Banky.cz Banky.cz Články Peníze Podvod s přesuny peněz

Podvod s přesuny peněz

Podvod s přesuny peněz
23.11.2014, Peníze

Podvod s přesuny peněz je dobře zavedený podfuk, jehož smyslem je nabídnout příležitost k získání značných sum peněz pouze za svolení nechat si převést peníze na svůj účet a pak poslat jejich část na jinou společnost s tím, že část peněz zůstane vám jako provize.

Spojení s vámi může být navázáno dopisem, faxem, e-mailem nebo telefonicky a podvodník vždy prohlašuje, že je od vysokého vládního nebo bankovního úředníka a může se jevit pravým, tedy pokud věříte na pohádky. Tento podfuk využívá předpokládané samolibosti obětí a často operuje tím, že jste byli doporučeni obchodními kontakty jako vysoce vážené a důvěryhodné osobnosti, které mohou například pomoci ve složité situaci jakési vysoce postavené rodiny pronásledované vládou, která se ke svým penězům jinak než právě přes váš chatrný sporožirový účet zrovna u vaší banky nemůže dostat! Nedobrovolní hráči v této taškařici zpočátku dobrovolně oželí menší sumy peněz, aby se napomohlo složitému procesu převodu. Jak podfuk postupuje, požadovaných peněz přibývá. A finále? Vaše částky poslané na tento účel jsou jediné existující peníze, které změnily majitele.

Jak poznám dopis/email týkající se podvodu s přesuny peněz?

euro-3.jpg
  • V dopisech nebo e-mailech psaných česky je obvykle mnoho pravopisných a gramatických chyb.
  • Suma, o kterou jde, se obvykle pohybuje v milionech US dolarů
  • Oběti je obvykle nabízena třetina celkové sumy jako odměna za pomoc při „převodu“ peněz
  • Zdroj finančních prostředků je obvykle spojený s nějakou formou kontraktu nebo nějak nedobytných finančních prostředků.
  • Uvádí se, že nejdůležitější je utajení.

Pocházejí tyto podfuky z nějaké konkrétní země?

Původně pocházejí tyto podfuky ze Západní Afriky, ale v poslední době přicházejí i z Jižní Afriky a ze Španělska.

Proč nedělá policie něco pro zastavení těchto podfuků?

Tento podfuk je velice rozšířen a kriminální živly operují mimo jurisdikci českých úřadů. Jediné, jak se v této oblasti u nás bojuje proti těmto podvodům je spolupráce s poskytovateli internetových služeb tak, aby se tyto e-maily odfiltrovaly ze všeobecného oběhu.

Proč jsem byl právě já vybrán za potenciální oběť?

Každodenně jsou takto rozesílány tisíce podvodných dopisů zcela náhodně, na jakékoliv e-mailové nebo jiné adresy, které si útočníci získali nebo které jim poskytly škodlivé programy, z nezabezpečených počítačů. Vy osobně s tím nemáte zatím vůbec nic společného.

Jak je možné, že se lidé nechají nachytat na tyto podfuky?

Bohužel jsou to často lidé, kteří si to mohou nejméně dovolit. Možná propadnou iluzi, že se na ně usmálo štěstí. Jsou uváděni v pokušení zúčastnit se něčeho velkého, co slibuje přijít snadno ke značným částkám. Tomuto pokušení někteří lidé nedokážou odolat.

Když jsou peníze požadovány zálohově, dá se z toho přeci vycouvat?

Podvod s přesuny peněz Ano, ale pokušení je pro někoho veliké a zprvu požadované obnosy jsou zanedbatelné ve srovnání s nabízenou konečnou částkou. Následně požadavky narůstají až je dosaženo bodu, kdy oběť nemá k dispozici dostatek prostředků a často si vypůjčí další peníze s nadějí, že už je to „konečná“ platba, a po ní že se uskuteční kýžený převod. Jenomže konečná platba je ta, kterou může oběť ještě dát. Jinými slovy – až dojdou na konec svých možností – hra končí. Lidé přivedení do této situace si dokonce často odmítají přiznat, že byli napáleni.

Co se stane, odmítnu-li platit?

