Question 1

⭐ Platba za zboží nedorazila

Accepted Answer

Dobrý den,
pro prodávajícího platí jednoduché pravidlo - dokud nemáte peníze na účtu, nemůžete zboží odeslat. Jestliže platba na Váš účet nedorazila, je to problém dlužníka, který si vše musí vyřešit na své straně a zajistit připsání peněz smluveným způsobem na Váš účet. Kupující po Vás chtěl číslo účtu a měl zaplatit v CZK či EUR. Není tak důvod do věci plést bitcoiny. Podvodníci mají často velmi bujnou fantazii a vyhrožují absurdně třeba i vyšetřováním FBI (což je zcela nesmyslné).

Question 2

⭐ Slíbená půjčka z ciziny

Accepted Answer

Dobrý den,
jedná se o podvod, nikdo ze zahraničí Vám žádnou půjčku neposkytne. Cílem podvodníků je z Vás pouze vytáhnout peníze pod smyšlenými záminkami (poplatky, pojištění, atd.).

Question 3

⭐ Poplatek za půjčku předem

Accepted Answer

Dobrý den,
jedná se o podvod. Nikdo ze zahraničí by Vám peníze nepůjčil, jen by z Vás tahal peníze. Za již vydaných 500 Kč jste si koupila životní zkušenost (šance na navrácení peněz je nulová).

Question 4

⭐ Slíbené peníze ze zahraničí

Accepted Answer

Dobrý den,
je dobré, že jste si svou chybu uvědomil relativně včas (před posláním peněz podvodníkům). Číslo účtu naštěstí zneužitelné není, tedy stačí ihned přerušit veškerou komunikaci s podvodníky.

Question 5

⭐ Zneužití osobních údajů

Accepted Answer

Dobrý den,
pro sjednání půjčky je třeba kopie OP z obou stran a přední strana dalšího dokladu (řidičský průkaz, cestovní pas, atd.). Přesto je třeba si klást otázku, proč po Vás finanční poradce kopii OP chtěl (např. ke sjednání jiných produktů na Vaše jméno, ze kterých by měl provizi atd.).

Question 6

⭐ Legalizace výnosů z trestné činnosti

Accepted Answer

Dobrý den,
to čeho jste se dopustila (nechávala si na svůj účet přeposílat platby za falešné obchody podvodníků) se bude pravděpodobně kvalifikovat jako napomáhání k trestné činnosti (podvodu) a/nebo legalizace výnosů z trestné činnosti (lidově "praní špinavých peněz"). Je to stejné, jako byste převážela přes hranice drogy, a pak Policii tvrdila, že jste jen převážela balíčky od neznámých lidí za úplatu, aniž byste znala jejich obsah. Toto zkrátka dělat nemůžete. 
Bude záležet na kvalifikaci trestného činu ze strany Policie a dalším postupu podvedených (nárokování škody v civilním řízení - jak velkou škodu jste způsobila), ale případné zrušení insolvence jen půl roku před koncem řádného termínu může být Vaší menší starostí (náhrada škody podvedeným či v krajním případě trest odnětí svobody by na Vás měly pravděpodobně větší dopad).

Question 7

⭐ Výhra v zahraničí

Accepted Answer

Dobrý den,
jedná se o podvod. Tito podvodníci s Vámi komunikují i pomocí falešných profil, webů a emailů bank, právníků a přepravních společností. Jejich cílem je z Vás vytáhnout peníze pod záminkami různých poplatků.

Question 8

⭐ Zneužití osobních údajů

Accepted Answer

Dobrý den,
kopie OP zneužitelná být může (do hlavy podvodníka nevidíte, netušíte co zamýšlí), doporučuji okamžitou blokaci OP.

Question 9

⭐ Půjčka ze zahraničí

Accepted Answer

Dobrý den,
tyto informace zneužitelné nejsou, nicméně se jedná o podvod. Internetem kolují desítky těchto falešných nabídek požadujících právě tyto informace, ve všech případech se jedná o podvod. Cílem podvodníků je z Vás vytáhnout peníze (např. poplatek za sjednání půjčky, atd.). Půjčku Vám tito podvodníci sídlící v zahraničí (země se špatnou vymahatelností práva) nikdy neposkytnou.

Question 10

⭐ Kupující ze zahraničí

Accepted Answer

Dobrý den,
ano, IBAN můžete kupujícímu sdělit bez obav o zneužití. Mějte se však na pozoru. Ve většině těchto případů (kupující se zahraničí) se jedná o podvod, kdy z Vás bude podvodník pod různými záminkami tahat peníze ("napřed mi pošlete něco málo na poplatky, a pak já pošlu více Vám"). Podvodníci dokáži zfalšovat i komunikaci s bankou či přepravní společností. Stačí dodržet velmi jednoduché pravidlo: Coby prodávající nikomu nic neplatíte a zboží neodesíláte, dokud nemáte peníze na účtu.

