AML

Podezřelé transakce

…a kvůli podezřelým transakcím achce knim doložit dokumenty. Jediné comám jescreenshot všech transakcí, ale prý potřebují ještě víc, žeto řeší jejich AML oddělení. Codalšího jim mohu poskytnout, když již žádné další dokumenty nemám? Nahlašuje setoto automaticky vždy Finančně analytickému úřadu? Mů…

Nezvykle vysoká příchozí platba

Dobry den, na svuj euro ucet vedeny ve FIO bance si planuji zaslat z kryptoburzy vetsi castku (do 2M). Hrozi mi nejake problemy ze strany banky? Pripadne jak jim predejit? Dekuji…

Výběr vyšší částky

…ak je možné doložit původ peněz při výběru z bankovního účtu ve velkých částkách (jde o miliony), abych předešel podezření s praní špinavých peněz? (AML)Stačí kontaktovat bankéře ve své bance, že přijde na bankovní účet velký obnos a osobně ukázat v mailu potvrzení nákupu z burzy před sedmi lety?…

AML a identifikace plateb

Dobrý den, banka po mně vyžaduje vysvětlení příchozích transakcích za měsíc únor dle zakonu č. 253/2008 sb. Napsala jsem, že se jedná o prodej osobních obnošených věci. Bude banka tuto skutečnost sdělovat FÚ? …

Doložení původu peněz

Dobrý den, v pátek jsem vyhrála přes Fortunu větší obnos peněz. Jedná se o částku 210 000 Kč, která mi byla přičtena během dvou hodin na můj běžný účet v bance ČSOB. Ale hned mi ČSOB zablokoval účet pro podezření a chtěli doložit původ peněz (který jsem okamžitě doložila). A trvá to už déle jak č…

Nelíbí se mi podmínky banky

Dobrý den, chystal jsem se založit spořící účet na Hello Bank a při zakládání je podmínkou odpovědět na jisté dotazy typu jaký je můj měsíční příjem. A ještě k tomu chtějí doložit výpis z účtu. Takové podmínky se mi vůbec nelíbí. Já se jen chtěl zeptat, zda má banka právo takové dotazy občanům p…

Vedení účtu a AML

Dobrý den,moje banka po mně vyžaduje podle zákona 253/2008 Sb. doplnění některých údajů.Má na to právo u účtu založeného v roce 2003?Předem děkuji!

Hypotéka a AML

Dobrý den,jakožto klientovi Hypoteční banky mi přišel formulář k vyplnění v souvislosti s AML a aktualizací údajů. Kromě dotazu na to, zda jsem politicky exponovaná osoba (což naprosto chápu) dotazník obsahuje i otázky mířené na virtuální měny, např. zda do nich investuji, zda jimi platím, jaké d…

Doložení zdrojů peněz

Dobrý den, dnes jsem zjistil, že mám zablokovanou kartu.Psal jsem na banku a ta mi řekla, že si vyžádala doložení důvodu, proč mi přišly 4 platby. Musím doložit od koho jsou a proč. Nikdy jsem se s tím nesetkal. Prosím jak dlouho trvá než se to vyřeší? Potřebuji čerpat finance a z karty to nejde.…

AML a účet platby

Dobrý den, mám u banky běžný účet, ze kterého byl uhrazen nákup nemovitosti. Banka po mně vyžaduje kopii Kupní smlouvy, abych tím doložila účel platby. Transakce byla provedena na pobočce banky jejím zaměstnancem a tomu stačilo pouze sdělení účelu platby. Chtěla jsem se zeptat, zda má banka nějak…

AML a blokace platby

Dobrý den, jak si může banka dovolit blokovat dočasně dispozice k účtu na základě AML zákona proti praní špinavých peněz a podpory terorismu? Bez rozhodnutí, bez odůvodnění, bez ochoty svůj počin zdůvodnit dle daného paragrafu, který jasně popisuje důvodnost podezření! Navíc se banka dotazuje na…

Banka mi zablokovala účet

Dobry den, mam problem, Ceska sporitelna mi zablokovala ucet, protoze mi na nej prislo 45 000 Kc ze Slovenska na zaplaceni transakce u Paypal, ktery pozadoval penize zaslat pres webovou stranku na kod penezenky. Penize mi poslal kupujici, ktery pozadal sestrenici, aby mi poslala penize na dokonce…

