Conseq konzervativní fond Conseq penzijní společnost

Conseq povinný konzervativní fond Conseq penzijní společnosti je typem fondu s velmi konzervativní strategií a s naprostou eliminací měnového rizika. Fond investuje zejména do nástrojů peněžního trhu, termínovaných vkladů u bank a do dluhopisů vydaných v českých korunách.

Sice tu není dáno geografické ani odvětvové omezení, ale i tak prostředky účastníka nečelí riziku kurzových změn. Ze zákona je totiž fond musí zcela vyrovnávat. I proto fond preferuje investiční nástroje z České republiky nebo z regionu střední a východní Evropy.

Investičním cílem Conseq povinného konzervativního fondu je „dosáhnout stabilního zhodnocení fondového vlastního kapitálu, měřeného v českých korunách, a to v krátkém horizontu“. Průměrná splatnost portfolia nepřesahuje 5 let. Fond upřednostňuje nízkou volatilitu hodnoty penzijní jednotky.

Všeobecně užívaná škála hodnocení míry rizikovosti a výnosnosti portfolia zařadila Conseq povinný konzervativní fond na stupeň 2 z celkových 7. Samotná škála je nastavena tak, že čím nižší stupeň fond získá, tím dosahuje nižšího rizika investice, ale většinou i nižší výnosnosti.

Fond je na trhu od roku 2013. Klientům nabízí především ucelený program Conseq penzijního spoření, s názvem ZENIT. V rámci programu se realizuje tzv. strategie životního cyklu. Jde o asistované investice, kdy o rozdělení úložek do jednotlivých fondů rozhoduje účastníkem zvolená strategie (na výběr má celkem tři). Povinný konzervativní fond je součástí všech strategií, vždy ale v jiném zastoupení. Individuální rozdělení úložek mezi jednotlivé fondy je u Conseq také možné.

Od konkurenčních konzervativních fondů se Conseq odlišuje zejména garancí prostředků účastníka. Její podstatou je fixace zvýšené hodnoty portfolia každých 5 let. Garantovat se však dá jen asistovaná strategie životního cyklu, nikoliv strategie individuálně zvolená.

Očekávané zhodnocení není uvedeno. Sledovat však můžeme hodnocení skutečné – jeho vývoj naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona. Depozitářem Povinného konzervativního fondu Conseq penzijní společnosti je Česká spořitelna.

Conseq povinný konzervativní fond Conseq penzijní společnosti je penzijním fondem vhodným pro ty nejkonzervativnější klienty, kteří nechtějí podstupovat ani zvýšené riziko investiční a ani riziko měnové. Vhodný je i pro účastníky těsně před ukončením doplňkového penzijního spoření. Díky nízké volatilitě je totiž poměrně bezpečnou investicí i pro kratší období (i pod pět let).