KB vyvážený fond KB Penzijní společnost

KB vyvážený účastnický fond Komerční banka Penzijní společnost je fondem investujícím do více stabilního, resp. vyváženého portfolia. Investice směřují ve vyrovnaném podílu do akcií, podílových listů, vkladů a do dluhopisů, zde bez omezení ratingu. Na akciových a dluhopisových trzích jsou prostředky účastníků investovány bez daného geografického nebo odvětvového omezení.

Fond ale může preferovat investiční nástroje z České republiky nebo ze střední a východní Evropy. Investičním cílem fondu je „umožnit Účastníkům podílet se na dlouhodobém potenciálu výnosu vyvážených investic“.

Z pohledu investičního rizika jde o střední cestu investování, na všeobecně zavedené škále rizikovosti a výnosnosti byl tento fond vyhodnocen na pozici 4 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Vedle rizika investičního však přichází i riziko měnové, a to vždy, když je investováno na zahraničních trzích.

Fond zahájil svou aktivitu v roce 2013 a navazuje na dlouholetou historii Penzijního fondu Komerční banky (PF KB), který by založen již v roce 1994. Co se předpokládaného zhodnocení týká, pohybuje se okolo 3,5 % ročně. Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení, naleznete v tabulce a grafu výše. Prostředky účastníků jsou investovány na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

KB vyvážený účastnický fond KB Penzijní společnosti je součástí všech strategií spoření, tedy růstové, vyvážené i konzervativní, a to v různých mírách zastoupení. Do samotného fondu se prostředky účastníků umisťují v souladu s jím zvolenou strategií penzijního spoření. O investici do fondu se může účastník rozhodnout i sám - za předpokladu, že si tvoří vlastní investiční strategii. 

Depozitářem KB vyváženého účastnického fondu je Česká spořitelna. Správcem aktiv fondů KB PS je Amundi Asset Management. Tento správce byl dříve v ČR známý pod názvem Pioneer investiční společnost.

KB vyvážený účastnický fond KB Penzijní společnosti dobře odpovídá potřebám účastníka s jistou averzí k investičnímu riziku, ale i s touhou po středně vysokém zhodnocení. Musejí přitom být ochotni jednak investovat z jisté časti do akcií, jednak v penzijním fondu ponechat investici déle než pět let.