…ně z Vietnamu se rozhodla, že nám pošle její úspory z Vietnamu a poslala manželce 576 000 Kč na český účet. Banka peníze nepřipsala na účet z důvodů AML. Chtějí doložit výplatnici tchyně, pracovní smlouvu a dohodu o poskytnutí daru. Výplatnice a pracovní smlouva není problém, ale dohodu o daru ne…
Dobrý den, musím bance vyplnit dotazník AML, když jsem jej vyplňovala před cca 2 lety? Účet používám na běžné věci, jako je převod peněz, chodí mi sem výplata. Neposílám žádné velké objemy peněz. Dekuji za odpověď. …
…né a stručné a osobní schůzku pro vyjasnění situace má banka neposkytuje. A tak se obávám následné komplikace ve směru bankovní kontroly ve vztahu k AML, eventuálně abych nedostal pokutu až 0,5 mil. Kč. Pokud mi hrozí potíže nebo postih, raději bych z věci prodeje couvl. Můžete mi prosím sdělit, …
Dobrý den, může mi banka znemožnit přístup k internet bankovnictví kvůli nevyplnění dotazníku ,,praní špinavých peněz"? Najdu někde nějaká pravidla, na co smí banka ptát a co už je za hranou? …
Dobrý den, banka mi zadržela platbu do zahraničí z důvodů AML a požadovala účel platby a zdroj příjmů. Pokud platbu odmítnu zdokumentovat či banka moji dokumentaci neuzná, musí mi ji banka vrátit? Finance nepochází z trestné činnosti. Děkuji …
Dobrý den, každá banka má povinnost sledovat a vyhodnocovat transakce svých klientů a hlásit ty, které zdají být neobvyklé a podezřelé. Jedná se o kontrolu jen v internetovém bankovnictví? A nebo taky při výběrech z bankomatů? Děkuji …
Dobrý den, dne 29. 12. 2023 mi můj zaměstnavatel z USA zaslal měsíční výplatu na můj český bankovní účet. Do dnešního dne mi částka nebyla připsána. Odesílatel kontaktoval mou banku, má banka odesílateli potvrdila, že peníze zadržuje a vyžádala si od účetní odesílatele další podklady. Podklady b…
Dobrý den, chtěl bych se zeptat na jednu věc - mám založený Stripe účet (který je v ČR dostupný) a přijímám transakce pro klienty mého známého ze zahraničí (je v zemi, kde si Stripe účet založit nemůže). Uvedu příklad: Jeho klient si zaplatí produkt za 500 Kč a tyto prostředky já obdržím. Mém…
Dobry den, bylo mi řečeno, že pokud chci poslat ze svého bankovního účtu z ČR do zahraničí mimo EU větší částku, může mi banka transakci zastavit a požadovat nějaké doklady, např. smlouvu o koupi a podobně. Jak velká je částka, kterou je možné bez problému poslat mimo EU? Děkuji …
Dobrý den, může člověk za rok vložit na běžný učet cca 3 000 000 Kč? Měsíčně cca 150-200 tis. korun? Nebude pak kontrolován bankou nebo jiným úřadem? Děkuji …
Pokračování dotazu č. 22246: Dobrý den banka tvrdí, že mi účet nemůžou odblokovat, co mám dělat? Tohle mi banka napsala. "Účelem kontroly klienta je objasnit původ peněžních prostředků na Vašem účtu. Jelikož původ prostředků nebyl z Vaší strany doposud věrohodně prokázán, musíme jej ověřit ze str…
Pokračování dotazu č. 22241: Dobrý den, je to už 12 dní co jsem vše doložila ohledně peněz. Prosím kontakt kam si podat stížnost.
