Banky.cz Banky.cz Porovnání půjček

Přehled a porovnání půjček a úvěrů
Srovnání podle Splátka 300 000 Kč sestupně

PŮJČKy a ÚVĚRy - více o produktu a sROVNÁNÍ

Bankovní půjčka je základním úvěrovým produktem, kde banka poskytne peníze a tuto jistinu klient splácí ve sjednané době se smluveným úrokem. Půjčka od banky je vždy z právního pohledu úvěrem, na který se vztahuje zákon o spotřebitelském úvěru.

Připravili jsme pro vás pravidelně aktualizovaný přehled  podmínek a porovnání půjček a úvěrů pro rok 2020. Stačí jen níže srovnat konkrétní podmínky bankovních úvěrů i online půjček. A hravě vyberete tu nejvýhodnější půjčku! Porovnávejte u půjček až 20 parametrů, hlavně výši RPSN (úrokovou sazbu), výši splátky, či maximální dobu splácení. Porovnáním bankovních produktů Půjčka najdete ty nejlevnější půjčky na trhu. O vybranou půjčku lze zažádat on-line.

Upřesněte výběr
Produkty k porovnání isazba RPSN p.a. platná pro půjčku ve výši 100 000 Kč na 48 měsíců RPSN 100 000 Kč iměsíční splátka úvěru platná pro půjčku ve výši 50 000 Kč na 24 měsíců Splátka 50 000 Kč iměsíční poplatek za vedení půjčky Vedení půjčky iměsíční splátka úvěru platná pro půjčku ve výši 300 000 Kč na 72 měsíců
Equa bank RePůjčka - konsolidace 3,87 % 2 305 Kč 0 Kč 4 804 Kč Sjednat online
Raiffeisenbank Konsolidace a refinancování 8,81 % 2 331 Kč 0 Kč 5 407 Kč
Raiffeisenbank Rychlá půjčka 8,81 % 2 331 Kč 0 Kč 5 407 Kč
Cofidis Půjčka Cofidis 10,14 % 2 310 Kč 0 Kč 5 244 Kč
Sberbank CZ Fér konsolidace 1,99 % 2 251 Kč 0 Kč 5 102 Kč
Sberbank CZ Fér půjčka 1,99 % 2 251 Kč 0 Kč 5 102 Kč
mBank mPůjčka Plus 9,27 % 2 305 Kč 0 Kč 5 100 Kč
Komerční banka Optimální půjčka 7,13 % 2 364 Kč 0 Kč 5 016 Kč
Modrá pyramida stavební spořitelna Optimální půjčka 7,13 % 2 364 Kč 0 Kč 5 016 Kč
Modrá pyramida stavební spořitelna Osobní úvěr 7,13 % 2 364 Kč 0 Kč 5 016 Kč
Komerční banka Osobní úvěr 7,13 % 2 364 Kč 0 Kč 5 016 Kč
Komerční banka Úvěr Gaudeamus 7,13 % 2 364 Kč 0 Kč 5 016 Kč
Česká spořitelna Konsolidace a převedení půjčky 6,20 % 2 305 Kč 0 Kč 4 992 Kč
Česká spořitelna Půjčka 6,20 % 2 305 Kč 0 Kč 4 992 Kč
Hello bank! Hello půjčka konsolidace 6,03 % 2 247 Kč 0 Kč 4 970 Kč
Hello bank! Hello půjčka na auto 6,03 % 2 247 Kč 0 Kč 4 970 Kč
Hello bank! Hello půjčka na cokoliv 6,03 % 2 247 Kč 0 Kč 4 970 Kč
Modrá pyramida stavební spořitelna Rychloúvěr 4,99 % 2 193 Kč 0 Kč 4 830 Kč
Stavební spořitelna České spořitelny Úvěr od Buřinky 4,94 %
-
0 Kč 4 825 Kč
Československá obchodní banka Konsolidace 6,10 % 2 214 Kč 0 Kč 4 818 Kč
Poštovní spořitelna Poštovní půjčka 6,10 % 2 214 Kč 0 Kč 4 818 Kč
Poštovní spořitelna Poštovní půjčka na bydlení 6,10 %
-
0 Kč 4 818 Kč
Poštovní spořitelna Poštovní sjednocená půjčka 6,10 % 2 214 Kč 0 Kč 4 818 Kč
Československá obchodní banka Půjčka na cokoliv 6,10 % 2 214 Kč 0 Kč 4 818 Kč
Československá obchodní banka Půjčka na lepší bydlení 6,10 %
-
0 Kč 4 818 Kč
Equa bank Auto půjčka 3,87 % 2 305 Kč 0 Kč 4 804 Kč Sjednat online
Equa bank Minutová půjčka 3,87 % 2 305 Kč 0 Kč 4 804 Kč Sjednat online
Equa bank RePůjčka 3,87 % 2 305 Kč 0 Kč 4 804 Kč Sjednat online
UniCredit Bank Presto půjčka 7,90 % 2 350 Kč 0 Kč 4 700 Kč
UniCredit Bank Presto půjčka Převedení úvěrů 7,90 % 2 350 Kč 0 Kč 4 700 Kč
Air Bank Převedení půjčky 6,07 % 2 279 Kč 0 Kč 4 682 Kč
Air Bank Půjčka 6,07 % 2 279 Kč 0 Kč 4 682 Kč
Zonky Nejlevnější půjčka 4,04 % 2 413 Kč 0 Kč 4 652 Kč sjednat online
Zonky Půjčka na cokoliv 4,04 % 2 413 Kč 0 Kč 4 652 Kč sjednat online
Zonky Refinancování půjček 4,04 % 2 413 Kč 0 Kč 4 652 Kč sjednat online
MONETA Money Bank Půjčka na cokoliv 6,10 % 2 214 Kč 0 Kč 4 639 Kč
MONETA Money Bank Sloučení půjček 6,10 % 2 214 Kč 0 Kč 4 639 Kč
Československá obchodní banka Autopůjčka
N/A
-
N/A
N/A
Poštovní spořitelna Autopůjčka
N/A
-
N/A
N/A
Waldviertler Sparkasse QUICK půjčka
N/A
N/A
0 Kč
N/A
Raiffeisen stavební spořitelna REKOpůjčka
N/A
N/A
0 Kč
N/A
NEY spořitelní družstvo Reverzka
-
-
0 Kč
N/A
Volksbank Raiffeisenbank Nordoberpfalz eG Spotřebitelské úvěry
N/A
N/A
50 Kč
N/A
Oberbank AG Spotřebitelský úvěr
N/A
N/A
50 Kč
N/A
Waldviertler Sparkasse Spotřebitelský úvěr
N/A
N/A
0 Kč
N/A
Česká spořitelna Úvěr od rekonstrukci
N/A
N/A
0 Kč
N/A
Peněžní dům Úvěry na bydlení
N/A
N/A
0 Kč
N/A
Peněžní dům Úvěry pro FO
N/A
N/A
60 Kč
N/A
Home Credit Flexibilní půjčka 14,80 % 2 500 Kč 0 Kč
-
mBank První půjčka
-
-
0 Kč
-
Cool Credit Půjčka Cool Credit
-
-
0 Kč
-
Ferratum Bank Půjčka Ferratum
-
-
0 Kč
-
Kamali Půjčka Kamali
-
-
0 Kč
-
Provident Půjčka Provident 22,68 % 2 757 Kč 0 Kč
-
Orange finance Půjčka SOS Credit
-
-
0 Kč
-
Zaplo Finance Půjčka Zaplo
-
-
0 Kč
-
Tesco Finanční služby Rychlá půjčka 18,27 %
N/A
0 Kč
-
EC Financial Services Smart Půjčka 19,80 % 2 517 Kč 0 Kč
-
Via SMS SMS Půjčka
-
-
0 Kč
-

