Banky.cz Články Akcie a investice Investice do zlata v roce 2024: Kompletní průvodce

Investice do zlata v roce 2024: Kompletní průvodce

Investice do zlata
13.6.2024 Akcie a investice

Zajímají vás investice do zlata a jejich možnosti? Ptáte se, jak se dá investovat do zlata, když nechcete kupovat přímo fyzické zlato v podobě slitků? Anebo právě o slitky stojíte nejvíce, ale nejprve chcete zjistit, jak poznat poctivého prodejce zlatých slitků, či jak si ověřit pravost? Ukážeme vám šířku možností pro zlaté investice, od slitků, přes obchodování, přes fondy, až po akcie zlatých společností. Upozorníme na jejich výhody, nevýhody, ale i náročnost nebo daňové a právní dopady takovýchto investic.

REKLAMA

Jak lze investovat do zlata

Zlato si můžete pořídit jako investici, či jako uchovatele hodnoty. Fyzické zlato v podobě zakoupených slitků je spíše uchovatelem hodnoty. Díky reakci jeho ceny na změny celkové hladiny v ekonomice, ale i díky jeho využívání v mnoha odvětvích, neztrácí zlato na hodnotě. Investovat do zlata, s cílem zisku, lze spíše obchodováním na burze, nákupem akcií těžařských společností či ve zlatých ETF fondech,“ popisuje Petr Jermář, specialista na finance Banky.cz

Zlaté slitky 

Stejně jako slitky dalších drahých kovů, dají se coby investice pořídit i slitky zlaté. Na trhu je potkáte v různých gramážích, od 1 gramu, přes trojskou unci (cca 31 g), až po ještě vyšší gramáže. Zlato můžete buď skladovat doma, nebo využít služby bankovních schránek (trezorů) a úschovných míst nabízených přímo obchodníky se zlatými slitky v ČR (v ČR například IBIS InGold).

Zlato v podobě slitků se dá kdykoliv zase prodat. Ale v obdobích vrcholných hodnot zlata se můžete setkat s potížemi prodat slitky za odpovídající cenu. Někteří obchodníci garantují odkup i při krátkodobě zvýšených cenách, ale jde spíše o výjimku. Nespornou výhodou zlata je jeho osvobození od daní.

Výhody investic do zlatých slitků

  • fyzické držení
  • prvek diverzifikace portfolia
  • dlouhodobá ochrana před inflací
  • dobrá likvidita
  • na zlato se nevztahují daně
  • předpoklad dlouhodobého růstu ceny (jako u nemovitostí)
  • vlastnictví není nikde evidováno (lze se vyhnout zabavení slitků, nejsou povinnou součástí vykazování majetku)

Nevýhody investic do zlatých slitků

  • nelze vyloučit pokles či příliš pomalý růst ceny
  • vysoké transakční náklady při nákupu a prodeji (poštovné, přeprava, marže obchodníka aj.)
  • riziko podvodu s nepravými slitky
  • riziko krádeže fyzicky vlastněných slitků
  • náklady na pojištění, pokud slitky držíte doma
  • riziko zničení slitků (při požáru bytu/domu)

Zařadit slitky do investičního portfolia pro optimální diverzifikaci? 

Zlaté slitky jsou spíš uchovatelem hodnoty než investicí, která by generovala zisky. Ale koupi několika slitků tak, aby držely hodnotu do nich vložených peněz, jistě nic nebrání. Jde o zajímavý prvek portfolia, ale spíš z pohledu majetkového než investičního.

Jak začít investovat do zlatých slitků?

Stačí je jen začít nakupovat. Ale pozor: důležité je nakupovat zlato od prověřeného prodejce. Každý slitek je jedinečný, má svůj „otisk prstů“, který lze přes aplikaci ověřit prostřednictvím fotoaparátu mobilního telefonu. Nejlépe bude zvolit prvního prodejce v linii, který nakupuje přímo u rafinerie zlata, nikoliv od dalšího obchodníka.

