Banky.cz Články Akcie a investice Investice do startupů v roce 2024: Kompletní průvodce

Investice do startupů v roce 2024: Kompletní průvodce

Investice do start-upu
20.6.2024 Akcie a investice

Investování do startupů, tedy poskytnutím kapitálu začínajícím firmám, můžete zhodnotit volné finanční prostředky. Existují přímé investice (např. angel investor, venture kapitál) i investice nepřímé (crowdfunding, investiční fondy). Investice do startupů nabízejí vysoký potenciál výnosů, ale zatěžuje je značné riziko. Startupy se mohou stát atraktivním zpestřením investorského portfolia. Aktuální trendy zahrnují crowdfunding, zaměření na udržitelnost, AI, zdravotnictví, fintech, či třeba vesmírné technologie.

REKLAMA

Co znamená investovat do startupů

„Startupy jsou mladé společnosti, které se snaží vyvinout inovativní produkty nebo služby a proniknout na nové trhy,“ ve zkratce vysvětluje tento pojem Petr Jermář, specialista na finance Banky.cz.

Co se týká možnosti zhodnocení volných finančních prostředků, „startupy mohou nabízet investorům vysoké potenciální výnosy, ale také s sebou nesou značné riziko selhání. V roce 2024 může být investování do startupů obzvlášť atraktivní vzhledem k rostoucímu zájmu o technologie a inovace,“ dodává Jermář.

Ve zkratce jen doplňme, že investovat do startupu, znamená poskytnout začínající firmě své volné finanční prostředky. Firma je podle dohody s investorem využije ke svému startu, případně prvnímu většímu růstu.

Za případné selhání projektu nenese firma nijak zvýšenou odpovědnost, investor může přijít o všechny vložené peníze. Když startup uspěje, investor se bude na výnosech podílet. A to buď přímo (jako majitel podílu ve firmě), či nepřímo (třeba výnosem z úvěru, z dluhopisu aj). Investice do startupů patří k dlouhodobým, až velmi dlouhodobým investicím.

Možnosti investování do startupů

Do startupů lze investovat několika způsoby. Vzájemně se liší náročností procesu, rizikovostí, ale i možnými délkami trvání investic. Do startupů se nejčastěji investuje prostřednictvím specializovaných platforem. Využít ale můžete i přímou cestu: přímo kontaktovat startup a přímo s ním investici realizovat.

Přímé investice do startupů - náročné na finance, znalosti i dovednosti, velmi vysoké riziko a nízká likvidita

  • angel investor - investor vkládající vlastní kapitál do začínajících firem v rané fázi jejich vývoje. Vedle samotné investice nabízí i své zkušenosti a kontakty
  • venture kapitál (VC fondy) - větší investor, který do podniku vstupuje později a přináší vyšší objem finančních prostředků
  • korporátní dluhopisy - i startup může vydat dluhopisy. Fungují podobně jako půjčka: na určitý čas firmě půjčíte peníze. Firma nejprve splácí jen úrok (kupon), ke konci trvání vrací celou původní jistinu
  • akcie startupů - zakoupit lze i akcie úspěšnějších startupů, které už se vypracovaly na úroveň akciové společnosti
  • kryptoměny - některé startupy nabízejí své vlastní kryptoměny (tzv. ICO - Initial Coin Offering).

Nepřímé investice do startupů - méně náročné na schopnosti investora, ale často nízká likvidita a stále vyšší riziko

  • akcelerační a inkubační platformy - poskytují startupům finanční podporu, mentoring, vzdělávání a networkingové příležitosti. Investuje se do platformy, která se následně věnuje své inkubační a akcelerační činnosti
  • podílový crowdfunding - hromadné investice do firmy přes speciální platformu. Výnos investorovi plyne z koupeného podílu na firmě
  • úvěrový crowdfunding - hromadné půjčky firmám přes speciální platformu. Výnosem je předem dohodnutý úrok
  • startupové investiční fondy - některé investiční fondy se specializují na investice do startupů, případně si u nich lze startupy nechat nastavit jako jistý díl z celkového portfolia
Možnosti investování do startupů

Typická rizika spojená s investicemi do startupů

K největším rizikům investic do startupů patří riziko selhání. Pramení především z nedostatku informací, protože v raných fázích vývoje může být obtížné získat o startupu spolehlivé informace. Možnost selhání se však skrývá i v samotném byznys plánu společnosti, která chce začít svou činnost, a v jejím následném počínání. Navíc jsou startupy investicemi vysoce nelikvidními: s případným prodejem podílu (investice) bývají problémy, často je až nemožný,“ upozorňuje Martin Pleštil, ředitel úseku investic Broker Trustu.