Nic. Přijdete o méně peněz. Ale jakmile poprvé zaplatíte, bude kriminálník pokračovat ve cíleném nátlaku. Celá hra je psychologicky naplánovaná, aby oběť měla zájem posílat další peníze. Kriminálníci jsou profesionálové a jsou experty v apelování na vědomí obětí. Byli dokonce zaznamenáni takoví, kteří vystupují jako praví úředníci, vyšetřující originální podvod a dokáží vyždímat ze zmámené oběti ještě více peněz.

Jak může vůbec někdo podlehnout tomuto podfuku?

To lze shrnout do dvou slov: nedostatek soudnosti.

Pokud nereaguji na takový dopis, mohu se octnout v nějakém nebezpečí?

Tisíce nereagovaly a nedoznaly žádné újmy. Mezi těmi, kdož reagovali a platili, se vyskytli jedinci, kteří se pak snažili získat své peníze zpět, hledali pachatele v cizině a skončili tak, že byli napadeni. V Čechách máme i případ vraždy diplomata africké země starcem, který díky podobnému podvodu postupně přišel o všechny úspory.

Co mám dělat, když takový dopis dostanu?

Ignorovat.

Jste-li kontaktováni e-mailem, pošlete jeho kopii poskytovateli internetových služeb, odkud předmětný e-mail pochází. Na základě toho může poskytovatel internetových služeb zrušit jakékoliv účty, které zneužívají jeho systémy.

Odpověděl jsem již na jeden z těchto dopisů. Co bych měl udělat?

Spojte se s policií. Sice není pravděpodobné, že by případ vyřešili, ale alespoň mohou informaci předat dále a případně lépe reagovat při podobném dotazu jiného občana.

Porušuji účastí v některém z těchto podfuků zákon?

To velmi záleží na individuálních okolnostech. Původ údajných finančních prostředků je přinejmenším pochybný a na vás může být pohlíženo jako na účastníka spiknutí za účelem defraudace nebo pomoci při praní podivných peněz. Ale většina obětí pouze jednoduše přijde o značné množství peněz.

Jaká je pravděpodobnost, že dostanu jeden z těchto podvodných dopisů?

Velká. Ani nemusíte být osobou z oboru. Jsou-li kontakty na vás veřejně dostupné, a nebo když komunikujete e-mailem, je velká pravděpodobnost, že takový dopis dostanete.

Je ještě něco jiného, na co bych si měl dát pozor?

Ignorujte všechno, co se zdá být příliš dobré než aby to byla pravda – pravděpodobně to tak i je. Vžijte se do myšlení pisatele dopisu. Proč, probůh, byste měli věřit úplně cizímu člověku, který manipuluje s miliony dolarů, že si vybral zrovna vás? Okolnosti popisované v dopise, týkající se údajných finančních prostředků, jsou přinejmenším podezřelé a ty peníze, kdyby existovaly, také. Vyvarujte se rizik s spojených s čímkoliv, co může být nelegální.

KOMENTÁŘE k článku Podvod s přesuny peněz

14.4.2013 13:45:09

dulezite, Komentoval(a): josef burian

jsem ten kterej dostal tu samou nabitku s castkou 4.7 milionu dolaru ale budu to davat na policii
14.4.2013 13:46:08

dulezite, Komentoval(a): josef burian

jsem ten kterej dostal tu samou nabitku s castkou 4.7 milionu dolaru ale budu to davat na policii
6.1.2014 17:05:05

Podvod s přesuny peněz, Komentoval(a): Stefan.

Pozor na Rbs bank of Scotland . Pošlú prevodový list v bankovej obálke . No peniaze viac neuvidíte . Len za to ,že rbs banka uviedla ich zlú adresu a iné veci . Aj na tieto veci by mala si posvietiť tá Európska komisia .
17.10.2015 20:22:34

Jak se dá pomoci?, Komentoval(a): Vlasta Černochová

Můj bratr zijici v Nemecku je podle me prave pred poslednim krokem, jak prijit o penize. Je mu slibeno 300 000 dolaru. Pry pomohl nekomu z Afriky zacit novy zivot v Jizni Americe. Dnes se mel potkat na letisti s diplomatem a kuryrem, Ma zaplatit 3000 euro a pak ze mu daji kufr a jakysi PIN. Co mohu pro nej udelat? Psala jsem bratrovi, at nic neplati bez smlouvy, at uz nic neplati, at nejde nikam beze svedku, at to oznami na policii. Veri ovsem te druhe strane.
17.10.2015 20:22:48

