Výkonnost nemovitostních fondů v roce 2023: Které fondy vedly?
Inflaci v roce 2023 porazila téměř polovina nemovitostních fondů, a to navzdory skeptickým předpovědím. Ve výsledku se jejich zhodnocení pohybovalo mezi 5 a 11 procenty, až na několik výjimek. Podívejte se, jak si nemovitostní fondy loni vedly a jaké jsou pro ně vyhlídky na rok 2024.
Specializovaný nemovitostní portál Nemovitosti.cz pravidelně aktualizuje informace o nemovitostních fondech, včetně jejich výkonnosti. Dozvědět se tu teď můžete i výsledky všech fondů za rok 2023. Celkem je na českém trhu 31 realitních fondů, které vydělávají primárně na pronájmu nemovitostí, ne na developmentu. Z toho 19 je přístupných běžným klientům a 12 cílí jen na kvalifikované investory (vstupní investice min. 1 mil. Kč).
Kterým fondům v roce 2023 dařilo nejvíc?
Nejlepším výsledkem mezi běžnými fondy je zhodnocení o 8,04 procenta. Mezi fondy kvalifikovaných investorů je nejlepším výsledkem 22 procent. Podívejme se teď na nejlepší výsledky v rozdělení podle dostupnosti investice.
Pro kvalifikované investory
Mezi nejúspěšnější patřily fondy kvalifikovaných investorů, s minimální investicí 1 milion korun. Na prvním místě se umístil fond CB Property Investors s výnosem 22 procent, k čemuž přispěl zejména úspěch jeho průmyslového parku v Liberci.
Druhé místo obsadil fond Wood & Company Retail s výnosem téměř 17 procent. A třetí příčku obsadil fond Jet Industrial Lease se zhodnocením téměř 12 procent. Nad deset peocent se loni dostaly ještě dva fondy kvalifikovaných investorů: Realia Fund Retail Parks (11,23 procenta) a Wood & Company podfond Office (10,70 procenta).
Pro běžné klienty (retail)
Z retailových fondů, určených pro širokou veřejnost, se nejvíce dařilo fondu Mint I. rezidenční fond (8,04 procenta), následovaný fondem ZDR Investments Industrial Real Estate (7,61 procenta) a fondem Schönfeld & Co Prémiové nemovitosti (7,47 procenta). Všechny tyto fondy se můžou pochlubit dosavadním výnosem přes 8 procent ročně od založení a drží se na špici žebříčku nemovitostních fondů pro širokou veřejnost.
Na dalších příčkách najdeme Creditas Nemovitostní se zhodnocením 7,30 %, dále Nemo Fund, který investorům připsal 7,21 procenta. A na šestém místě ještě uveďme Trigea nemovitostní fond se zhodnocením 7,12 procenta za rok 2023.
Výjimka potvrzuje pravidlo
Jediný fond, který v roce 2023 vykázal ztrátu, byl fond Nova Real Estate. Pod tlakem odkupů investorů musel pozastavit upisování i odkupování. Nyní rozprodává portfolio. Největším investorem fondu totiž byla zkrachovalá Arca Investments.
V rámci insolvenčního řízení a restrukturalizace společnosti se zpeněžují její aktiva, včetně podílu ve fondu Nova Real Estate. Tomu tak nezbývá nic jiného než prodávat nemovitosti z portfolia v době, kdy na trhu s velkými komerčními nemovitostmi není mnoho kupců. Tím pádem je nucen prodávat pod cenou.
Za zmínku a pro budoucí orientaci stojí i výsledky u dalších fondů
Fond Accolade Industrial, s výnosem 69 % za posledních 5 let a jeden z nejúspěšnějších v Česku, měl loni jen lehce přes nulu: zde to bylo kvůli přeceňování hodnoty nemovitostí.
Tradičně slabé zhodnocení zaznamenaly fondy Generali Fond realit (1,57 procenta) a Reico ČS nemovitostní fond (2,05 procenta). Oba vykazují dlouhodobě nejhorší výsledky ze všech nemovitostních fondů.
Podprůměrný výnos měl fond ZFP realitní (4,02 procenta), který ale historicky patří mezi úspěšné retailové fondy.
Jaké jsou vyhlídky pro rok 2024?