Vedle rizika selhání a mizivé likvidity jsou investice do startupů provázeny všemi dalšími riziky, s nimiž se setkáváme i u investic konzervativnějších, jako jsou investování do nemovitostí, do dluhopisů, do akcií, investice do zlata, do ostatních komodit, do podílových fondů, ETF fondů atp.

Investice se zhodnocením až 12%

Právní aspekty a daňové důsledky investic do startupů

Právní aspekty se liší podle druhu investice. Pokud jde o investice přímé, smlouvu o investici a veškeré s tím související náležitosti uzavíráte přímo se startupem. V ostatních případech uzavíráte smlouvu s platformou, která investici zprostředkovává (není-li jen inzertní). 

Ani daňové důsledky nejsou jednoznačné. Obecně platí, že z výnosu se odvádí daň z příjmu (dluhopisy, úvěrový crowdfunding, realizace prodeje zhodnoceného podílu, kryptoměny aj.). Osvobození od daně v podobě časového testu lze uplatnit jen u některých forem investic do startupů, především u akcií a investic do fondů.

Často se potenciální investoři ptají na zdanění kryptoměn.

Nejlepší platformy pro investice do startupů

Platforem je k dispozici hned několik. Nejvíce informací a možností investovat se sníženým rizikem nabídne Česká asociace startupů kvalifikovaných k investici. Propojuje startupy, investory i korporace. Soustředí se na projekty z ČR, ale informují i o zahraničních možnostech.

Mezi dalšími platformami jmenujme:

  • Fundlift - český podílový crowdfunding
  • StartUpStart - česká podpora začínajících podnikatelů
  • Crowdberry - český podílový crowdfunding
  • Busyman - česká platforma zaměřená na andělské investory
  • CzechStartups - pro firmy orientující se na investice do startupů. Patronem projektu je CzechInnvest
  • Seed Starter - středoevropský venture kapitálový fond
  • Crowdcube - britský podílový crowdfunding
  • Republic - americký podílový i úvěrový crowdfunding

Podívejte, zda se dají startupové investice zařadit k nejlepším investicím v roce 2024

Výhody investování do startupů

  • možnost vysokého zhodnocení investice
  • možnost podpořit zajímavý projekt, novou technologii
  • alternativa pro část investičního portfolia
  • přístup k potenciálně exkluzivním příležitostem

Nevýhody investování do startupů

  • vysoké investiční riziko
  • často velmi nízká likvidita
  • omezený přístup k informacím - investor jen stěží uvidí do interních procesů startupu, a to znesnadňuje realistické posouzení rizik
  • často značné požadavky na zkušenost, znalosti investora

Nemovitostní fondy

Aktuální trendy v investicích do startupů v roce 2024

Úspěšné startupy 2024“ a „inovativní startupy 2024“ patří k nejčastěji vyhledávaným pojmům ve spojení se startupovými investičními strategiemi 2024 a dál. A není se co divit. Každý investor chce, aby jeho investice, jím podpořený startup uspěl. Pokud si pojmy a s nimi spojený kontext necháte vyhledat, najdete přibližně tento souhrn současných trendů:

  • trendem poslední doby jsou mikroinvestování a crowdfunding - investory stále více zajímá možnost investovat menší částky do různých startupů, a diverzifikovat tím své portfolio
  • rostou investice v oblasti AI (umělá inteligence), ML (strojové učení) a kyberbezpečnosti
  • součástí posuzování nových startupů je i zaměření na udržitelnost a společenskou odpovědnost (ESG)
  • v centru pozornosti stále více investorů se ocitá zdravotnictví a biotechnologie (nové léky, vakcíny, diagnostické nástroje a další inovativní řešení)
  • fintech pokračuje ve svém růstu - stále žádané jsou startupy v oblasti digitálního bankovnictví, platebních systémů, kryptoměn a blockchainu
  • vesmírné technologie a projekty se stávají dalším odvětvím, kde se startupům a jejich investorům daří - především jde o satelity a jejich technologie, specializované dodávky pro velké firmy vesmírného průmyslu, rakety, ale i budoucí vesmírnou turistiku.

