ČSOB pojišťovna se pohybuje v oblasti pojištění od roku 2006. Společnost ČSOB se zaměřuje především na fyzické osoby, ale i na menší a střední podniky. Společnost ČSOB Pojišťovna a.s. se zaměřuje zejména na fyzické osoby, ale i na menší a střední podniky. Klienti této pojišťovací instituce mohou být obsloužení hned na 246 pobočkách, které jsou rovnoměrně rozmístěné po celém území České republiky.
ČSOB pojišťovna patří k největším na českém trhu. To již od roku 1992, kdy získala licenci pro tržní poskytování služeb, tehdy pod názvem Pojišťovna IB. Začínala jako malá životní pojišťovna v Pardubicích, dnes s klientelou čítající 1,5 milionu. Historie však sahá až do roku 1964. ČSOB je úzce spojena s IPB (Investiční a poštovní banka), kterou převzala v roce 2000.
V současnosti je ČSOB je stoprocentní dceřinou společností KBC Bank NV. Akcie KBC Bank NV jsou pak ve vlastnictví mezinárodní bankopojišťovací skupiny KBC Group NV. V obou případech jde o belgické společnosti, se sídlem v Bruselu. Česká divize hraje po KBC Group natolik důležitou roli, že se stala jednou ze tří nosných obchodních divizí (Belgie, ČR a Mezinárodní trhy).
ČSOB pojišťovna nabízí většinu z druhů pojištění dostupného na českém pojistném trhu. Od cestovního pojištění, přes povinné ručení, havarijní pojištění, pojištění domácnosti, pojištění nemovitosti, až po životní pojištění nebo jen pojištění úrazové. Nechybí ani nabídka pojištění odpovědnosti, či profesního a firemního pojištění. K nejnovějším produktům patří pojištění dronů, nebo kybernetických rizik.
ČSOB cílí na všechny klientské segmenty: od občanů přes firmy, korporáty, až po institucionální klienty z veřejné správy. Nabízí komplexní finanční služby ČSOB banky, ČSOB Poštovní spořitelny, ČSOB stavební spořitelny, ČSOB leasingu, Hypoteční banky, ČSOB penzijní společnosti, ČSOB pojišťovny i pokročilého finančního poradenství, včetně investic.
ČSOB nabídne pobočky jen ve větších městech. Ale v menších sídlech udržuje alespoň kontaktní místa, kam je možné si dojít v případě, že netřeba osobní přítomnost přímo v bance či pojišťovně. Klientské centrum poskytuje poradenství ve všech skupinou ČSOB poskytovaných službách.
ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB (dále jen „Společnost“) předepsala v roce 2022 pojistné ve výši 14 499 249 tis. Kč, což představuje o 5,8% větší objem než v roce 2021. Co se týče životního pojištění, v jednorázově placeném pojistném se Společnost umístila na 3. místě v žebříčku členských pojišťoven ČAP s předepsaným pojistným ve výši 630 179 tis. Kč a její tržní podíl dosáhl 8,2 %. V běžně placeném pojistném je Společnost na 4. místě v žebříčku členských pojišťoven ČAP s předepsaným pojistným ve výši 3 581 475 tis. Kč a tržním podílem 7,3 %.
V neživotním pojištění dosáhl celkový objem předepsaného pojistného 10 287 595tis. Kč, což znamená meziroční nárůst o 13,9 %. Společnost se v žebříčku členských pojišťoven ČAP umístila na 4. místě s tržním podílem 9,4 %. Čistý zisk Společnosti po zdanění za rok 2022 podle mezinárodních účetních standardů IFRS dosáhl 2 152 644 tis. Kč.
„Zatímco v roce 2022 pojistný trh rostl meziročně v předepsaném pojistném tempem +7 %, zatímco my jsme rostli tempem +9,9 %, což představuje mezi hlavními hráči na trhu nejvyšší nárůst. V meziročním srovnání se nám podařilo zvýšit náš tržní podíl o +0,3 % na konečných 8,8 %. Konkrétně v oblasti neživotního pojištění jsme dosáhli tržního podílu 9,4 % a v oblasti životního pojištění 7,3 %.. Naší ambicí je překonat hranici 10 % tržního podílu během následujících tří let,“ uvádí ve výroční zprávě Jiří Střelický, předseda představenstva ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB.
ČSOB Pojišťovna uspěla v konkurenci mnoha desítek finančních institucí z 35 zemí světa. Na Earnix summitu uživatelů pokročilého softwaru pro oblast bankovnictví a pojišťovnictví v Londýně získala cenu za inovativní způsob využití moderních nástrojů k naplňování zákaznických potřeb.
„Toto ocenění mě velmi těší. Potvrzuje, že ČSOB Pojišťovna není známá jen jako lokální značka, ale její inovativní kroky z posledních let jsou vnímány v celosvětovém měřítku. Navíc v oblasti, která je pro pojistný byznys do budoucna určující, protože přináší benefity nejen naší společnosti, ale zejména našim klientům,“ uvedl Jiří Střelický, předseda představenstva ČSOB Pojišťovny, který ocenění v Londýně před několika dny osobně přebíral.
