Banky.cz Články Pojištění Pojistný trh loni zrychlil. Pojišťovny na pojistném vybraly 147 miliard

Pojistný trh loni zrychlil. Pojišťovny na pojistném vybraly 147 miliard

21.2.2022, Pojištění

Pojišťovnám na českém trhu se loni dařilo lépe než předchozí rok. Předepsaly pojistné v objemu 147 miliard korun, což je meziročně o 6,1 miliardy víc – tedy o 4,4 %. Vyplývá to z aktuální statistiky České asociace pojišťoven.

Že trh s pojištěním roste opravdu rychle, vyplývá i z porovnání s rokem 2020. Tehdy trh meziročně vzrostl „jen“ o 3,6 %.

Dvě pojišťovny mají přes 30 miliard

Na celkovém předepsaném pojistném za minulý rok se podílejí hlavně dvě velké pojišťovny, které mají téměř 50% podíl.

Konkrétně jde o Generali Českou pojišťovnu a Kooperativu. Obě hlásí předepsané pojistné vysoko přes 30 miliard korun.

Na třetím místě je pak s velkým odstupem Allianz s pojistným necelých 17 miliard. Další hráči na trhu pak jsou pod 13 miliardami korun.

Pojišťovny s podílem nad 5 %

Předepsané pojistné

Podíl na trhu

Generali Česká pojišťovna

38,17 miliardy korun

26 %

Kooperativa

33,92 miliardy korun

23,1 %

Allianz

16,65 miliardy korun

11,3 %

ČSOB Pojišťovna

12,53 miliardy korun

8,5 %

Česká podnikatelská pojišťovna

11,94 miliardy korun

8,1 %

Uniqa pojišťovna

11,80 miliardy korun

8,0


Růst životního pojištění zpomaluje

Čísla stoupají jak u životního, tak u neživotního pojištění. Přestože u prvního z nich růst loni dvojnásobně zpomalil. Životní pojištění tehdy posilovalo o víc než 3 %.

Je to dané mimo jiné i tím, že smluv životního pojištění postupně ubývá.

Meziročně jich loni bylo o 2,4 % méně, což odpovídá poklesu přes 119 000 kusů. Ke konci loňského roku tedy bylo 4 917 000 aktivních smluv.

Mírně klesá také počet nově uzavíraných smluv. Loni jich bylo o 0,8 % méně než o rok dřív.

I přesto předepsané pojistné v životním pojištění loni stouplo o 691 milionů korun, tedy o 1,5 %. A přesáhlo 48 miliard korun.

Neživotní pojištění rostlo o 6 %

Většinu z předepsaného pojistného loni tvořilo pojistné u neživotního pojištění. Pojišťovny u něj klientům naúčtovaly téměř 99 miliard korun.

To je zhruba o 5,5 miliardy korun víc než v roce 2020 – tedy skoro o 6 %. O rok dřív přitom trh rostl jen o necelá 4 %.

Nejvíc táhne pojištění vozidel, tedy povinné ručení a havarijní pojištění. Na neživotním pojištění má víc než 50% podíl.

U povinného ručení stouplo předepsané pojistné o 5 % na 28,2 miliardy korun. Oproti roku 2020 je tu ale vidět určité zpomalení. Předloni totiž navýšení přesáhlo 7 %.

U havarijního pojištění je situace stabilnější. Pojišťovny loni klientům naúčtovaly 25,6 miliardy korun. Předepsané pojistné tak rostlo o 6,7 % – tedy stejným tempem jako o rok dřív.

Cestovní pojištění se začíná zvedat

Růst je vidět také u cestovního pojištění a pojištění cizinců. Loni předepsané pojistné v tomto segmentu stouplo o téměř 8 %.

Toto číslo je ale ovlivněné hlavně tím, že v roce 2020 předepsané pojistné prudce kleslo – o 12 %. Mohla za to opatření spojená s covidem-19, kvůli kterým lidé nemohli cestovat tolik jako dřív.

Rostlo také podnikatelské pojištění, konkrétně o 711 milionů korun – tedy o téměř 3,5 %. Dosáhlo výše 21,9 miliardy korun.

Pro srovnání v roce 2020 posilovalo toto odvětví o 4,7 %.

Nejvíc táhne pojištění majetku

Nejvíc ze všech ale rostlo majetkové pojištění, tedy:

Předepsané pojistné se meziročně navýšilo o zhruba 1,1 miliardy na 14,1 miliardy korun.