Dobrý den, mám účet vedený u mBank. Banka mi zablokovala peníze na účtu z důvodu kontroly klienta dle § 9 zákona č. 153/2008 Sb. Doložila jsem bance vše co chtěli a účet mi nechtějí odblokovat. Co mám dělat? Kam si podat stížnost? …
Dobrý den, banka odmítla realizovat převod částky 100 000 Kč. Tázala se mě, zda jsem příkaz zadal osobně a na účel transakce. Odpověděl jsem, že ano, osobně, účel jsem nesdělil. Má na to banka právo? Děkuji …
Dobrý den, jsem ze zákona povinen opakovaně překládat k ověření osobní údaje bance? Případně jak je to v zákoně? A ve kterém? Jsem neustále "kontaktován" z ČSOB, kde mám účet. Děkuji. …
Dobrý den, mám dotaz. Banka mi zablokovala účet. Mám účetní zůstatek, ale nemůžu s ním nic dělat. Banka mi absolutně neřekla důvod. Jediné co zmínila je podezření na praní špinavých peněz, ale nic víc. Je to skoro 14 dní a stále nemám žádné vyjádření, důvod a hlavně peníze . Co to vlastně znamená…
Dobrý den, aktivně prodávám a nakupuji na bazaru spousty drobných věcí v řádu stovek korun. Nyní mě kontaktovala banka z důvodu většího množství úhrnných plateb a žádá vysvětlení. Jedná se o běžný postup? A z jakého důvodu banka platby prověřuje? Děkuji za informaci …
Dobrý den, ráda bych se zeptala, mám přítele cizince již několik let. Nežijeme spolu, ale navštěvujeme se každý měsíc. Přítel mi zasílá nějaké peníze na domácnost apod. Jelikož má dobrou práci a já zázemí zde. Nemůžeme spolu žít. Je to nějaký problém, když dostávám peníze na účet od něj z ciziny?…
…ro. Banka (Moneta) chtěla vědět důvod zaslání peněz a posléze vidět fakturu. Když jsem odmítla fakturu předložit, byla platba zamítnuta dle §9,a 15 AML zákona číslo 253/2088 sb o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Pouze chci dodat, že platba…
Dobrý den, kdyby mi poslal přítel ze zahraničí finance na můj účet na zakoupení domu, nevzniknou mi v mé bance nějaké potíže, když se jedná o vysokou částku? …
Dobrý den, ČNB zadržela SEPA platbu - splátku dotace. Poskytovatel dotace v letošním roce přešel ze soukromé banky do ČNB. Jednalo se o platbu SEPA v EUR, kterou ale ČNB začala prověřovat. Požádali o poskytnutí informací a podkladů k platbě poskytovatele dotace - ten vše vyřídil. A to 18. 8. 202…
Dobrý den, děkuji za odpověď pane Jermáři. Ještě ohledně mého včerejšího dotazu - takže mám do AML dotazníku vyplnit MZDA, i když klasickou zaměstnaneckou smlouvu nemám? Moc vám děkuji.
Dobrý den, z České spořitelny mi přišel poprvé po 20ti letech u nich dotazník na AML. Nejedná se o žádnou konkrétní platbu, spíše obecný formulář se 3 dotazy, kde mě zajímá především následující: "Vyberte veškeré zdroje příjmů." A mam na výběr: Mzda, Podnikání, Dávky a důchody, Jiné. Já lidem ven…
Dobrý den, může banka při platbě do Dubaje požadovat sdělení účelu platby a doložení faktury? Je to běžné? Děkuji
Dobrý den, na základě kontroly AML byl synovi zablokován účet z důvodu vyšší příchozí částky. Do banky doručil dokumenty a nyní čeká na odblokování. Do banky mu nyní přišla výplata a jsou automaticky zablokovany i trvalé příkazy na pravidlné platby, tzn. že v případě nezaplacení se z něj u jinýc…
…li podezřelým transakcím a chce k nim doložit dokumenty. Jediné co mám je screenshot všech transakcí, ale prý potřebují ještě víc, že to řeší jejich AML oddělení. Co dalšího jim mohu poskytnout, když již žádné další dokumenty nemám? Nahlašuje se toto automaticky vždy Finančně analytickému úřadu? …
Dobry den, na svuj euro ucet vedeny ve FIO bance si planuji zaslat z kryptoburzy vetsi castku (do 2M). Hrozi mi nejake problemy ze strany banky? Pripadne jak jim predejit? Dekuji …
…ak je možné doložit původ peněz při výběru z bankovního účtu ve velkých částkách (jde o miliony), abych předešel podezření s praní špinavých peněz? (AML) Stačí kontaktovat bankéře ve své bance, že přijde na bankovní účet velký obnos a osobně ukázat v mailu potvrzení nákupu z burzy před sedmi lety…
Dobrý den, banka po mně vyžaduje vysvětlení příchozích transakcích za měsíc únor dle zakonu č. 253/2008 sb. Napsala jsem, že se jedná o prodej osobních obnošených věci. Bude banka tuto skutečnost sdělovat FÚ? …
Dobrý den, v pátek jsem vyhrála přes Fortunu větší obnos peněz. Jedná se o částku 210 000 Kč, která mi byla přičtena během dvou hodin na můj běžný účet v bance ČSOB. Ale hned mi ČSOB zablokoval účet pro podezření a chtěli doložit původ peněz (který jsem okamžitě doložila). A trvá to už déle jak č…
Dobrý den, chystal jsem se založit spořící účet na Hello Bank a při zakládání je podmínkou odpovědět na jisté dotazy typu jaký je můj měsíční příjem. A ještě k tomu chtějí doložit výpis z účtu. Takové podmínky se mi vůbec nelíbí. Já se jen chtěl zeptat, zda má banka právo takové dotazy občanům p…
Dobrý den, moje banka po mně vyžaduje podle zákona 253/2008 Sb. doplnění některých údajů. Má na to právo u účtu založeného v roce 2003? Předem děkuji!
