Banky.cz Štítky aml

Obsah na téma aml

Stránky kde se pojem vyskytuje:
Poradna

Půjčila jsem kamarádovi svůj účet, nelíbí se mi jeho převody peněz

15.7.2024Platba

Dobrý den, dnes 15.7. mi bylo dle mého názoru neoprávněně strhnuto z účtu 1 500 Kč. Měla jsem kamaráda a nechával si ke mně posílat peníze a vždy si je pak převedl na svůj účet. Jednalo se o částky 1 600 Kč apod. Nikdy ani po mně KB nechtěla nějaké potvrzení přes KB klíč. Nicméně se mi nelíbí, že…

Paní ze zahraničí nabízí snadný výdělek

13.7.2024Podvod

Dobrý den, před 2 dny mě oslovilo cizí číslo. Že paní je ze společnosti Jenewein Group a zda stále hledám práci (což hledám a myslela jsem, že se jedná o jednu z firem, kam jsem posílala životopis). Nabídla mi zkrácený nebo plný úvazek. Když jsem se ptala o co se jedná, napsala mi následující: ná…

Odblokování zablokovaného účtu

12.7.2024Banka

Dobrý den, zablokovali mi v Raiffeisenbank účet kvůli AML. Prodal jsem vlastní kryptoměnu a dostal na účet trochu peněz. Do banky poslal potvrzení platby. Jak dlouho může trvat to blokování?

Odblokování zablokovaného účtu

12.7.2024Banka

Dobrý den, zablokovali mi v Raiffeisenbank účet kvůli AML. Prodal jsem vlastní kryptoměnu a dostal na účet trochu peněz. Do banky poslal potvrzení platby. Jak dlouho může trvat to blokování?

Blokace účtu AML

12.7.2024Banka

Dobrý den, zablokovali mi účet kvůli AML. Už mě blokují 4 týdny peníze. Nemůžu zaplatit nájem a ostatní poplatky. Můžu se nějak bránit? Vůbec nevím ani proč nějaký AML zákon. Jsem samoživitelka a nic jsem neudělala. Jak dlouho to může ještě trvat? Děkuji …

Půjčila jsem svůj účet podvodníkům

8.6.2024Podvod

Dobrý den, mám dotaz prosím. S mým svolením jsem dala kamarádce svůj účet kvůli práci, kterou měla. Souhlasila jsem, ale ona i já jsme přišly na to, že byla podvedená podvodníkem. On ji poslal peníze na účet a ona je přeposlala dalším lidem. Lhali ji a řekli, že vyplácí zaměstnance. Ale přitom si…

Broker mi zablokoval účet AML

Dobrý den, již nějakou dobu investuji na platformě Bondster a od konce únoru se nemohu přihlásit na účet. V půlce března jsem poté dostal od společnosti následující email: "Dovolujeme si Vás informovat, že Váš uživatelský účet byl dočasně zablokován. Důvodem je podezření, že peněžní prostředky …

Identifikace plateb AML

5.5.2024Banka

Dobrý den, banka mi zablokovala účet. Chodí mi tam peníze, pár korun 12 000 Kč, 5 000 Kč od různých lidí, co si koupili nějaké věci. Chodí to z účtu na můj. Banka chce vše prokázat, nemám iniciály lidí ani je neznám. …

Prokazování příjmů a původu peněz AML

25.4.2024Banka

Dobrý den, mám dotaz ohledně AML např. při poslání hotovosti do zahraničí. Pokud banka požádá o prokázání příjmů, jaké náležitosti musí dokument splňovat? Může jít o daňové přiznání? Pokud se jedná o fakturu, musí být na moje jméno, nebo může být jménem mé zahraniční firmy? Jak případně prokáza…

Velká platba ze zahraničí a AML

10.4.2024Banka

…ně z Vietnamu se rozhodla, že nám pošle její úspory z Vietnamu a poslala manželce 576 000 Kč na český účet. Banka peníze nepřipsala na účet z důvodů AML. Chtějí doložit výplatnici tchyně, pracovní smlouvu a dohodu o poskytnutí daru. Výplatnice a pracovní smlouva není problém, ale dohodu o daru ne…

Nechci bance vyplňovat AML dotazník

26.3.2024Banka

Dobrý den, musím bance vyplnit dotazník AML, když jsem jej vyplňovala před cca 2 lety? Účet používám na běžné věci, jako je převod peněz, chodí mi sem výplata. Neposílám žádné velké objemy peněz. Dekuji za odpověď. …

