpovídajícího rizika, měl by investor automaticky zpozornět,“ uvádí Miroslav Majer, CEO portálu Banky.cz.
,,Podvodné investiční nabídky často cílí na emoce, ne na racionální rozhodování. Jakmile někdo slibuje vysoký výnos bez odpovídajícího rizika, měl by investor automaticky zpozornět.”
Největší riziko je ztráta peněz bez zákonné ochrany
Česká národní banka dlouhodobě dohlíží na finanční trh a pravidelně upozorňuje na aktivity firem, které nemají potřebná povolení. Aktuální varování znovu připomíná, že problém nespočívá jen v klamavé komunikaci nebo ve falešných dokumentech. Podstatné je především to, že v případě investic u subjektů působících bez povolení hrozí lidem ztráta vložených peněz, protože tyto prostředky nejsou ze zákona pojištěny.
Největším rizikem není jen klamavá prezentace, ale možnost definitivní ztráty peněz bez zákonné ochrany.
Z pohledu spotřebitele jde o zásadní rozdíl oproti situaci, kdy jedná s regulovaným a řádně evidovaným subjektem. Pokud člověk podlehne důvěryhodně vypadající prezentaci, ale investuje mimo legální rámec, vystavuje se výrazně vyššímu riziku. Aktuální upozornění ČNB tak není jen technickou informací o konkrétních jménech a dokumentech, ale také připomínkou, že bezpečné investování začíná u ověření oprávnění a zdravé nedůvěry vůči slibům, které vypadají až příliš výhodně.
ČNB zveřejnila své varování na internetových stránkách v části věnované ochraně spotřebitele. Současně odkázala veřejnost na svůj registr regulovaných a registrovaných subjektů finančního trhu, kde lze oprávnění jednotlivých poskytovatelů ověřit. Právě tento krok může rozhodnout o tom, zda se investor podvodu vyhne, nebo naopak naletí nabídce, která je na první pohled podložená razítkem, seznamem či známým jménem, ve skutečnosti ale stojí na falšování a zneužité identitě.
Zdroj: ČTK