Question 1

⭐ Zdanění akcií po splnění časového testu

Accepted Answer

Dobrý den, díky splnění časového testu 3 roky nemusíte zisk z prodeje akcií danit. Tento příjem ani nebudete muset uvádět v daňovém přiznání (nemáte-li jiné zdanitelné příjmy, nebudete mít povinnost podat DP).

Question 2

⭐ Jak zjistím cenu akcií?

Accepted Answer

Dobrý den, aktuální tržní cenu veřejně obchodovaných akcií zjistíte na burze (za kolik se akcie aktuálně prodává/nakupuje). Vaše akcie veřejně obchodované bohužel nejsou, byly z burzy staženy v roce 1999. Tady se prodejní cena řeší dohodou mezi kupujícím a prodávajícím (kupujícího si navíc musíte sama najít - na rozdíl od burzy, kde je vždy market maker/tvůrce trhu, který od Vás akcie vykoupí kdykoliv za aktuální cenu).

Question 3

⭐ Darování nebo prodej akcií

Accepted Answer

Dobrý den, dividendy se daní srážkovou daní 15% přímo u zdroje (akcionář dostává čisté dividendy již po zdanění). Do limitu 15 000 Kč se dar nedaní, tedy můžete darovat např. jen část akcií do této hodnoty. Akcie můžete i prodat - a to nejen příteli (což může být výhodnější zejména v případě, kdy akcií vlastníte jen nižší počet o nižší hodnotě a jinak se o akcie/investice nezajímáte - odpadnou Vám starosti s držením akcií).

Question 4

⭐ Darování akcií a darovací daň

Accepted Answer

Dobrý den, dary do 15 000 Kč se nedaní. Pokud by akcie byly vyšší hodnoty, byl by přítel od zdanění daru též osvobozen, pokud s Vámi žil min. 1 rok ve společné domácnosti.

Question 5

⭐ Příjem z investic a registrace na Úřadu práce

Accepted Answer

Dobrý den, ano, to je možné. I jako nezaměstnaný, registrovaný na Úřade práce s čerpáním podpory, můžete mít nadále příjem z investic.

Question 6

⭐ Převod darovaných akcií

Accepted Answer

Dobrý den, na základě uzavřené darovací smlouvy s městem Komárno navštívíte vašeho brokera, který akcie převede na obdarovaného.

Question 7

⭐ Zdanění prodeje dluhopisů v podílových fondech

Accepted Answer

Dobrý den, zisk z výnosů z prodeje CP se daní sazbou 15% v rámci ročního daňového přiznání. Od zdanění jste osvobozen v případě držení CP min. 3 roky. Osvobozeny jsou taktéž prodeje CP do 100 000 Kč/rok.

Question 8

⭐ Výplata peněz z majetkového účtu

Accepted Answer

Dobrý den, u koho máte veden majetkový účet? U běžných brokerů lze tak učinit zadáním platby. U podvodníků (pokud jste peníze poslala falešným neznámým zahraničním společnost) to nelze - ti z Vás naopak jen tahali peníze a zpět Vám nic nevrátí. Doporučuji investovat jen s ověřenými českými společnostmi a tuzemskými bankami.

Question 9

⭐ Zisk ke zdanění ze Sporoinvestu

Accepted Answer

Dobrý den, daní se zisk, tedy rozdíl mezi prodejní a kupní cenou. Ve vašem případě prodejní cena 2,1313 Kč minus kupní cena 2,0548 krát počet CP 46 920 Kč = zisk ke zdanění 3 589,38 Kč.

Question 10

⭐ Zdanění Sporoinvestu

Accepted Answer

Dobrý den, pokud jste měl peníze ve fondu min. 3 roky, jste od zdanění osvobozen (i u částek nad 100 000 Kč). V opačném případě bude nutné zisk zdanit - budete mít povinnost podat daňové přiznání.

Question 11

⭐ Výběr peněz z fondů

Accepted Answer

Dobrý den, od zdanění jsou osvobozeny investice do cenných papírů, které držíte min. 3 roky. Výběr 200 000 Kč po 12 letech tak danit nemusíte.

Question 12

⭐ Investování do Bitcoinu

Accepted Answer

Dobrý den, investice do kryptoměn (včetně Bitcoinu) jsou vysoce rizikové. Laikům ani konzervativním/risk-averzním investorům takovou investici nelze doporučit. Do kryptoměn doporučuji investovat jen takové peníze, jejichž ztráta Vás nebude bolet. Můžete hodně vydělat, můžete hodně prodělat a/nebo přijít o všechno. Pokud se v problematice investování do kryptoměn dobře neorientujete, jde zde riziko podvodu (podvodníci Vás oberou o všechno).