Právní požadavky a daňové dopady investic do zlatých slitků

Daňové aspekty zde žádné nejsou: zlato je od daní osvobozeno. Nákup slitků je běžným nákupem věci, netřeba v souvislosti s ním řešit specifické právní požadavky.

Obchodování se zlatem na burze

Zlato nemusíte pořizovat jen ve slitcích a někde jej skladovat. Se zlatem se dá také obchodovat na burze. Tam se sice na chvíli stanete jeho majitelem, avšak bez fyzického převzetí, přepravy a uskladnění. Obchodování s CFD na zlato je dostupné díky online aplikacím a platformám. Zlato se obchoduje pod kódem XAU, nejčastěji v kurzu za americký dolar XAU/USD.

Obchodování se zlatem ale není snadné. Vyžaduje odborné znalosti, výběr vhodného brokera, schopnost předvídat vývoj cen, sledování situace a vyhodnocování zpráv z celého světa. Obchodník musí umět zachovat klid a v každé situaci postupovat s chladnou hlavou. Umění obchodování na burze se člověk učí několik let, nota bene, když chce zapojit i tzv. pákový efekt.

Výhody obchodování se zlatem na burze

  • dá se začít i s relativně nižšími částkami
  • lze dosáhnout vyšších zisků než jen z fyzického držení zlata
  • výhoda využití páky
  • netřeba zlato držet, přepravovat a skladovat
  • k obchodování lze využít platforem, které umožní kopírovat strategie úspěšných investorů

Nevýhody obchodování se zlatem na burze

  • vysoká náročnost na dovednosti a znalosti investora
  • vysoká volatilita
  • contango (cena futures kontraktu na zlato je vyšší než je jeho tržní cena)
  • časté ztráty obchodníka
  • riziko ztráty neklesá ani při kopírování dříve úspěšných strategií
  • obchodní náklady (poplatek platformě, dlouho držené pozice aj.)

Zařadit obchodování se zlatem do investičního portfolia pro optimální diverzifikaci?

Obchodování se zlatem na burze je vhodné jen pro investory s dostatečnými odbornými znalostmi a s dostatkem času, který mohou obchodování věnovat. Lze sice kopírovat strategii úspěšnějších (třeba na obchodní platformě eToro), ale ani to není ochranou proti ztrátě, třeba i celé investice.

Jak začít obchodovat se zlatem na burze?

Na burze můžete začít se zlatem obchodovat prostřednictvím obchodních platforem.

Právní požadavky a daňové dopady obchodování se zlatem na burze

Investice se zhodnocením až 12%

Právní požadavky na obchodníka na burze (tradera) nejsou nijak specifické. Stačí stát se klientem obchodní platformy, jinými slovy s ní uzavřít odpovídající smlouvu. Obchodování je činností, která podléhá běžnému zdanění. Nelze uplatnit ani osvobození od daně vztahující se na investiční zlato, a ani časový test.

Zlaté fondy a ETF na zlato 

Do fondů na zlato lze investovat dvěma způsoby:

  • přímá investice - ETF na zlato: lze kupovat podílové jednotky u ETF na zlato. Ty investují nejen do zlata, ale i do společností zabývajících se dobýváním a zpracování zlata
  • nepřímá investice - investice do zlatých fondů, a ty následně investují do ETF na zlato.
Zlaté fondy a ETF na zlato

V tomto případě jde také o obchodování se zlatem, ale nikoliv přímé, obchoduje za vás správce fondu, případně algoritmus.

Výhody investic do zlatých fondů a do ETF na zlato

  • snadná pasivní investice
  • investice dostupná od nízkých částek
  • poměrně nízká likvidita
  • obejdete se bez specifických znalostí a dovedností

Nevýhody investic do zlatých fondů a do ETF na zlato

  • riziko ztráty
  • poplatky hrazené fondu
  • fond může chybně vyhodnotit faktory mající vliv na cenu zlata nebo na akcie zlatých společností

Zařadit zlaté fondy a ETF na zlato do investičního portfolia pro optimální diverzifikaci? 

Vzhledem k dostupnosti investice a minimalizaci nároků na její realizaci je možné zlaté fondy a ETF na zlato zařadit do svého portfolia. 