Prodej nemovitosti v Sýrii

25.3.2024Reality

…né a stručné a osobní schůzku pro vyjasnění situace má banka neposkytuje. A tak se obávám následné komplikace ve směru bankovní kontroly ve vztahu k AML, eventuálně abych nedostal pokutu až 0,5 mil. Kč. Pokud mi hrozí potíže nebo postih, raději bych z věci prodeje couvl. Můžete mi prosím sdělit, …

Nechci bance vyplnit AML dotazník

23.3.2024Banka

Dobrý den, může mi banka znemožnit přístup k internet bankovnictví kvůli nevyplnění dotazníku ,,praní špinavých peněz"? Najdu někde nějaká pravidla, na co smí banka ptát a co už je za hranou? …

Banka mi zadržela platbu do zahraničí AML

22.3.2024Banka

Dobrý den, banka mi zadržela platbu do zahraničí z důvodů AML a požadovala účel platby a zdroj příjmů. Pokud platbu odmítnu zdokumentovat či banka moji dokumentaci neuzná, musí mi ji banka vrátit? Finance nepochází z trestné činnosti. Děkuji …

Kontrola transakcí AML

23.2.2024Banka

Dobrý den, každá banka má povinnost sledovat a vyhodnocovat transakce svých klientů a hlásit ty, které zdají být neobvyklé a podezřelé. Jedná se o kontrolu jen v internetovém bankovnictví? A nebo taky při výběrech z bankomatů? Děkuji …

AML banka mi zablokovala výplatu ze zahraničí

19.1.2024Banka

Dobrý den, dne 29. 12. 2023 mi můj zaměstnavatel z USA zaslal měsíční výplatu na můj český bankovní účet. Do dnešního dne mi částka nebyla připsána. Odesílatel kontaktoval mou banku, má banka odesílateli potvrdila, že peníze zadržuje a vyžádala si od účetní odesílatele další podklady. Podklady b…

Přijímám platby za provizi a hned je přeposílám do zahraničí

7.1.2024Platba

Dobrý den, chtěl bych se zeptat na jednu věc - mám založený Stripe účet (který je v ČR dostupný) a přijímám transakce pro klienty mého známého ze zahraničí (je v zemi, kde si Stripe účet založit nemůže). Uvedu příklad: Jeho klient si zaplatí produkt za 500 Kč a tyto prostředky já obdržím. Mém…

Platba do země mimo EU a AML

1.1.2024Platba

Dobry den, bylo mi řečeno, že pokud chci poslat ze svého bankovního účtu z ČR do zahraničí mimo EU větší částku, může mi banka transakci zastavit a požadovat nějaké doklady, např. smlouvu o koupi a podobně. Jak velká je částka, kterou je možné bez problému poslat mimo EU? Děkuji …

Kolik si můžu ukládat na účet?

30.12.2023Běžný účet

Dobrý den, může člověk za rok vložit na běžný učet cca 3 000 000 Kč? Měsíčně cca 150-200 tis. korun? Nebude pak kontrolován bankou nebo jiným úřadem? Děkuji …

Banka mi zablokovala účet AML - co mám dělat?

19.10.2023Běžný účet

Pokračování dotazu č. 22246: Dobrý den banka tvrdí, že mi účet nemůžou odblokovat, co mám dělat? Tohle mi banka napsala. "Účelem kontroly klienta je objasnit původ peněžních prostředků na Vašem účtu. Jelikož původ prostředků nebyl z Vaší strany doposud věrohodně prokázán, musíme jej ověřit ze str…

AML Banka zablokovala účet

17.10.2023Běžný účet

Pokračování dotazu č. 22241: Dobrý den, je to už 12 dní co jsem vše doložila ohledně peněz. Prosím kontakt kam si podat stížnost.