Často se ptáte

Která startupová odvětví jsou v roce 2024 nejperspektivnější?

Odpovědi najdete výše v textu, v kapitolce „Aktuální trendy v investicích do startupů v roce 2024“.

Jaké jsou nejčastější chyby při investování do startupů?

Chyb se u investorů najde spousta. Ve většině ale kopírují chyby typické pro jakoukoliv oblast investování:

  • nedostatečná analýza
  • nedostatečná diverzifikace
  • ignorování rizik
  • emoční rozhodování
  • nedostatek trpělivosti
  • investování bez jasné strategie

Pro investování do startupů je tu pak ještě další oblast chyb, spojená právě se specifiky startupů:

  • nedostatečná komunikace se startupem
  • podceňování lidského faktoru v úspěchu startupu
  • neschopnost přizpůsobit se změnám
  • nevyužití dostupných zdrojů informací o startupech a investování

Jaká je optimální investiční strategie pro začátečníky v roce 2024?

Optimální investiční strategie zůstává v čase stále stejná. Založit ji musíte na svých cílech, vztahu k riziku a možnostech jak finančních, tak i časových. Zpočátku využijte investiční startupové fondy, či službu platforem, které vám investice do startupů „předžvýkají“. 

V čase sledujte, jakým startupům dávají platformy přednost, čím to odůvodňují, a jakým startupům, s jakým přístupem se daří a kterým nikoliv. Po několika letech pak můžete začít s přímými investicemi do startupů. Postup je v podstatě podobný jako například u obchodování.

Kde lze najít rady úspěšných investorů pro začínající investory?

V kapitolce „Nejlepší platformy pro investice do startupů“ najdete přehled zavedených platforem, které mimo jiné provozují i blogy a vzdělávání v oblasti investic do startupů. Setkat se můžete s odbornými radami i na dalších portálech zaměřených na investování.

REKLAMA

ANKETA k článku Investice do startupů v roce 2024: Kompletní průvodce

Máte zainvestováno do některého startupu?

Počet odpovědí: 56

KOMENTÁŘE k článku Investice do startupů v roce 2024: Kompletní průvodce

Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.

Přidejte nový komentář

Mohlo by vás zajímat

Finanční svoboda: Jak efektivně zhodnotit své peníze

Finanční svoboda: Jak efektivně zhodnotit své peníze

15.7.2024 Akcie a investice

Toužíte po finanční nezávislosti? Naučte se, jak efektivně zhodnotit své peníze pomocí spoření a investování. Jedině tak totiž dosáhnete svých finančních cílů. Zjistěte, jak si stanovit finanční cíl a plán, jak vytvořit vyvážené portfolio, začít investovat a spořit, minimalizovat rizika a maximalizovat výnosy. Nechte se provést jedním z možných přístupů, vedoucím k finanční svobodě.

Co je to likvidita investice?

Co je to likvidita investice?

11.7.2024 Akcie a investice

Jedním z důležitých pojmů, který byste měli vzít v potaz, pokud začínáte investovat, je likvidita, která popisuje schopnost proměnit aktivum na hotovost. V následujících řádcích se blíže podíváme na to, co to likvidita je a jaké investiční nástroje jsou spojeny s nízkou a vysokou likviditou.

Jak investovat do akcií od A do Z: Podívejte se, na co si dát pozor a jak snížit riziko

Jak investovat do akcií od A do Z: Podívejte se, na co si dát pozor a jak snížit riziko

Investice do akcií v posledních letech lákají řadu lidí. Je to nejen díky zajímavému výnosu, který slibují, ale také díky jejich dostupnosti. Vznik řady online investičních platforem totiž umožnil nákup těchto cenných papírů prakticky každému. Podívejte se proto, jak do akcií investovat a na co si dát pozor.

Možností, jak investovat do akcií, je několik. Stejně jako typů těchto cenných papírů. Liší se přitom svým zaměřením i právy, která poskytují držitelům.