Názory odborníků na vývoj na realitním trhu se liší. Někteří se obávají ", jiní jsou optimističtější a vyhlížejí zlepšení situace na trhu. Rostoucí úrokové sazby v minulém roce vedly ke snaze snižovat úvěrové zatížení nemovitostí. Průměrné LTV (poměr půjčky k hodnotě nemovitosti) u nemovitostních fondů v roce 2023 kleslo na 40 procent.
Celkově se zdá, že rok 2024 by měl být pro realitní trh příznivý. " oživují poptávku, a ceny nemovitostí by tak měly růst. To by se mělo promítnout i do výnosů nemovitostních fondů.
Díky příjmům z pronájmu a dlouhodobému růstu cen nemovitostí generují fondy stabilní výnosy kolem 5 až 10 procent ročně. Historicky v Česku dosahovaly v průměru výnosy všech fondů 7,4 procenta ročně, z toho u retailových fondů 5,6 procenta a u fondů kvalifikovaných investorů 10,5 procenta ročně.
Mohlo by vás zajímat
Nejlepší investice pro děti: Jak začít a co zvolit
Zajištění finanční budoucnosti vašich dětí nebylo nikdy snazší. Investování pro děti nabízí skvělou příležitost, jak jim zajistit finanční nezávislost a bezpečí. Nejen díky samotné investici a i tím, že je do procesu také zapojíte a naučíte je základní pravidla investic. V tomto článku se dozvíte, jak investovat pro děti: jak začít, jaké investice vybrat a jak do toho všeho zasvětit i své děti.
Jak sestavit efektivní investiční plán: Průvodce krok za krokem
Chcete se naučit efektivně investovat, ale nevíte, kde začít? Náš průvodce vám ukáže, jak sestavit investiční plán krok za krokem. Zjistěte, jak stanovit cíle, určit svůj rizikový profil a vybrat vhodné investiční nástroje. Ať už jste začátečník nebo investor s drobnými zkušenostmi, v našem průvodci získáte znalosti potřebné k tomu, abyste mohli začít stavět svou finanční budoucnost.
Jak efektivně rozmnožit své peníze: Kompletní průvodce investováním
Kdo by nechtěl rozmnožit své těžce vydělané peníze. Jenže jak na to? Kdy a kde začít s investováním, coby jedinou cestou, která může vést k rozmnožení finančních prostředků (a dlouhodobě porážet inflaci)? Jistě jste už slyšeli, že spoření nestačí. A že investovat se má opatrně a promyšleně. Jenže jak na to? Dozvíte se v našem průvodci.
Nejlepší podílové fondy za 1. pololetí 2024: Kompletní přehled
První pololetí roku 2024 přineslo investorům v podílových fondech zajímavé výsledky. Průměrné zhodnocení vkladu v podílovém fondu se dostalo na 5,67 %. Údaj vyplývá z Indexu českého investora CII750, který sestavují analytici společnosti Swiss Life Select. Nejvýkonnějším je za toto období fond Schroder ISF Indian Equity A Acc (+26,1 %), nejhůře je na tom se zhodnocením Templeton Asian Bond A Acc (-2,65 %).
Výnosnost investice: Víte, co to je, jak ji spočítat a jak ji zvýšit?
Základní otázka všech investorů na světě je stejná: „Kolik mi moje investice přinese peněz?“ Pokud to nevíte, nedokážete říct, jestli se vám opravdu vyplatí vložit peníze do vybraných akcií, nemovitostí nebo třeba dluhopisů. I když to není jediný aspekt, který musíte vzít v úvahu, je důležité výnosnost investice znát. A vědět, jak ji spočítat.
Z naší bankovní poradny
Investování u neznámých zahraničních firem
Jak začít investovat?
Chci nakoupit akcie
Jak investovat do akcií?