Aktuální meziroční růst o 8,8 % tak výrazně překonal předloňské navýšení o 5,5 %.

Předepsané pojistné u pojištění majetku se zvyšuje z několika důvodů. Především kvůli:

  • inflaci, která loni dosáhla hodnoty 3,8 % a která má vliv na cenu pojištění;

  • rostoucím cenám nemovitostí, kvůli kterým klienti postupně smlouvy aktualizují na vyšší hodnotu;

  • červnovému řádění tornáda na jižní Moravě, které řadu lidí motivovalo ke sjednání pojištění majetku.

Rekordní řádění živlů

Kromě tornáda řádily v České republice i další živly, které ale byly s tornádem úzce spojené. Celkem tak pojišťovny za škody způsobené přírodními katastrofami zaplatily skoro 6,5 miliardy korun. Tedy o 117 % víc než rok předtím.

Zároveň se jedná o nejvyšší číslo od roku 2013, kdy Českou republiku zasáhly rozsáhlé povodně.

Tentokrát do statistiky zasáhly nejvíc tyto živly:

  • vichřice,

  • krupobití

  • a silné deště.

Dražší škody z požárů

Pojišťovny loni vyplácely vyšší částky i za škody způsobené požáry. Zatímco počet událostí zůstal stejný, průměrně 1 242 za čtvrt roku, hodnota škod se zvýšila. A to hlavně ve druhém pololetí minulého roku.

Ve 3. i ve 4. čtvrtletích totiž objem škod překročil 1 miliardu korun. Běžně přitom pojišťovny za požáry vyplatí 400 až 600 milionů korun za čtvrt roku.

Průměrná škoda z požáru se tak ve 2. pololetí roku 2021 zvýšila z dlouhodobých 367 000 korun na 860 000 korun. A vzhledem k aktuální vysoké inflaci je téměř jisté, že se k původní hladině už nevrátí.


ANKETA k článku Pojistný trh loni zrychlil. Pojišťovny na pojistném vybraly 147 miliard"

Máte sjednané pojištění nemovitosti?
Počet odpovědí: 79

KOMENTÁŘE k článku Pojistný trh loni zrychlil. Pojišťovny na pojistném vybraly 147 miliard

Zatím nejsou přidány žádné komentáře. Podělte se s námi o Váš názor.

Přidejte nový komentář

Mohlo by vás zajímat

Pojištění proti válce? U majetku ho nenajdete a u životního pojištění jen někde

16.5.2022, Pojištění, Autor: Jan Klusák

Pojistit si majetek pro případ války? To je v České republice nemožné. Pojišťovny totiž mají válečné události ve výlukách. Znamená to, že se na ně pojistná smlouva nevztahuje.

Pojištění uprchlíků: pomáhá stát i ČKP

18.4.2022, Pojištění, Autor: Jan Klusák

Útok Ruska na Ukrajinu vyhnal z domovů miliony lidí. A protože řada z nich hledá útočiště v České republice, musely na to reagovat i pojišťovny. Ve spolupráci se státem jim proto nabízí bezplatné zdravotní pojištění.

Slevy i vyšší plnění. Pojišťovny přicházejí s výhodnějšími produkty

24.1.2022, Pojištění, Autor: Jan Klusák

Výhodnější spoluúčast, slevy za ujeté kilometry i zrušení limitů. Pojišťovny na českém trhu se poslední dobou pustily do výraznějších inovací nabízených produktů. Dobrou zprávou je, že na všech inovacích vydělají hlavně klienti.

Bonus k životnímu pojištění? Až půl milionu navíc za trvalé následky

1.11.2021, Pojištění, Autor: Jan Klusák

Lepší podmínky zaručující vyšší odškodnění a přitom za stejnou cenu. S takovou nabídkou životního pojištění přišly v minulých týdnech dvě pojišťovny. Jejich klienti tak mohou získat statisíce korun navíc.

Uniqa pojišťovna dokončila sloučení s Axou. A je číslem 5 na trhu

13.9.2021, Pojištění, Autor: Jan Klusák

Hotovo, Uniqa pojišťovna už je pátým největším pojistitelem na českém trhu. Rozhodlo o tom spojení s Axa pojišťovnou a Axa životní pojišťovnou. Uniqa díky tomu převzala 800 000 jejich klientů. A svůj tržní podíl navýšila na skoro 8 %.