Stále větší počet lidí v České republice se chrání proti nástrahám internetu pojištěním. Takzvané pojištění internetových rizik si u skupiny ČSOB sjednalo už více než 135 tisíc lidí.
„Na podzim 2020 jsme v bance začali nabízet pojištění internetových rizik k aplikaci ČSOB Smart na první rok zdarma. Za rok a kousek si ho díky tomu sjednalo 100 000 klientů a 95 % si ho nechalo nastálo. Celkově tak již má od zahájení prodeje tohoto produktu pojištění internetových rizik již více než 135 tisíc našich klientů,“ uvedl Petr Hájek, manažer útvaru Skupinové bankopojištění ČSOB.
ČSOB pojišťovna je součástí velké skupiny poskytovatelů finančních služeb, skupiny ČSOB. Patří k univerzálním pojišťovnám, jejímiž klienty mohou být jak běžní občané, tak i firmy a instituce veřejné správy. S výhodou mohou klienti využít propojení služeb banky, hypoteční banky, stavební spořitelny, penzijní společnosti, leasingu, poradenství, investování a pojišťovny, to vše pod jednou značkou a vzájemnou provázaností. Pojišťovna cílí na nadprůměrný standard v poskytovaných službách.
V našem přehledu všech pojišťoven v ČR se tak ČSOB pojišťovna umisťuje na prvních místech mezi poskytovateli majetkového i životního pojištění pro klienty, kteří si přejí získat dobrý poměr mezi cenou pojištění a kvalitou nabízené služby. Tedy: nehledají jen pojistku nejlevnější.
Vedle vyššího standardu pojištění udržuje ČSOB pojišťovna krok s dobou i v technologiích. Nabídne mobilní aplikaci Smart, či virtuální asistentku Kate. Původně pardubická životní pojišťovna, která patří na novodobém trhu k prvním soukromým poskytovatelům pojištění, je dnes součástí belgické skupiny KBC. O českou (československou) společnost se již mnoho let nejedná.
Výhody ČSOB pojišťovny
Nevýhody ČSOB pojišťovny
Jak vznikla ČSOB pojišťovna?
Pod svým současným názvem působí od 6. 1. 2003, kdy po odkupu univerzální pojišťovny ČSOB Pojišťovna a.s. změnila svou obchodní značku z původní IPB Pojišťovna, a.s. do současné podoby. Založena byla již v roce 1964 jako banka pro poskytování služeb v oblasti financování zahraničního obchodu a volnoměnových operací s působností na československém trhu.
V roce 1992 získala pojišťovací licenci jako jedna z prvních soukromých pojišťoven na současném trhu. V červnu 1999 byla privatizována. Nejprve majoritním, ale od roku 2007 jediným vlastníkem se stala belgická KBC Bank, dceřiná společnost bankopojišťovací skupiny KBC Group. Významným milníkem bylo převzetí Investiční a poštovní banky (IPB).
Na českém i slovenském trhu působila jako jeden subjekt až do roku 2007. Od ledna 2008 je slovenská pobočka ČSOB transformována do samostatné právnické osoby. V historii pojišťovny ještě i Chmelařská vzájemná pojišťovna, vzniknuvší v roce 1994. V roce 1998 do ní vstoupil strategický partner: KBC Insurance N.V. Dnes je plně integrována do skupiny ČSOB.
Jaké pojistné služby můžete získat od pojišťovny ČSOB?
Pro jednotlivce a domácnosti nabízí pojišťovna ČSOB kompletní škálu občanského pojištění. K tomu přidává internetová (kybernetická) rizika a ještě pojistí psa a kočku, dokonce i váš dron:
povinné ručení - s nadstandardními asistenčními službami
havarijní pojištění nebo komplexní pojištění vozidla
pojištění odpovědnosti - občanská odpovědnost a odpovědnost z výkonu povolání (vůči zaměstnavateli)
pojištění nemovitosti
pojištění domácnosti nebo komplexní pojištění majetku
životní pojištění - pojištění NÁŠ ŽIVOT pro dospělé i pro děti, skupinové úrazové pojištění
cestovní pojištění - pro jednotlivce, pro rodinu, pro adrenalinové sporty, pro tuzemsko, pro psy a kočky, roční cestovní karty
pojištění internetových rizik - pojištění následků ze zneužití digitální identity, nabourání se do internetového bankovnictví, pojištění nákupů z e-shopů na celém světě
pojištění právní ochrany - právní servis, právní posouzení smluv, pojištění nákladů soudního řízení, týká se jak sporů sousedských, tak i s firmami nebo úrady
pojištění psů a koček - zdravotní, úrazové a cestovní pojištění pro psy a kočky
Firmám, podnikatelům a společnostem nabídne ČSOB pojišťovna firemní pojištění. Dělí ho podle oborů podnikání. Vedle toho se mohou pojistit i bytové domy, města a vesnice. Výčet firemního pojištění je následující:
pro živnostníky a menší firmy - pojištění TRUMF
pro větší firmy a pro korporace
pro města a obce
pro bytové domy
pojištění odpovědnosti realitních zprostředkovatelů
profesní pojištění
pojištění kybernetických rizik
zemědělské pojištění
pojištění letectví
pojištění záruky pro případ úpadku cestovní kanceláře
povinné ručení a havarijní pojištění pro drony (používané i k jiným než rekreačním a sportovním účelům).