AML a blokace podezřelé platby

Pokračování dotazu č. 9314: Děkuji za odpověď na můj dotaz, ale odpověď jste směřoval na finanční gramotnost a na zákon o AML. To já samozřejmě hezké, že mají mít lidé rezervu až na 6 měsíců. To by dnes měla říkat vláda všem lidem kteří přišli a nebo přijdou o zaměstnání z důvodu současné krize. …

Banka mi zablokovala platbu ze zahraničí

Dobrý den,na účet od Expobank mi přišla platba ze zahraničního účtu. Banka to prý vyhodnotila jako podezřelé a začal kolotoč výslechu. Napsal jsem jim, že se jedná o prostředky, které jsem si tam zaslal z jiné české banky. To jsem doložil výpisem. Peníze mi drží už přes týden a nekomunikují. Dos…

AML a blokace platby

Chtěl bych se zeptat ohledně blokace platby.Účet mam u České Spořitelny asi 2 měsíce, dnes mi měla být připsána platba z VUB Banky ze Slovenska ve výši 15 700 € a od banky jsem dostal jen vyjádření, že ty peníze blokuje Finanční analytický útvar.A že blokace by měla trvat 7 dnů.Co mám teď dělat, …

Identifikace platby a AML

… nebo v Bitcoinech. Nová totalita nám již nastala. Dejte si všcichni pozor na Creditas. Věřím, že mě ještě udají na FU. K provedení kontroly dle § 9 AML zákona bude Banka CREDITAS a.s. akceptovat například tyto dokumenty:− faktura a smlouva k danému obchodu;− usnesení soudu ve věci projednání poz…

AML a identifikace platby

…§ 9 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (AML zákon).Podrobnější informace obsahuje dokument přiložený k tomuto e-mailu – věnujte mu prosím náležitou pozornost.Chtějí doložit nějaký doklad, …

AML a identifikace klienta

Pokračování dotazu č. 8166: Dobrý den ještě jednou,bohužel jste jen zopakoval svoje předchozí tvrzení, ale neodpověděl. Na základě jakého zákona má banka právo vyžadovat a hlavně skladovat kopii mých dokladů? To, co píšete jen říká, že buď nebudu mít v 21. století účet, nebo se musím smířit s tím…

Blokace účtu a podezřelá transakce

Dobry den, banka mi pred tydnem bez duvodu blokla ucet. Podotykam ze nemam zadne dluhy. Dosel mi behem tydne na ucet vetsi obnos penez a banka je proveruje. Uz tyden si nemuzu nic vybrat, jsem bez koruny. Prisla mi na ucet vyplata a take jsem tam mela zustatek 18 000 Kc. Jak dlouho muze banka u…

Banka chce vyplnit AML dotazník

Dobrý den, Hypoteční banka po mně jako spolu ručiteli chce vyplnit dotazník "vzhledem k požadavkům vyplývajícím ze zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu" a zaslat spolu s kopií dokladu totožnosti. Chtěla bych se zeptat, je…

Praní špinavých peněz a blokace účtu

Dobrý den, je možné ze mi banka zablokovala finance na mém účtu z důvodu prošetření, zda nešlo o tzv. money laundering? Případně kdo k tomu dává pokyn?

Money laundering

Dobrý den, mám účet v Kanadě Standard Citi bank, u nich vystavený certifikát Money laundering, ale nemohu převádět peníze. Požadují ode mě český mezibankovní schvalovací dopis z České republiky. Prosím, jak mám postupovat k získání tohoto dokumentu?…

Zadržená platba

Dobrý den, muže banka dočasně blokovat příchozí platbu než ji připíše na účet? Nebo má banka povinnost ihned připsat peníze jak je obdrží?Jde o to, že mi odeslali 2 expresní platby do Equa bank. Údaje (číslo učtu) jsem kontroloval asi 20x a vše je správně, vše sedí. Peníze jsem měl mít ještě v t…

AML

Od jaké částky v Kč se převody hlásí na ČNB? Děkuji