Jak začít investovat do zlatých fondů a do ETF na zlato?

Stačí uzavřít smlouvu se zvoleným fondem a začít na sem na svůj dematerializovaný účet posílat peníze pro nákup podílových jednotek. U fondů pro kvalifikované investory nutno splnit ještě i doplňkové podmínky, nejčastěji jde o počáteční vklad ve výši jednoho nebo i několika milionů korun. 

Právní požadavky a daňové dopady investic do zlatých fondů a do ETF na zlato

Právním požadavkem je zde jen uzavření smlouvy mezi klientem a zvoleným fondem. Co se daní týká, jde o složitější otázku, která zahrnuje délku trvání investice (časový test), dividendy z akcií ve fondech, pokud jsou vypláceny a klientem čerpány, atp. Správce fondu má povinnost na vyžádání vystavit podklad k daňovému přiznání, samotné daňové povinnosti leží plně na investorovi.

Akcie společností těžících nebo zpracovávajících zlato

Bez zajímavosti není ani nákup akcií těžařských společností, které se zabývají dobýváním zlata. To vám umožňuje těžit jak z růstu ceny zlata, tak i ze zisků společnosti. Ale pamatujte, že investice do akcií těžařských společností je mnohem rizikovější než investování do fyzického zlata nebo do zlatých ETF. Podléhá totiž rizikům samotného trhu, a navíc ještě i rizikům specifickým pro danou společnost,“ specifikuje tuto investici Martin Pleštil, ředitel úseku investic Broker Trustu.

Výhody investic akcií společností dobývajících zlato

  • vedle růstu ceny zlata lze získat i na dividendách
  • pokud se firmám daří, lze těžit ze zisků společností
  • pravidelný pasivní příjem
  • další diverzifikace portfolia

Nevýhody investic akcií společností dobývajících zlato

  • volatilita trhu se zlatem jako surovinou
  • riziko poklesu ceny akcií zvolených společností
  • vyšší cena jednotlivých akcií
  • dlouhodobá investice (jsou i další možnosti dlouhodobých investic pro rok 2024 )
  • vliv předem neznámých faktorů geopolitických, dostupnosti nových ložisek, ale i faktorů technologických

Zařadit akcie společností dobývajících zlato do investičního portfolia? 

Nemovitostní fondy

Rozhodnutí je na každém investorovi. Jistě může jít o zajímavé zpestření portfolia. Ale sázka na jednu společnost se bohužel nemusí vyplatit.

Jak začít investovat do akcií společností dobývajících zlato?

Stačí si otevřít obchodní účet u některé z platforem umožňujících nákup a prodej akcií, vložit na něj peníze, směnit je za měnu, ve které se akcie obchodují, a můžete začít nakupovat. Tomu všemu ale musí předcházet důkladná analýza hospodaření společností, abyste dokázali odhadnout, zda se jejich akciím bude dařit.

Právní požadavky a daňové dopady investic do akcií společností dobývajících zlato

Po právní stránce postačí smlouva s platformou, na níž budete mít obchodní účet a provádět investice do akcií zlatých společností. Co se týče daní, počítejte s daní z případných dividend a daní z příjmu z prodeje akcií. Může dojít k dvojímu zdanění, které se řeší různými způsoby, v závislosti na zemi a jejím daňovém systému.

Pokud by vás zajímaly investice i do jiných drahých kovů, případně do dalších komodit, přejděte na článek: Investice do komodit v roce 2024: Kompletní průvodce.

Často se ptáte

Jaké jsou aktuální tržní trendy pro investice do zlata v roce 2024?

V roce 2024 se do tržních trendů propisuje zejména:

  • rostoucí cena zlata
  • zvýšená poptávka po zlatě
  • inflace (stále ještě vyšší než by odpovídalo dlouhodobému průměru)
  • geopolitické faktory - především územní konflikty

Jaké jsou nejlepší způsoby uskladnění fyzického zlata?

Máte v podstatě tři možnosti:

  • domácí trezor - vhodný pro menší množství zlata, ale nese riziko krádeže.
  • bezpečnostní schránka v bance - bezpečnější než domácí trezor, ale za poplatek.
  • skladování u specializované společnosti - také s poplatkem, může vadit absence bankovní licence.