Investice pro začátečníky: Jak začít budovat svůj majetek

Investice pro začátečníky: Jak začít budovat svůj majetek

Investování je skvělý způsob, jak si můžete začít budovat dlouhodobý finanční majetek. Pokud jste v této oblasti nováčkem, může se vám to zdát složité, ale nebojte se! Na začátek stačí pochopit několik základních principů, které vám pomohou rychle se zorientovat ve světě investic. Připravili jsme praktického průvodce investováním, který vám pomůže na začátku vaší investiční cesty.

Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Investice do S&P 500: Výhody, rizika a tipy

Investice do S&P 500 vám pomůže s diverzifikací portfolia. Index S&P 500 největšími americkými společnostmi je dnes snadnou cestou k pasivnímu investování a s dlouhodobou výkonností. Využít se dá i k aktivním investičním krokům. Zjistěte více o výhodách, rizicích a možnostech investování do tohoto (nebo podle tohoto) klíčového indexu.

Z naší bankovní poradny

Pojmy ve slovníku

Akcie

Akcie symbolizují majetkový podíl v určité společnosti a patří mezi oblíbené investiční nástroje mnoha lidí. Když se rozhodneme investovat do akcií, můžeme očekávat atraktivní výnosy, ale musíme si být vědomi i možného rizika. Jakou roli hrají akcie v investičním světě a co bychom měli vědět? 1. Podstata a význam akcií Co to je: Akcie reprezentují část vlastnictví v organizaci či firmě. Kategorie akcií: Rozlišujeme mezi několika typy akcií, mezi něž patří základní, upřednostněné nebo ty, které nevyplácejí dividendy. Finanční benefity: Majitelé akcií mohou profitovat z dividend, tedy podílu na zisku dané firmy. Majetková a kontrolní práva: Držitelé akcií mívají často možnost hlasovat o klíčových rozhodnutích společnosti. Obchodovatelnost: Díky burzovnímu obchodování mohou být akcie rychle prodány či zakoupeny. 2. Možná rizika a šance spojená s akciemi Fluktuace cen: Hodnota akcií může v krátkém čase výrazně vzrůst či poklesnout v reakci na různé faktory. Dlouhodobý pohled: Mnozí považují investice do akcií za strategii s dlouhodobým výhledem, která může v průběhu let přinést značný zisk. Rozložení investic: Efektivní strategie často spočívá v rozložení investic mezi různé akcie, což snižuje riziko závislosti na výkonu jedné společnosti. Výzkum a informovanost: Rozhodující je detailní zkoumání finanční situace a tržního postavení společnosti před nákupem akcií. Neustálé učení: Aktuální informace a znalost trhu jsou nezbytné pro informované investiční rozhodování. V investičním světě akcie představují nástroj, který může přinést významné výnosy. Přestože je s nimi spojeno určité riziko, vhodná strategie a informovanost mohou minimalizovat potenciální ztráty a maximalizovat zisky. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Diverzifikace