Banka mi zablokovala účet AML

17.10.2023Běžný účet

Dobrý den, mám účet vedený u mBank. Banka mi zablokovala peníze na účtu z důvodu kontroly klienta dle § 9 zákona č. 153/2008 Sb. Doložila jsem bance vše co chtěli a účet mi nechtějí odblokovat. Co mám dělat? Kam si podat stížnost? …

Banka chce znát důvod platby

8.6.2023Platba

Dobrý den, banka odmítla realizovat převod částky 100 000 Kč. Tázala se mě, zda jsem příkaz zadal osobně a na účel transakce. Odpověděl jsem, že ano, osobně, účel jsem nesdělil. Má na to banka právo? Děkuji …

Identifikace klienta

26.5.2023Banka

Dobrý den, jsem ze zákona povinen opakovaně překládat k ověření osobní údaje bance? Případně jak je to v zákoně? A ve kterém? Jsem neustále "kontaktován" z ČSOB, kde mám účet. Děkuji. …

AML praní špinavých peněz

25.4.2023Banka

Dobrý den, mám dotaz. Banka mi zablokovala účet. Mám účetní zůstatek, ale nemůžu s ním nic dělat. Banka mi absolutně neřekla důvod. Jediné co zmínila je podezření na praní špinavých peněz, ale nic víc. Je to skoro 14 dní a stále nemám žádné vyjádření, důvod a hlavně peníze . Co to vlastně znamená…

Banka prověřuje transakce

Dobrý den, aktivně prodávám a nakupuji na bazaru spousty drobných věcí v řádu stovek korun. Nyní mě kontaktovala banka z důvodu většího množství úhrnných plateb a žádá vysvětlení. Jedná se o běžný postup? A z jakého důvodu banka platby prověřuje? Děkuji za informaci …

KYC a AML

9.12.2022Daně

Pokračování dotazu č. 20078: Dobrý den, moc Vám děkuji za odpověď k otázce KYC. Ráda bych se ještě zeptala, pokud mi posílá přítel z ciziny peníze pravidelně každý měsíc, nemůže to nějak řesit FÚ? Nemohu z toho mít jiné problémy? Moc děkuji. …

KYC

9.12.2022Banka

Dobrý den, ráda bych se zeptala, mám přítele cizince již několik let. Nežijeme spolu, ale navštěvujeme se každý měsíc. Přítel mi zasílá nějaké peníze na domácnost apod. Jelikož má dobrou práci a já zázemí zde. Nemůžeme spolu žít. Je to nějaký problém, když dostávám peníze na účet od něj z ciziny?…

AML

4.11.2022Banka

Dobrý den, Česká spořitelna žádá informace, prý v rámci AML, kolik a kde mám účtů. Je to obsaženo v zákonech ČR? Děkuji za informaci.

Banka zamítla platbu z důvodu AML

25.10.2022Platba

…ro. Banka (Moneta) chtěla vědět důvod zaslání peněz a posléze vidět fakturu. Když jsem odmítla fakturu předložit, byla platba zamítnuta dle §9,a 15 AML zákona číslo 253/2088 sb o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Pouze chci dodat, že platba…

Nestandardní platba ze zahraničí

28.9.2022Platba

Dobrý den, kdyby mi poslal přítel ze zahraničí finance na můj účet na zakoupení domu, nevzniknou mi v mé bance nějaké potíže, když se jedná o vysokou částku? …

AML kontrola

29.8.2022Banka

Dobrý den, ČNB zadržela SEPA platbu - splátku dotace. Poskytovatel dotace v letošním roce přešel ze soukromé banky do ČNB. Jednalo se o platbu SEPA v EUR, kterou ale ČNB začala prověřovat. Požádali o poskytnutí informací a podkladů k platbě poskytovatele dotace - ten vše vyřídil. A to 18. 8. 202…

AML dotazník

Dobrý den, děkuji za odpověď pane Jermáři. Ještě ohledně mého včerejšího dotazu - takže mám do AML dotazníku vyplnit MZDA, i když klasickou zaměstnaneckou smlouvu nemám? Moc vám děkuji.

Dotazník AML

Dobrý den, z České spořitelny mi přišel poprvé po 20ti letech u nich dotazník na AML. Nejedná se o žádnou konkrétní platbu, spíše obecný formulář se 3 dotazy, kde mě zajímá především následující: "Vyberte veškeré zdroje příjmů." A mam na výběr: Mzda, Podnikání, Dávky a důchody, Jiné. Já lidem ven…

Platba do Dubaje a AML

17.8.2022Platba

Dobrý den, může banka při platbě do Dubaje požadovat sdělení účelu platby a doložení faktury? Je to běžné? Děkuji

Blokace účtu

Dobrý den, na základě kontroly AML byl synovi zablokován účet z důvodu vyšší příchozí částky. Do banky doručil dokumenty a nyní čeká na odblokování. Do banky mu nyní přišla výplata a jsou automaticky zablokovany i trvalé příkazy na pravidlné platby, tzn. že v případě nezaplacení se z něj u jinýc…