Jaká jsou rizika spojená s investicemi do zlata?

Záleží zejména na tom, jakou cestu k investování do zlata zvolíte. Rizika pak obsahují především: volatilitu ceny zlata, riziko krádeže nebo zničení fyzicky drženého zlata, riziko poklesu hodnoty společností dobývajících zlato, riziko vlivu nepředvídatelných faktů aj.

Jak ovlivňují geopolitické události cenu zlata?

Ke geopolitickým událostem řadíme dvě skupiny situací:

  • samotná geopolitická nejistota - války, konflikty a politické krize. Ty zvyšují poptávku po zlatě jako bezpečném přístavu, což může tlačit cenu zlata vzhůru.
  • ekonomická nestabilita - recese, vysoká inflace a jiné ekonomické problémy zvyšují atraktivitu zlata jako uchovatele hodnoty, což opět může zvyšovat jeho cenu
  • globální ekonomický růst - „dobré časy“ naopak tlačí cenu zlata dolů.

Jaké jsou predikce ceny zlata pro rok 2024?

Odborníci očekávají, že cena zlata bude v roce 2024 dále růst a překoná hranici 2400 USD za unci. Zda šlo o reálný předpoklad, se ale dozvíme až koncem roku.

Vyplatí se investice do zlata?

Záleží především na vašich investičních cílech a na toleranci k riziku. Zlato může být vhodnou součástí diverzifikovaného portfolia, a to zejména v době vyšší ekonomické nejistoty. Pokud ale hledáte dlouhodobější investici s vysokým výnosem, zlato (především to fyzické) nemusí být správnou volbou.

REKLAMA

ANKETA k článku Investice do zlata v roce 2024: Kompletní průvodce

Investujete do zlata?

Počet odpovědí: 60

KOMENTÁŘE k článku Investice do zlata v roce 2024: Kompletní průvodce

Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.

Přidejte nový komentář

Mohlo by vás zajímat

Finanční svoboda: Jak efektivně zhodnotit své peníze

Finanční svoboda: Jak efektivně zhodnotit své peníze

15.7.2024 Akcie a investice

Toužíte po finanční nezávislosti? Naučte se, jak efektivně zhodnotit své peníze pomocí spoření a investování. Jedině tak totiž dosáhnete svých finančních cílů. Zjistěte, jak si stanovit finanční cíl a plán, jak vytvořit vyvážené portfolio, začít investovat a spořit, minimalizovat rizika a maximalizovat výnosy. Nechte se provést jedním z možných přístupů, vedoucím k finanční svobodě.

Co je to likvidita investice?

Co je to likvidita investice?

11.7.2024 Akcie a investice

Jedním z důležitých pojmů, který byste měli vzít v potaz, pokud začínáte investovat, je likvidita, která popisuje schopnost proměnit aktivum na hotovost. V následujících řádcích se blíže podíváme na to, co to likvidita je a jaké investiční nástroje jsou spojeny s nízkou a vysokou likviditou.

Jak investovat do akcií od A do Z: Podívejte se, na co si dát pozor a jak snížit riziko

Jak investovat do akcií od A do Z: Podívejte se, na co si dát pozor a jak snížit riziko

Investice do akcií v posledních letech lákají řadu lidí. Je to nejen díky zajímavému výnosu, který slibují, ale také díky jejich dostupnosti. Vznik řady online investičních platforem totiž umožnil nákup těchto cenných papírů prakticky každému. Podívejte se proto, jak do akcií investovat a na co si dát pozor.

Možností, jak investovat do akcií, je několik. Stejně jako typů těchto cenných papírů. Liší se přitom svým zaměřením i právy, která poskytují držitelům.

Investice pro začátečníky: Jak začít budovat svůj majetek

Investice pro začátečníky: Jak začít budovat svůj majetek

Investování je skvělý způsob, jak si můžete začít budovat dlouhodobý finanční majetek. Pokud jste v této oblasti nováčkem, může se vám to zdát složité, ale nebojte se! Na začátek stačí pochopit několik základních principů, které vám pomohou rychle se zorientovat ve světě investic. Připravili jsme praktického průvodce investováním, který vám pomůže na začátku vaší investiční cesty.

Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Investice do S&P 500 vám pomůže s diverzifikací portfolia. Index S&P 500 největšími americkými společnostmi je dnes snadnou cestou k pasivnímu investování a s dlouhodobou výkonností. Využít se dá i k aktivním investičním krokům. Zjistěte více o výhodách, rizicích a možnostech investování do tohoto (nebo podle tohoto) klíčového indexu.

Z naší bankovní poradny

Pojmy ve slovníku

Akcie

Akcie symbolizují majetkový podíl v určité společnosti a patří mezi oblíbené investiční nástroje mnoha lidí. Když se rozhodneme investovat do akcií, můžeme očekávat atraktivní výnosy, ale musíme si být vědomi i možného rizika. Jakou roli hrají akcie v investičním světě a co bychom měli vědět? 1. Podstata a význam akcií Co to je: Akcie reprezentují část vlastnictví v organizaci či firmě. Kategorie akcií: Rozlišujeme mezi několika typy akcií, mezi něž patří základní, upřednostněné nebo ty, které nevyplácejí dividendy. Finanční benefity: Majitelé akcií mohou profitovat z dividend, tedy podílu na zisku dané firmy. Majetková a kontrolní práva: Držitelé akcií mívají často možnost hlasovat o klíčových rozhodnutích společnosti. Obchodovatelnost: Díky burzovnímu obchodování mohou být akcie rychle prodány či zakoupeny. 2. Možná rizika a šance spojená s akciemi Fluktuace cen: Hodnota akcií může v krátkém čase výrazně vzrůst či poklesnout v reakci na různé faktory. Dlouhodobý pohled: Mnozí považují investice do akcií za strategii s dlouhodobým výhledem, která může v průběhu let přinést značný zisk. Rozložení investic: Efektivní strategie často spočívá v rozložení investic mezi různé akcie, což snižuje riziko závislosti na výkonu jedné společnosti. Výzkum a informovanost: Rozhodující je detailní zkoumání finanční situace a tržního postavení společnosti před nákupem akcií. Neustálé učení: Aktuální informace a znalost trhu jsou nezbytné pro informované investiční rozhodování. V investičním světě akcie představují nástroj, který může přinést významné výnosy. Přestože je s nimi spojeno určité riziko, vhodná strategie a informovanost mohou minimalizovat potenciální ztráty a maximalizovat zisky. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Diverzifikace