Jakou zajišťovnu si zvolila ČSOB pojišťovna?
Každá pojišťovna musí mít svou zajišťovnu. Jde vlastně o pojištění pro pojišťovnu, ale i o služby náležející do komplexního zajišťovacího servisu. Zajišťovna se (z pohledu klienta pojišťovny) stará především o stabilní platební schopnost pojišťovny: pokud by čelila finančním potížím, plnění z jejich pojistných smluv, včetně případných úspor a investic přebírá právě zajišťovna.
Většinovým poskytovatelem zajištění je mateřská KBC Group, specializující se právě i na zajištění (též pro jiné pojišťovny).
V čem se ČSOB pojišťovna odlišuje od ostatních pojišťoven?
ČSOB pojišťovna je mezi prvními, která pojišťuje psy, kočky, internetová rizika nebo speciální „vozidla“ s povinností mít povinné ručení, jakými jsou například drony. Vedle toho jde o univerzální pojišťovnu nabízející kompletní škálu pojištění pro občany, firmy i veřejný sektor. Soustředí na nové technologie, a tak si můžete vyřídit většinu záležitostí online, v mobilní aplikaci. K tomu využijete pomoci od virtuální asistentky Kate.
Kdo vlastní ČSOB pojišťovnu?
Stoprocentním vlastníkem ČSOB pojišťovny je Československá obchodní banka a.s. Ta je v rukou KBC Bank NV: dceřiné společnosti belgické bankopojišťovací skupiny KBC Group NV.
ČSOB pojišťovna je sama také řídícím členem své vlastní skupiny, do níž náleží: ČSOB Pojišťovací servis, s.r.o a Pardubická Rozvojová, a.s.
Ocenění ČSOB pojišťovny
ČSOB pojišťovna se pravidelně umisťuje na medailových pozicích v různých finančních soutěžích. Zmiňme například:
Fincentrum 2022 - Pojišťovna zákazníků roku 2022 - 1. místo, Pojišťovna roku 2022 - 3. místo, Pojišťovna bez bariér roku 2022 - 3. místo
Nejlepší pojišťovna roku 2022 - Nejlepší neživotní pojišťovna a Klientsky nejpřívětivější neživotní pojišťovna
Finparáda - 3. místo v soutěži za cestovní pojištění, v kategorii Finanční produkt roku
Earnix Excelerate 2022 - ocenění za inovativní přístup k zákaznickým potřebám
Zlatá koruna 2023 - 2. místo v kategorii Cena veřejnosti - ČSOB Smart s jedinečnou virtuální asistentkou Kate
ocenění v soutěžích ESG Rating, Best SME Bank Reward, TOP odpovědná velká firma a v dalších
Možná jste se s ČSOB pojišťovnou už setkali
Jdeme vám naproti - současné motto ČSOB skupiny, s nímž se setkáváme ve všech reklamách a komerčních sděleních. Nepřehlédnutelný je modrý chameleon, maskot pro celou ČSOB skupinu, vystupující v současných reklamách na produkty od každého z členů skupiny.
… Podíl na trhu Generali Česká pojišťovna 38,17 miliardy korun 26 % Kooperativa 33,92 miliardy korun 23,1 % Allianz 16,65 miliardy korun 11,3 % ČSOB Pojišťovna 12,53 miliardy korun 8,5 % Česká podnikatelská pojišťovna 11,94 miliardy korun 8,1 % Uniqa pojišťovna 11,80 miliardy korun 8,0…
…u. Pevné spoluúčasti nabízí i další pojišťovny. Konkrétně: Allianz, a Pillow. Někteří poskytovatelé zase nabízí slevu na spoluúčasti.Například ČSOB Pojišťovna sníží klientům spoluúčast na 1 000 Kč, pokud nechajípoškozené vozidlo opravit v některém z jejích smluvních servisů. Sleva za …
…z dostanete, přitom závisí napodmínkách vaší smlouvy. S plněním ale můžete počítat prakticky u všechkomerčních pojišťoven. Jedinou výjimkou je ČSOB pojišťovna, kterázařadila pandemie a epidemie mezi výluky. Při onemocnění koronavirem COVID-19tedy může výplatu plnění odmítnout. Mluvčí …