Dobrý den, jakožto klientovi Hypoteční banky mi přišel formulář k vyplnění v souvislosti s AML a aktualizací údajů. Kromě dotazu na to, zda jsem politicky exponovaná osoba (což naprosto chápu) dotazník obsahuje i otázky mířené na virtuální měny, např. zda do nich investuji, zda jimi platím, jaké …
Dobrý den, dnes jsem zjistil, že mám zablokovanou kartu. Psal jsem na banku a ta mi řekla, že si vyžádala doložení důvodu, proč mi přišly 4 platby. Musím doložit od koho jsou a proč. Nikdy jsem se s tím nesetkal. Prosím jak dlouho trvá než se to vyřeší? Potřebuji čerpat finance a z karty to nejd…
Dobrý den, mám u banky běžný účet, ze kterého byl uhrazen nákup nemovitosti. Banka po mně vyžaduje kopii Kupní smlouvy, abych tím doložila účel platby. Transakce byla provedena na pobočce banky jejím zaměstnancem a tomu stačilo pouze sdělení účelu platby. Chtěla jsem se zeptat, zda má banka nějak…
Dobrý den, jak si může banka dovolit blokovat dočasně dispozice k účtu na základě AML zákona proti praní špinavých peněz a podpory terorismu? Bez rozhodnutí, bez odůvodnění, bez ochoty svůj počin zdůvodnit dle daného paragrafu, který jasně popisuje důvodnost podezření! Navíc se banka dotazuje …
Dobry den, mam problem, Ceska sporitelna mi zablokovala ucet, protoze mi na nej prislo 45 000 Kc ze Slovenska na zaplaceni transakce u Paypal, ktery pozadoval penize zaslat pres webovou stranku na kod penezenky. Penize mi poslal kupujici, ktery pozadal sestrenici, aby mi poslala penize na dokonce…
Pokračování dotazu č. 9314: Děkuji za odpověď na můj dotaz, ale odpověď jste směřoval na finanční gramotnost a na zákon o AML. To já samozřejmě hezké, že mají mít lidé rezervu až na 6 měsíců. To by dnes měla říkat vláda všem lidem kteří přišli a nebo přijdou o zaměstnání z důvodu současné krize. …
Dobrý den, na účet od Expobank mi přišla platba ze zahraničního účtu. Banka to prý vyhodnotila jako podezřelé a začal kolotoč výslechu. Napsal jsem jim, že se jedná o prostředky, které jsem si tam zaslal z jiné české banky. To jsem doložil výpisem. Peníze mi drží už přes týden a nekomunikují. D…
Chtěl bych se zeptat ohledně blokace platby. Účet mam u České Spořitelny asi 2 měsíce, dnes mi měla být připsána platba z VUB Banky ze Slovenska ve výši 15 700 € a od banky jsem dostal jen vyjádření, že ty peníze blokuje Finanční analytický útvar. A že blokace by měla trvat 7 dnů. Co mám teď děl…
…ebo v Bitcoinech. Nová totalita nám již nastala. Dejte si všcichni pozor na Creditas. Věřím, že mě ještě udají na FU. K provedení kontroly dle § 9 AML zákona bude Banka CREDITAS a.s. akceptovat například tyto dokumenty: − faktura a smlouva k danému obchodu; − usnesení soudu ve věci projednání p…
…§ 9 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (AML zákon). Podrobnější informace obsahuje dokument přiložený k tomuto e-mailu – věnujte mu prosím náležitou pozornost. Chtějí doložit nějaký dokla…
Pokračování dotazu č. 8166: Dobrý den ještě jednou, bohužel jste jen zopakoval svoje předchozí tvrzení, ale neodpověděl. Na základě jakého zákona má banka právo vyžadovat a hlavně skladovat kopii mých dokladů? To, co píšete jen říká, že buď nebudu mít v 21. století účet, nebo se musím smířit s tí…
Dobry den, banka mi pred tydnem bez duvodu blokla ucet. Podotykam ze nemam zadne dluhy. Dosel mi behem tydne na ucet vetsi obnos penez a banka je proveruje. Uz tyden si nemuzu nic vybrat, jsem bez koruny. Prisla mi na ucet vyplata a take jsem tam mela zustatek 18 000 Kc. Jak dlouho muze banka u…
Dobrý den, Hypoteční banka po mně jako spolu ručiteli chce vyplnit dotazník "vzhledem k požadavkům vyplývajícím ze zákona č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu" a zaslat spolu s kopií dokladu totožnosti. Chtěla bych se zeptat, …
Dobrý den, je možné ze mi banka zablokovala finance na mém účtu z důvodu prošetření, zda nešlo o tzv. money laundering? Případně kdo k tomu dává pokyn? …
Dobrý den, mám účet v Kanadě Standard Citi bank, u nich vystavený certifikát Money laundering, ale nemohu převádět peníze. Požadují ode mě český mezibankovní schvalovací dopis z České republiky. Prosím, jak mám postupovat k získání tohoto dokumentu? …
Dobrý den, muže banka dočasně blokovat příchozí platbu než ji připíše na účet? Nebo má banka povinnost ihned připsat peníze jak je obdrží? Jde o to, že mi odeslali 2 expresní platby do Equa bank. Údaje (číslo učtu) jsem kontroloval asi 20x a vše je správně, vše sedí. Peníze jsem měl mít ještě v …