Podezřelé transakce

14.3.2022Platba

…li podezřelým transakcím a chce k nim doložit dokumenty. Jediné co mám je screenshot všech transakcí, ale prý potřebují ještě víc, že to řeší jejich AML oddělení. Co dalšího jim mohu poskytnout, když již žádné další dokumenty nemám? Nahlašuje se toto automaticky vždy Finančně analytickému úřadu? …

Nezvykle vysoká příchozí platba

8.5.2021Platba

Dobry den, na svuj euro ucet vedeny ve FIO bance si planuji zaslat z kryptoburzy vetsi castku (do 2M). Hrozi mi nejake problemy ze strany banky? Pripadne jak jim predejit? Dekuji …

Výběr vyšší částky

13.4.2021Platba

…ak je možné doložit původ peněz při výběru z bankovního účtu ve velkých částkách (jde o miliony), abych předešel podezření s praní špinavých peněz? (AML) Stačí kontaktovat bankéře ve své bance, že přijde na bankovní účet velký obnos a osobně ukázat v mailu potvrzení nákupu z burzy před sedmi lety…

AML a identifikace plateb

6.3.2021Platba

Dobrý den, banka po mně vyžaduje vysvětlení příchozích transakcích za měsíc únor dle zakonu č. 253/2008 sb. Napsala jsem, že se jedná o prodej osobních obnošených věci. Bude banka tuto skutečnost sdělovat FÚ? …

Doložení původu peněz

Dobrý den, v pátek jsem vyhrála přes Fortunu větší obnos peněz. Jedná se o částku 210 000 Kč, která mi byla přičtena během dvou hodin na můj běžný účet v bance ČSOB. Ale hned mi ČSOB zablokoval účet pro podezření a chtěli doložit původ peněz (který jsem okamžitě doložila). A trvá to už déle jak č…

Nelíbí se mi podmínky banky

3.10.2020Spoření

Dobrý den, chystal jsem se založit spořící účet na Hello Bank a při zakládání je podmínkou odpovědět na jisté dotazy typu jaký je můj měsíční příjem. A ještě k tomu chtějí doložit výpis z účtu. Takové podmínky se mi vůbec nelíbí. Já se jen chtěl zeptat, zda má banka právo takové dotazy občanům p…

Vedení účtu a AML

Dobrý den, moje banka po mně vyžaduje podle zákona 253/2008 Sb. doplnění některých údajů. Má na to právo u účtu založeného v roce 2003? Předem děkuji!

Hypotéka a AML

Dobrý den, jakožto klientovi Hypoteční banky mi přišel formulář k vyplnění v souvislosti s AML a aktualizací údajů. Kromě dotazu na to, zda jsem politicky exponovaná osoba (což naprosto chápu) dotazník obsahuje i otázky mířené na virtuální měny, např. zda do nich investuji, zda jimi platím, jaké …

Doložení zdrojů peněz

12.8.2020Banka

Dobrý den, dnes jsem zjistil, že mám zablokovanou kartu. Psal jsem na banku a ta mi řekla, že si vyžádala doložení důvodu, proč mi přišly 4 platby. Musím doložit od koho jsou a proč. Nikdy jsem se s tím nesetkal. Prosím jak dlouho trvá než se to vyřeší? Potřebuji čerpat finance a z karty to nejd…

AML a účet platby

Dobrý den, mám u banky běžný účet, ze kterého byl uhrazen nákup nemovitosti. Banka po mně vyžaduje kopii Kupní smlouvy, abych tím doložila účel platby. Transakce byla provedena na pobočce banky jejím zaměstnancem a tomu stačilo pouze sdělení účelu platby. Chtěla jsem se zeptat, zda má banka nějak…

AML a blokace platby

6.5.2020Banka

Dobrý den, jak si může banka dovolit blokovat dočasně dispozice k účtu na základě AML zákona proti praní špinavých peněz a podpory terorismu? Bez rozhodnutí, bez odůvodnění, bez ochoty svůj počin zdůvodnit dle daného paragrafu, který jasně popisuje důvodnost podezření! Navíc se banka dotazuje …

Banka mi zablokovala účet

11.4.2020Banka

Dobry den, mam problem, Ceska sporitelna mi zablokovala ucet, protoze mi na nej prislo 45 000 Kc ze Slovenska na zaplaceni transakce u Paypal, ktery pozadoval penize zaslat pres webovou stranku na kod penezenky. Penize mi poslal kupujici, ktery pozadal sestrenici, aby mi poslala penize na dokonce…