Question 11

⭐ Zneužití osobních údajů

Accepted Answer

Dobrý den,
tyto údaje naštěstí zneužitelné nejsou. Pokud by Vám byl odcizen např. občanský průkaz, pak by bylo nutné ho nechat co nejdříve zablokovat.

Question 12

⭐ Dědictví z USA

Accepted Answer

Dobrý den,
jedná se o podvod, kdy Vás přes internet kontaktoval neznámý cizinec, slíbil Vám zbohatnutí a teď z Vás bude pod falešnými profily jen tahat peníze (poplatky, daně, atd.). Tito podvodníci mají falešné weby a emaily bank, notářů a další pracovníků finančního sektoru.

Question 13

⭐ Zneužití osobních údajů

Accepted Answer

Dobrý den,
pro sjednání půjčky jsou obvykle vyžadovány 2 doklady totožnosti a další informace, tedy na samotný pas by sjednání půjčky možné být nemělo.

Question 14

⭐ Zneužití osobních údajů

Accepted Answer

Dobrý den,
kopie cestovního pasu zneužitelná být může, ostatní údaje nikoliv. Doporučuji nechat pas zablokovat co nejdříve, přestože podvodníkovi šlo pravděpodobně jen o vylákání peněz z Vás.

Question 15

⭐ Přítelkyně z Ruska

Accepted Answer

Dobrý den,
pokud Vás přes internet kontaktovala neznáma žena z Ruska a vytáhla z Vás peníze, pak se jedná o podvod a o své peníze jste definitivně přišel. Tento podvodník nemá nejmenší zájem Vám peníze vrátit (bude Vám tvrdit že se opravdu snažil, ale bohužel to nešlo, že mu to banka technicky nedovolila, atd.).

Question 16

⭐ Podvod

Accepted Answer

Dobrý den,
pokud Vám neznámý cizinec přes email slíbil peníze, jedná se o podvod. Tito podvodníci mají obvykle falešné weby státních institucí, bank, notářů, advokátů či přepravních společností a jen z Vás jménem všech těchto institucí tahají peníze.

Question 17

⭐ Dar ze zahraničí

Accepted Answer

Dobrý den,
jedná se o klasický podvod, kdy Vám neznámý cizinec slíbil zbohatnutí a teď z Vás bude jen tahat peníze na smyšlené poplatky (třeba i jménem smyšlené banky, advokáta, notáře, atd.).

Question 18

⭐ Dar a podvod

Accepted Answer

Dobrý den,
pokud Vás ohledně tohoto daru kontaktovat neznámý cizinec a požaduje on nebo banka, advokát, notář, atd. poplatek předem, jedná se o podvod, kdy se z Vás podvodník pouze snaží vytáhnout peníze. Dar Vám nikdo jen tak nedá.

Question 19

⭐ Zneužití osobních údajů

Accepted Answer

Dobrý den,
tyto údaje naštěstí zneužitelné nejsou. Pro sjednání půjčky je třeba kopie dvou dokladů totožnosti.

Question 20

⭐ Vysoký poplatek předem za nebankovní půjčku

Accepted Answer

Dobrý den,
jedná se o klasický podvod, kdy Vám někdo slíbí půjčku, práci či cokoliv jiného za vysoký poplatek placený předem, peníze od Vás vybere, ale slíbenou službu neposkytne. Na pachatele podejte trestní oznámení a pro příště si pamatujte:
1) Za sjednání půjčky dnes poplatky účtuje málokdo (a už vůbec ne předem a v této výši).
2) Na půjčování peněz máme přes 30 bank (nikdy si nepůjčujte peníze u takto nesolventních nebankovních poskytovatelů půjček). Ani po podaném trestním oznámení totiž není šance na vrácení peněz velká. Podvodník se bude bránit, že vaši žádost důkladně za poplatek posoudit a zhodnotil, že nejste dostatečně bonitní, a proto Vám půjčku nemohl poskytnout.

Question 21

⭐ Falešný kupující ze zahraničí

Accepted Answer

Dobrý den,
jedná se o podvod. Vámi sdělené údaje naštěstí zneužít nelze. Cílem podvodníka bylo z Vás tahat peníze stylem "napřed pošlete Vy peníze mně, např. za bankovní poplatky za odeslanou platbu, a pak pošlu já více peněz Vám".

Question 22

⭐ Vysoký poplatek za nabídku půjčky

Accepted Answer

Dobrý den,
lhůtou 30 dnů nic nezameškáte, ale peníze Vám nevrátí (podvodník se snaží jen vše natahovat). Na nic nečekejte a podejte trestní oznámení, jinak z nich peníze nikdy zpět nezískáte (ani s trestním oznámením to nebude nic lehkého).