Question 13

⭐ 30 let starý podílový fond Credis

Accepted Answer

Dobrý den, tento 30 let starý fond měnil několikráte název a majitele. Pokud stále existuje, měl by být spravován Pioneer Investments.

Question 14

⭐ Staré akcie z kuponové privatizace

Accepted Answer

Dobrý den, děkuji za doplnění - doporučuji ověřit vlastnictví akcií dle RČ v nezařazené evidenci CDCP (Centrální depozitář cenných papírů). Pokud skutečně vlastníte akcie ČEZ a nevybíral jste si dividendu mezi lety 2001-2024, připravil jste se bohužel o poměrně hodně peněz. Požádejte si o výplatu dividendy aspoň za poslední 3 roky, zbytek bude promlčen. Zřiďte si svůj majetkový účet u CDCP a nechte si na něj převést akcie z nezařazené evidence (vše prostřednictvím Vámi vybraného brokera). Nechcete-li se o akcie dále starat/zajímat, doporučuji prodej. Akcie jsou majetek jako každý jiný, je třeba jim věnovat aspoň minimální péči.

Question 15

⭐ Akcie z kuponové privatizace

Accepted Answer

Dobrý den, za kupony v kuponové knížce jste si mohl během kuponové privatizace koupit akcie privatizovaných firem. Jaké akcie jste si prosím koupil? Pokud jste s akciemi doposud nijak nenakládal, budou vedeny v tzv. nezařazené evidenci CDCP (Centrální depozitář cenných papírů) - lze dohledat dle RČ. Jestliže zde nic vedeno není, pravděpodobně šlo o firmy, které již zanikly.

Question 16

⭐ Firma nesplatila dluhopisy a zanikla

Accepted Answer

Dobrý den, zaniklá firma Vám peníze nevyplatí, nemá z čeho/nemá kdo (přestala existovat). Pokud firma opravdu zanikla a je vymazána z OR, již nelze nic dělat. V případě pádu firmy do insolvence je třeba své pohledávky přihlásit u ins. správce v předepsané lhůtě. Jestliže firma pouze nekomunikuje a má závazky po splatnosti, můžete dluhy vymáhat soudní cestou a/nebo podat návrh na insolvenci. Investice jsou rizikové - můžete vydělat, můžete prodělat, můžete přijít o všechno. Nákup dluhopisů malých a neznámých firem je extrémně rizikový.

Question 17

⭐ Ukončení podílového fondu

Accepted Answer

Dobrý den, otevřený podílový fond (OPF) můžete prodat kdykoliv. Pro ukončení/prodej prosím kontaktujte J&T Banku.

Question 18

⭐ Atlantik a J&T Banka

Accepted Answer

Dobrý den, u Atlantik jste dcerám nesjednal spoření, ale investice (tato společnost nenabízela klasické spořicí produkty). Investice byly následně převedeny do J&T Banky. Jaké investiční produkty přesně jste prosím dcerám sjednal?

Question 19

⭐ Investice do podílových fondů

Accepted Answer

Dobrý den, výši a frekvenci vkladů lze měnit obvykle po dohodě s investiční společností. Pokud by váš realitní fond zkrachoval, přijdete jen o investované peníze (nebudete nikdy ručit za závazky fondu, úvěr na nemovitosti atd.).

Question 20

⭐ Policie mi zadržela peníze z kryptoměn

Accepted Answer

Dobrý den, Policie ČR nyní vše prošetří - pokud se podezření nepotvrdí, peníze Vám budou obratem uvolněny. V opačném případě bude vše řešit soud (budete-li shledána nevinnou, peníze Vám budou vráceny).

Question 21

⭐ Zdanění fondů

Accepted Answer

Dobrý den, neboť jste splnil časový test (cenné papíry jste držel min. 3 roky), daň ze zisku platit nebudete. Jinak by zisk (rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou) byl daněn sazbou 15% v rámci ročního daňového přiznání z příjmu. Od zdanění jsou taktéž osvobozeny příjmy z prodeje CP do 100 000 Kč/rok nezávisle na délce držení CP.

Question 22

⭐ Převod investic na vnuka

Accepted Answer

Dobrý den, převody účtů (běžný účet, investiční účet, majetkový účet, spořicí účet atd.) na třetí osoby možné nejsou. Postup by byl následující:vnuk si založí svůj investiční/majetkový účetděda na vnuka převede investiční nástroje (ze svého účtu na jeho)děda zruší svůj investiční/majetkový účetTaktéž je možné vše prodat a na vnuka převést peníze. Neznám však skladbu Vašeho investičního portfolia - doporučuji před posoudit, je-li nyní k prodeji vhodný okamžik.