Conseq transformovaný fond Conseq penzijní společnost

CONSEQ transformovaný fond CONSEQ penzijní společnosti je typem fondu s velmi konzervativní strategií, která je mu dokonce uložena zákonem. Jde samozřejmě o pokračování původního penzijního připojištění se státním příspěvkem. Z důvodu zachování konzervativní strategie však výnos v některých letech nedělá ani tolik, co nabízejí spořicí účty u bank.

Ze zákona se peněžní prostředky účastníků naspořené v tomto fondu umísťují s odbornou péčí tak, aby byla zaručena bezpečnost, kvalita, likvidita a rentabilita skladby finančního umístění investice. Cílem fondu pak je „zajištění spolehlivého zhodnocování shromážděných peněžních prostředků a krytí nároků na dávky penzijního připojištění“.

Kam smějí být prostředky CONSEQ důchodového pojištění investovány? Jsou to zejména dluhopisy zemí OECD nebo jejich centrálních bank, dluhopisy vydané Evropskými bankami, dále podílové listy, nástroje peněžního trhu. Rovněž movité věci představující záruku bezpečného uložení peněžních prostředků. V neposlední řadě jsou to i nemovitosti poskytující záruku spolehlivého uložení peněžních prostředků.

Pokud si klient při uzavírání smlouvy sjednal výsluhovou penzi, může po 15 letech spoření beztrestně vybrat polovinu zde naspořené částky. Během trvání penzijního připojištění se však výsluhová penze nedá sjednat dodatečně.

Fond musí garantovat nezáporné zhodnocení – jinými slovy klient musí na konci spoření (po odečtení poplatků) vždy získat alespoň to, co na svůj penzijní účet vložil (plus příspěvky zaměstnavatele a státu). Jestliže je hodnota majetkového účtu klienta v době plánovaného ukončení smlouvy nižší, musí ji fond dorovnat z ostatního svého majetku.

Nové klienty tento fond ze zákona přijímat nesmí. Nově smí nasmlouvat pouze zasílání příspěvků zaměstnavatele na stávající penzijní účet současného klienta CONSEQ transformovaného fondu. 

Depozitářem CONSEQ globálního akciového účastnického fondu CONSEQ penzijní společnosti je Česká spořitelna. Původně vystupoval na trhu tento fond pod názvem AEGON Transformovaný fond AEGON Penzijní společnosti. Ke změně akcionáře i samotného názvu došlo v průběhu let 2014 a 2015. Původní AEGON Penzijní fond vznikl v roce 2007.