Jak se dá pomoci?, Komentoval(a): Vlasta Černochová

Můj bratr zijici v Nemecku je podle me prave pred poslednim krokem, jak prijit o penize. Je mu slibeno 300 000 dolaru. Pry pomohl nekomu z Afriky zacit novy zivot v Jizni Americe. Dnes se mel potkat na letisti s diplomatem a kuryrem, Ma zaplatit 3000 euro a pak ze mu daji kufr a jakysi PIN. Co mohu pro nej udelat? Psala jsem bratrovi, at nic neplati bez smlouvy, at uz nic neplati, at nejde nikam beze svedku, at to oznami na policii. Veri ovsem te druhe strane.
2.8.2016 10:26:37

Dávajte pozor!, Komentoval(a): Natália

Moja rodina dostala takýto mail prednedávnom, vôbec se o takomto podvode netušili až kým sme to neprebrali s políciou. Tá s tým žiaľ nemôže spraviť nič, keďže tieto emaily a listy neeviduje ani pošta ani polícia. Žiadali aby sme im poslali 5100€ na bankové poplatky súvisiace s prevodom na slovenský účet z Istanbulskej banky. Ponúkali nám 18.7 miliónov po relatívnom ujovi, ktorý mal firmu v Afrike. Po bližšom pátraní sme zistili, že človek s takýmto menom neexistoval. Firma neexistovala. Emaily ani čísla telefónu na banku, v nich uvedené sa nezhodovali s číslami na oficiálnych stránkach bánk. Dokonca boli zneužité aj mená predstaviteľov bánk,ktoré boli v mailoch. Peniaze sme neposlali. DÁVAJTE SI POZOR! títo ľudia vedia skvelo manipulovať!
13.2.2017 17:01:00

Podvod? , Komentoval(a): Simous

Ahoj vsem! Mate nekdo vzkusenost s africkou bankou togo?. A advokátem Agwu Kalu??.. Ma profil na fb... Tvrdi ze jsem dědic... Ze bych mela ziskat 60% castky zemřelého klienta..
21.10.2018 12:34:38

Togo, Komentoval(a): Josef

Dobrý den,taky jsem dostal email od advokáta Roberta Adamse, z města LOME v Togu. Údajně jsem zdědil peníze v bance.Ze zajímavosti jsem tedy začal jejich hru.Odeslal jsem do banky pár odpovědi na otázky a čekal co dál.Vsechny dokumenty co mi poslali,tak vypadali věrohodné,dokonce i fotky z pohřbu, advokátní licenci, pan advokát zaslal i fotokopii svého pasu.Kdyz přišel mail z banky,kde byl uveden nějakej finanční ředitel s kterým jsem měl komunikovat,tak jsem přes internet začal pátrat a na oficiálních stránkách banky jsem jeho jméno nenašel,najednou koukám na kontaktní emailové adresy a byla téměř stejná jako ta že které mi z banky psali.Chybelo tam jen jedno písmenko.Pan advokát dokonce uvedl svou adresu,která samozřejmě existovala,ale na adrese byl jen nějakej bar,uvedl i své telefonní číslo,tak jsem ho prozvonit a napsal SMS,že s ním potřebuju mluvit,ať mi zavolá.Obratem volal,mluvili jsme anglicky,vybrali jsem na něho co jsem zjistil a skoro do telefonu brečel,že to tak není,že
21.10.2018 12:42:43

Togo, Komentoval(a): Josef

Můžu přijet osobně atd atd.Nasledne mi z banky přišel mail,že mám zaslat 750 euro jako poplatek a sdělit termín příjezdu,aby mi rezervovali hotel.Tady samozřejmě spoléhají na to,že do ty jejich díry nikdo osobně nepoleti,což jsem jim odepsal.Nasledovala odpověď,že teda nemusím,ale bude mě zastupovat jejich právník a to bude stát dalsi peníze,konkrétně + 1000 euro. V tuto dobu jsem celou naši konverzaci zaslal na všechny emailové adresy,které měla banka na svých stránkách a čekal jsem nějakou odpověď.Ta bohužel nepřišla ani po tom,co jsem zaslal další 3 maily. Panu Adamsovi jsem naspal,že vše bylo oznámeno do banky a na policii tady v ČR a v jejich zemi.Od té doby je klid,telefon pana Adamse je nedostupný.Mozna sedí,možná to zkouší na někoho jiného.Takze bacha na ne
5.12.2018 23:18:20