Diverzifikace je klíčovým prvkem ve světě investic a financí. Jedná se o strategii, kterou investoři využívají ke správnému rozložení svých finančních prostředků mezi různými druhy aktiv, což jim umožňuje snížit riziko a zároveň zvýšit potenciální návratnost svých investic. Co diverzifikace znamená, jaké přínosy přináší a jak ji aplikovat do vašeho investičního portfolia? Co znamená diverzifikace a jak funguje Diverzifikace představuje investiční strategii, kdy investoři rozkládají své finanční prostředky mezi různými druhy aktiv a investičními nástroji. Tím se snižuje riziko spojené s koncentrací investic v jednom aktivu nebo trhu. Důležité body týkající se diverzifikace zahrnují: 1. Rozložení rizika Diverzifikace umožňuje rozptýlit riziko spojené s vysokou koncentrací investic do jednoho aktiva. Pokud byste měli většinu svých investic v jednom typu aktiva a toto aktivo ztratí na hodnotě, mohli byste utrpět značné ztráty. Diverzifikace může tento negativní vliv minimalizovat. 2. Zvýšení potenciální návratnosti Díky diverzifikaci můžete využít různých investičních příležitostí a sektorů, což vám může pomoci dosáhnout vyšší potenciální návratnosti na vaše investice. Různé druhy aktiv mohou mít odlišné výkonnostní cykly v různých obdobích, a diverzifikace vám umožní využít tuto dynamiku na svůj prospěch. Jak implementovat diverzifikaci do vašeho investičního portfolia Diverzifikace je klíčem k dosažení vyváženého a stabilního investičního portfolia. Zde jsou některé způsoby, jak tuto strategii uplatnit: 1. Investujte do různých tříd aktiv Rozložte své investice mezi akcie, dluhopisy, nemovitosti a další druhy aktiv. Každá třída aktiv reaguje na tržní podmínky odlišně, což vám umožní snížit riziko. Dále můžete diverzifikovat své investice mezi různými odvětvími a regiony, abyste minimalizovali vlivy specifických tržních událostí. 2. Vytvořte si diverzifikovaný fond nebo investujte do ETF Investování do diverzifikovaných investičních fondů nebo burzovně obchodovaných fondů (ETF) je jednoduchý způsob, jak dosáhnout diverzifikace. Tyto fondy obvykle obsahují širokou škálu aktiv, což snižuje riziko jednotlivých investic. Diverzifikované fondy jsou vhodné pro investory, kteří nemají čas nebo znalosti na aktivní správu svého portfolia. Tipy a rady Rozložení rizika: Diverzifikace pomáhá rozložit riziko mezi různými aktivy, čímž snižuje potenciální ztráty. Stabilita portfolia: Diverzifikace může vést k stabilnějšímu a méně volatilnímu investičnímu portfoliu. Dlouhodobý přístup: Diverzifikace by měla být součástí dlouhodobé investiční strategie, která bere v úvahu vaše cíle a toleranci k riziku. Diverzifikace je klíčovou součástí úspěšného investování a finančního plánování. Bez ohledu na to, jaké jsou vaše investiční cíle, je důležité zvážit diverzifikaci jako strategii pro dosažení finanční stability a dosažení svých dlouhodobých cílů. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Investice

Investice není jen pro bohaté nebo finanční experty. Je to strategie, kterou může využít kdokoli, kdo chce zvýšit své bohatství v dlouhodobém horizontu. Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, je důležité mít jasný plán a rozumět různým druhům investic, které jsou k dispozici. V tomto článku probereme některé základní typy investic a poskytneme tipy, jak můžete začít. Základní typy investicAkciové trhy: Když kupujete akcie, stáváte se částečným vlastníkem společnosti. Hodnota vašich akcií může kolísat v závislosti na výkonu společnosti. Dluhopisy: Když kupujete dluhopisy, půjčujete peníze emitentovi (vláda nebo společnost) výměnou za pravidelné úrokové platby a návrat nominální hodnoty dluhopisu na konci jeho splatnosti. Komodity: Investice do fyzických aktiv, jako jsou zlato, ropa nebo zemědělské produkty. Nemovitosti: Koupě, vlastnění a pronájem nemovitostí jako způsob, jak vydělat peníze z nájmů a ocenění hodnoty nemovitostí. Fondy: Investice do fondu, který spravuje kolekci cenných papírů (akcií, dluhopisů atd.), což umožňuje diverzifikovat riziko. Tipy pro začínající investory Stanovte si finanční cíle: Určete, kolik peněz chcete investovat a jaké jsou vaše finanční cíle. Chcete například vytvořit úspory na důchod, koupit dům nebo financovat vzdělání svých dětí? Rozpoznejte svou tolerance k riziku: Rozumění vaší tolerance k riziku vám pomůže určit, jaké typy investic jsou pro vás vhodné. Diversifikujte své investice: Nenakládejte všechna vaše vajíčka do jednoho košíku. Investujte do různých typů aktiv, aby jste snížili riziko ztráty peněz. Využívejte služeb finančního poradce: Pokud nejste jisti, jak začít nebo jak spravovat své investice, může být užitečné konzultovat se s finančním poradcem. Investování je důležitým krokem k finanční nezávislosti. Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, je důležité mít jasný plán, rozumět různým druhům investic a diverzifikovat své portfolio. Nezapomeňte také, že investování je dlouhodobá strategie, a je důležité být trpělivý a nechat vaše investice růst s časem. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Srovnáváme hypotéky od

© Banky.cz 2024, všechna práva vyhrazena