Pojmy ve slovníku
Akcie
Akcie symbolizují majetkový podíl v určité společnosti a patří mezi oblíbené investiční nástroje mnoha lidí. Když se rozhodneme investovat do akcií, můžeme očekávat atraktivní výnosy, ale musíme si být vědomi i možného rizika. Jakou roli hrají akcie v investičním světě a co bychom měli vědět? 1. Podstata a význam akcií Co to je: Akcie reprezentují část vlastnictví v organizaci či firmě. Kategorie akcií: Rozlišujeme mezi několika typy akcií, mezi něž patří základní, upřednostněné nebo ty, které nevyplácejí dividendy. Finanční benefity: Majitelé akcií mohou profitovat z dividend, tedy podílu na zisku dané firmy. Majetková a kontrolní práva: Držitelé akcií mívají často možnost hlasovat o klíčových rozhodnutích společnosti. Obchodovatelnost: Díky burzovnímu obchodování mohou být akcie rychle prodány či zakoupeny. 2. Možná rizika a šance spojená s akciemi Fluktuace cen: Hodnota akcií může v krátkém čase výrazně vzrůst či poklesnout v reakci na různé faktory. Dlouhodobý pohled: Mnozí považují investice do akcií za strategii s dlouhodobým výhledem, která může v průběhu let přinést značný zisk. Rozložení investic: Efektivní strategie často spočívá v rozložení investic mezi různé akcie, což snižuje riziko závislosti na výkonu jedné společnosti. Výzkum a informovanost: Rozhodující je detailní zkoumání finanční situace a tržního postavení společnosti před nákupem akcií. Neustálé učení: Aktuální informace a znalost trhu jsou nezbytné pro informované investiční rozhodování. V investičním světě akcie představují nástroj, který může přinést významné výnosy. Přestože je s nimi spojeno určité riziko, vhodná strategie a informovanost mohou minimalizovat potenciální ztráty a maximalizovat zisky. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAMDiverzifikace
Diverzifikace je klíčovým prvkem ve světě investic a financí. Jedná se o strategii, kterou investoři využívají ke správnému rozložení svých finančních prostředků mezi různými druhy aktiv, což jim umožňuje snížit riziko a zároveň zvýšit potenciální návratnost svých investic. Co diverzifikace znamená, jaké přínosy přináší a jak ji aplikovat do vašeho investičního portfolia? Co znamená diverzifikace a jak funguje Diverzifikace představuje investiční strategii, kdy investoři rozkládají své finanční prostředky mezi různými druhy aktiv a investičními nástroji. Tím se snižuje riziko spojené s koncentrací investic v jednom aktivu nebo trhu. Důležité body týkající se diverzifikace zahrnují: 1. Rozložení rizika Diverzifikace umožňuje rozptýlit riziko spojené s vysokou koncentrací investic do jednoho aktiva. Pokud byste měli většinu svých investic v jednom typu aktiva a toto aktivo ztratí na hodnotě, mohli byste utrpět značné ztráty. Diverzifikace může tento negativní vliv minimalizovat. 2. Zvýšení potenciální návratnosti Díky diverzifikaci můžete využít různých investičních příležitostí a sektorů, což vám může pomoci dosáhnout vyšší potenciální návratnosti na vaše investice. Různé druhy aktiv mohou mít odlišné výkonnostní cykly v různých obdobích, a diverzifikace vám umožní využít tuto dynamiku na svůj prospěch. Jak implementovat diverzifikaci do vašeho investičního portfolia Diverzifikace je klíčem k dosažení vyváženého a stabilního investičního portfolia. Zde jsou některé způsoby, jak tuto strategii uplatnit: 1. Investujte do různých tříd aktiv Rozložte své investice mezi akcie, dluhopisy, nemovitosti a další druhy aktiv. Každá třída aktiv reaguje na tržní podmínky odlišně, což vám umožní snížit riziko. Dále můžete diverzifikovat své investice mezi různými odvětvími a regiony, abyste minimalizovali vlivy specifických tržních událostí. 2. Vytvořte si diverzifikovaný fond nebo investujte do ETF Investování do diverzifikovaných investičních fondů nebo burzovně obchodovaných fondů (ETF) je jednoduchý způsob, jak dosáhnout diverzifikace. Tyto fondy obvykle obsahují širokou škálu aktiv, což snižuje riziko jednotlivých investic. Diverzifikované fondy jsou vhodné pro investory, kteří nemají čas nebo znalosti na aktivní správu svého portfolia. Tipy a rady Rozložení rizika: Diverzifikace pomáhá rozložit riziko mezi různými aktivy, čímž snižuje potenciální ztráty. Stabilita portfolia: Diverzifikace může vést k stabilnějšímu a méně volatilnímu investičnímu portfoliu. Dlouhodobý přístup: Diverzifikace by měla být součástí dlouhodobé investiční strategie, která bere v úvahu vaše cíle a toleranci k riziku. Diverzifikace je klíčovou součástí úspěšného investování a finančního plánování. Bez ohledu na to, jaké jsou vaše investiční cíle, je důležité zvážit diverzifikaci jako strategii pro dosažení finanční stability a dosažení svých dlouhodobých cílů. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAMDoba návratnosti investice