Togo, Komentoval(a): Brano

Tie hatlanini z Toga ma riadne pobavili, že som ich hneď označil za spam ! Text rovnaký, len meno právnika a adresa odosielateľa emailu boli rôzne.
20.10.2019 00:44:01

Rychlé finance do 24 h, Komentoval(a): Mehmet Hakan

Můžu přijet osobně atd atd.Nasledne mi z banky přišel mail,že mám zaslat 750 euro jako poplatek a sdělit termín příjezdu,aby mi rezervovali hotel.Tady samozřejmě spoléhají na to,že do ty jejich díry nikdo osobně nepoleti,což jsem jim odepsal.Nasledovala odpověď,že teda nemusím,ale bude mě zastupovat jejich právník a to bude stát dalsi peníze,konkrétně + 1000 euro. V tuto dobu jsem celou naši konverzaci zaslal na všechny emailové adresy,které měla banka na svých stránkách a čekal jsem nějakou odpověď.Ta bohužel nepřišla ani po tom,co jsem zaslal další 3 maily. Panu Adamsovi jsem naspal,že vše bylo oznámeno do banky a na policii tady v ČR a v jejich zemi.Od té doby je klid,telefon pana Adamse je nedostupný.Mozna sedí,možná to zkouší na někoho jiného.Takze bacha na ne
14.1.2020 20:43:48

Larry Fox, Komentoval(a): Milan

Podvodnik z Anglie-Menzester same poplatky a über zadny Pozor na nej ne to Stalo 5000€ a nic
2.5.2020 17:04:56

, Komentoval(a): FRANTA

DOBRY den chcu napsat aby jsi lide dali pozor při vybíraní psu přes internet obědnalí zme psa paní ho předala přepravní agentuře agentura chtěla 300eu na přerávu psa ptali zme se jestli je to cela cástka na dopravu a oni řekli že jo aš knám na adřesu a pak zase chtěli 700eu za bednu se klimatizaci a pak zase chtěli 500eu a že jak nepošleme tak to daji právnikovi a víhrožujou je to agentura Active delivery

Přidejte nový komentář

Mohlo by vás zajímat

Produktivita práce a německé mzdy

Produktivita práce a německé mzdy

26.6.2018, Peníze, Autor: Jan Budín

České mzdy stále dosahují pouze třetiny německé úrovně. Hlavním viníkem je nízká produktivita práce. Máme se ale skutečně tak špatně? Nebo se jen nevhodně srovnáme s příliš vzdálenou metou?

Vandalismus a finanční gramotnost

Vandalismus a finanční gramotnost

26.3.2018, Peníze, Autor: Jan Budín

Posprejované fasády, vysklené zastávky, poničené vozy MHD. Za řáděním vandalů nemusí být nutně jen nevybitá agrese a touha protestovat proti společnosti. Významný vliv může mít nedostatečná finanční gramotnost.

Vlaky zdarma pro děti, studenty a seniory

Vlaky zdarma pro děti, studenty a seniory

16.1.2018, Peníze, Autor: Jan Budín

Vláda chce po vzoru Slovenska zavést cestování zdarma vlaky pro děti, studenty a seniory. Jaké jsou přínosy a rizika bezplatné dopravy? A kolik by to stálo?

Základní nepodmíněný příjem

Základní nepodmíněný příjem

11.9.2017, Peníze, Autor: Jan Budín

Univerzální celoživotní dávka, na kterou by měl nárok každý. Nahradí důchod i přídavky na děti. Testuje se ve Finsku, Švýcaři naopak tento koncept odmítli v referendu. Šla by zavést v ČR? A kolik by to bylo?

Minimální mzda vzroste na 12 200 Kč

Minimální mzda vzroste na 12 200 Kč

23.8.2017, Peníze, Autor: Jan Budín

Minimální mzda bude o 1 200 Kč vyšší. Výsledných 12 200 Kč je kompromisem mezi požadavky odborů (12 500 Kč) a zaměstnavatelů (11 800 Kč). Kolik by měla činit spravedlivá minimální mzda? Jak argumentují její zastánci a odpůrci? A jak vysoké jsou nástupní platy absolventů v Praze?



Banky v ČR