AML a blokace podezřelé platby

24.3.2020Banka

Pokračování dotazu č. 9314: Děkuji za odpověď na můj dotaz, ale odpověď jste směřoval na finanční gramotnost a na zákon o AML. To já samozřejmě hezké, že mají mít lidé rezervu až na 6 měsíců. To by dnes měla říkat vláda všem lidem kteří přišli a nebo přijdou o zaměstnání z důvodu současné krize. …

Banka mi zablokovala platbu ze zahraničí

20.3.2020Banka

Dobrý den, na účet od Expobank mi přišla platba ze zahraničního účtu. Banka to prý vyhodnotila jako podezřelé a začal kolotoč výslechu. Napsal jsem jim, že se jedná o prostředky, které jsem si tam zaslal z jiné české banky. To jsem doložil výpisem. Peníze mi drží už přes týden a nekomunikují. D…

AML a blokace platby

3.1.2020Banka

Chtěl bych se zeptat ohledně blokace platby. Účet mam u České Spořitelny asi 2 měsíce, dnes mi měla být připsána platba z VUB Banky ze Slovenska ve výši 15 700 € a od banky jsem dostal jen vyjádření, že ty peníze blokuje Finanční analytický útvar. A že blokace by měla trvat 7 dnů. Co mám teď děl…

Identifikace platby a AML

31.12.2019Banka

…ebo v Bitcoinech. Nová totalita nám již nastala. Dejte si všcichni pozor na Creditas. Věřím, že mě ještě udají na FU. K provedení kontroly dle § 9 AML zákona bude Banka CREDITAS a.s. akceptovat například tyto dokumenty: − faktura a smlouva k danému obchodu; − usnesení soudu ve věci projednání p…

AML a identifikace platby

28.12.2019Banka

…§ 9 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (AML zákon). Podrobnější informace obsahuje dokument přiložený k tomuto e-mailu – věnujte mu prosím náležitou pozornost. Chtějí doložit nějaký dokla…

AML a identifikace klienta

29.11.2019Banka

Pokračování dotazu č. 8166: Dobrý den ještě jednou, bohužel jste jen zopakoval svoje předchozí tvrzení, ale neodpověděl. Na základě jakého zákona má banka právo vyžadovat a hlavně skladovat kopii mých dokladů? To, co píšete jen říká, že buď nebudu mít v 21. století účet, nebo se musím smířit s tí…

Blokace účtu a podezřelá transakce

12.11.2019Banka

Dobry den, banka mi pred tydnem bez duvodu blokla ucet. Podotykam ze nemam zadne dluhy. Dosel mi behem tydne na ucet vetsi obnos penez a banka je proveruje. Uz tyden si nemuzu nic vybrat, jsem bez koruny. Prisla mi na ucet vyplata a take jsem tam mela zustatek 18 000 Kc. Jak dlouho muze banka u…

Banka chce vyplnit AML dotazník

Dobrý den, Hypoteční banka po mně jako spolu ručiteli chce vyplnit dotazník "vzhledem k požadavkům vyplývajícím ze zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu" a zaslat spolu s kopií dokladu totožnosti. Chtěla bych se zeptat, …

Praní špinavých peněz a blokace účtu

6.8.2019Banka

Dobrý den, je možné ze mi banka zablokovala finance na mém účtu z důvodu prošetření, zda nešlo o tzv. money laundering? Případně kdo k tomu dává pokyn? …

Money laundering

3.8.2019Podvod

Dobrý den, mám účet v Kanadě Standard Citi bank, u nich vystavený certifikát Money laundering, ale nemohu převádět peníze. Požadují ode mě český mezibankovní schvalovací dopis z České republiky. Prosím, jak mám postupovat k získání tohoto dokumentu? …

Zadržená platba

26.6.2018Banka

Dobrý den, muže banka dočasně blokovat příchozí platbu než ji připíše na účet? Nebo má banka povinnost ihned připsat peníze jak je obdrží? Jde o to, že mi odeslali 2 expresní platby do Equa bank. Údaje (číslo učtu) jsem kontroloval asi 20x a vše je správně, vše sedí. Peníze jsem měl mít ještě v …

AML

24.5.2018Banka

Od jaké částky v Kč se převody hlásí na ČNB? Děkuji

Srovnáváme hypotéky od

© Banky.cz 2024, všechna práva vyhrazena