Diverzifikace je klíčovým prvkem ve světě investic a financí. Jedná se o strategii, kterou investoři využívají ke správnému rozložení svých finančních prostředků mezi různými druhy aktiv, což jim umožňuje snížit riziko a zároveň zvýšit potenciální návratnost svých investic. Co diverzifikace znamená, jaké přínosy přináší a jak ji aplikovat do vašeho investičního portfolia? Co znamená diverzifikace a jak funguje Diverzifikace představuje investiční strategii, kdy investoři rozkládají své finanční prostředky mezi různými druhy aktiv a investičními nástroji. Tím se snižuje riziko spojené s koncentrací investic v jednom aktivu nebo trhu. Důležité body týkající se diverzifikace zahrnují: 1. Rozložení rizika Diverzifikace umožňuje rozptýlit riziko spojené s vysokou koncentrací investic do jednoho aktiva. Pokud byste měli většinu svých investic v jednom typu aktiva a toto aktivo ztratí na hodnotě, mohli byste utrpět značné ztráty. Diverzifikace může tento negativní vliv minimalizovat. 2. Zvýšení potenciální návratnosti Díky diverzifikaci můžete využít různých investičních příležitostí a sektorů, což vám může pomoci dosáhnout vyšší potenciální návratnosti na vaše investice. Různé druhy aktiv mohou mít odlišné výkonnostní cykly v různých obdobích, a diverzifikace vám umožní využít tuto dynamiku na svůj prospěch. Jak implementovat diverzifikaci do vašeho investičního portfolia Diverzifikace je klíčem k dosažení vyváženého a stabilního investičního portfolia. Zde jsou některé způsoby, jak tuto strategii uplatnit: 1. Investujte do různých tříd aktiv Rozložte své investice mezi akcie, dluhopisy, nemovitosti a další druhy aktiv. Každá třída aktiv reaguje na tržní podmínky odlišně, což vám umožní snížit riziko. Dále můžete diverzifikovat své investice mezi různými odvětvími a regiony, abyste minimalizovali vlivy specifických tržních událostí. 2. Vytvořte si diverzifikovaný fond nebo investujte do ETF Investování do diverzifikovaných investičních fondů nebo burzovně obchodovaných fondů (ETF) je jednoduchý způsob, jak dosáhnout diverzifikace. Tyto fondy obvykle obsahují širokou škálu aktiv, což snižuje riziko jednotlivých investic. Diverzifikované fondy jsou vhodné pro investory, kteří nemají čas nebo znalosti na aktivní správu svého portfolia. Tipy a rady Rozložení rizika: Diverzifikace pomáhá rozložit riziko mezi různými aktivy, čímž snižuje potenciální ztráty. Stabilita portfolia: Diverzifikace může vést k stabilnějšímu a méně volatilnímu investičnímu portfoliu. Dlouhodobý přístup: Diverzifikace by měla být součástí dlouhodobé investiční strategie, která bere v úvahu vaše cíle a toleranci k riziku. Diverzifikace je klíčovou součástí úspěšného investování a finančního plánování. Bez ohledu na to, jaké jsou vaše investiční cíle, je důležité zvážit diverzifikaci jako strategii pro dosažení finanční stability a dosažení svých dlouhodobých cílů. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Investice

Investice není jen pro bohaté nebo finanční experty. Je to strategie, kterou může využít kdokoli, kdo chce zvýšit své bohatství v dlouhodobém horizontu. Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, je důležité mít jasný plán a rozumět různým druhům investic, které jsou k dispozici. V tomto článku probereme některé základní typy investic a poskytneme tipy, jak můžete začít. Základní typy investicAkciové trhy: Když kupujete akcie, stáváte se částečným vlastníkem společnosti. Hodnota vašich akcií může kolísat v závislosti na výkonu společnosti. Dluhopisy: Když kupujete dluhopisy, půjčujete peníze emitentovi (vláda nebo společnost) výměnou za pravidelné úrokové platby a návrat nominální hodnoty dluhopisu na konci jeho splatnosti. Komodity: Investice do fyzických aktiv, jako jsou zlato, ropa nebo zemědělské produkty. Nemovitosti: Koupě, vlastnění a pronájem nemovitostí jako způsob, jak vydělat peníze z nájmů a ocenění hodnoty nemovitostí. Fondy: Investice do fondu, který spravuje kolekci cenných papírů (akcií, dluhopisů atd.), což umožňuje diverzifikovat riziko. Tipy pro začínající investory Stanovte si finanční cíle: Určete, kolik peněz chcete investovat a jaké jsou vaše finanční cíle. Chcete například vytvořit úspory na důchod, koupit dům nebo financovat vzdělání svých dětí? Rozpoznejte svou tolerance k riziku: Rozumění vaší tolerance k riziku vám pomůže určit, jaké typy investic jsou pro vás vhodné. Diversifikujte své investice: Nenakládejte všechna vaše vajíčka do jednoho košíku. Investujte do různých typů aktiv, aby jste snížili riziko ztráty peněz. Využívejte služeb finančního poradce: Pokud nejste jisti, jak začít nebo jak spravovat své investice, může být užitečné konzultovat se s finančním poradcem. Investování je důležitým krokem k finanční nezávislosti. Ať už jste začátečník nebo zkušený investor, je důležité mít jasný plán, rozumět různým druhům investic a diverzifikovat své portfolio. Nezapomeňte také, že investování je dlouhodobá strategie, a je důležité být trpělivý a nechat vaše investice růst s časem. ZOBRAZIT CELÝ VÝZNAM

Srovnáváme hypotéky od

© Banky.cz 2024, všechna práva vyhrazena