Doba návratnosti investice je klíčovým ukazatelem v oblasti investování, který udává časový interval potřebný k tomu, aby se původně vložené prostředky vrátily zpět investorovi. Tento ukazatel je zásadní pro investory při hodnocení efektivity a rizika jejich investic, ať už jde o akcie, nemovitosti, nebo jiné investiční nástroje. Jak se počítá doba návratnostiDoba návratnosti investice se vypočítává jako poměr mezi celkovou investovanou částkou a ročním cash flow, který tato investice generuje. Jedná se o poměrně jednoduchý výpočet, ale je důležité brát v úvahu všechny relevantní faktory, včetně nákladů na údržbu a další provozní výdaje spojené s investicí. Tento ukazatel pomáhá investičním strategiím určit, za jak dlouho se jejich investice "zaplatí" a začne být zisková. Význam doby návratnosti pro investiční rozhodnutíDoba návratnosti investice je důležitá pro rozhodování o tom, zda je investice vhodná nebo ne. Investoři často používají tento ukazatel k porovnání různých investičních možností. Kratší doba návratnosti obvykle signalizuje menší riziko a rychlejší získání původní investované částky, zatímco delší doba návratnosti může naznačovat vyšší riziko a potenciálně větší výnosy v dlouhodobějším horizontu. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAMInvestice
Investice není jen pro bohaté nebo finanční experty. Je to strategie, kterou může využít kdokoli, kdo chce zvýšit své bohatství v dlouhodobém horizontu. Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, je důležité mít jasný plán a rozumět různým druhům investic, které jsou k dispozici. V tomto článku probereme některé základní typy investic a poskytneme tipy, jak můžete začít. Základní typy investicAkciové trhy: Když kupujete akcie, stáváte se částečným vlastníkem společnosti. Hodnota vašich akcií může kolísat v závislosti na výkonu společnosti. Dluhopisy: Když kupujete dluhopisy, půjčujete peníze emitentovi (vláda nebo společnost) výměnou za pravidelné úrokové platby a návrat nominální hodnoty dluhopisu na konci jeho splatnosti. Komodity: Investice do fyzických aktiv, jako jsou zlato, ropa nebo zemědělské produkty. Nemovitosti: Koupě, vlastnění a pronájem nemovitostí jako způsob, jak vydělat peníze z nájmů a ocenění hodnoty nemovitostí. Fondy: Investice do fondu, který spravuje kolekci cenných papírů (akcií, dluhopisů atd.), což umožňuje diverzifikovat riziko. Tipy pro začínající investory Stanovte si finanční cíle: Určete, kolik peněz chcete investovat a jaké jsou vaše finanční cíle. Chcete například vytvořit úspory na důchod, koupit dům nebo financovat vzdělání svých dětí? Rozpoznejte svou tolerance k riziku: Rozumění vaší tolerance k riziku vám pomůže určit, jaké typy investic jsou pro vás vhodné. Diversifikujte své investice: Nenakládejte všechna vaše vajíčka do jednoho košíku. Investujte do různých typů aktiv, aby jste snížili riziko ztráty peněz. Využívejte služeb finančního poradce: Pokud nejste jisti, jak začít nebo jak spravovat své investice, může být užitečné konzultovat se s finančním poradcem. Investování je důležitým krokem k finanční nezávislosti. Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, je důležité mít jasný plán, rozumět různým druhům investic a diverzifikovat své portfolio. Nezapomeňte také, že investování je dlouhodobá strategie, a je důležité být trpělivý a nechat vaše investice růst s časem. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAMSrovnáváme hypotéky od
KOMENTÁŘE k článku Výkonnost nemovitostních fondů v roce 2023: Které fondy vedly?
Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.