Chci spočítat nejvýhodnější půjčku

Výše půjčky
 
Měsíční splátka
Potřebujete půjčit
 
Úroková sazba p.a.
Celkem zaplatím:

Pozn.: Spočítejte si orientační výši splátky při nejlepší dosažitelné úrokové sazbě na trhu. Kalkulace nezohledňuje individuální podmínky žadatele. Kliknutím na tlačítko můžete přejít do on-line žádosti vybrané banky.

AKTUÁLNĚ POROVNÁVÁTE všechny Půjčky PODLE Splátka 300 000 Kč (sestupně)

Bankovní produkty kategorie Půjčka jsou právě srovnané sestupně podle Splátka 300 000 Kč. Splátka 300 000 Kč znamená "měsíční splátka úvěru platná pro půjčku ve výši 300 000 Kč na 72 měsíců".

NEJVÝHODNĚJŠÍ PŮJČKA - která banka ji poskytne?

Výběr nejvýhodnější půjčky je složitější, než se na první pohled zdá. Je nutné důkladně prozkoumat nabídku půjček od EQUA Bank, Zonky, AirBank, Sberbank, Moneta Money Bank. Rovněž velké banky jako Česká spořitelna, ČSOB, nebo Komerční banka vám mohou nabídnout výhodné podmínky půjčky, pokud jste jejich klienty. Hledání nejvýhodnější půjčky vám zjednoduší náš přehled všech bankovních půjček na této stránce.

Každý si pod pojmem nejlepší půjčka představí něco jiného. Pro někoho je nejvýhodnější online půjčka, kterou má hned na kontě. Další zase sleduje výši úroků a jiný hledí například na poplatky za předčasné splacení úvěru.

Přesto existuje několik parametrů, kterým byste měli vždy věnovat pozornost!

Řada lidí řeší zejména výši úrokové sazby. Věří, že jim prozradí, jak je půjčka levná. Jenže to tak docela neplatí - poplatky mohou cenu půjčky zásadně zvýšit. 

Proto musíte sledovat i další parametry půjček a úvěrů. Jsou to:

RPSN – neboli roční procentuální sazba nákladů. Přesně říká, o kolik úvěr přeplatíte – tedy jak je půjčka levná. Tato RPSN sazba totiž zahrnuje nejen úroky, ale také různé poplatky. Například za sjednání úvěru nebo za pojištění schopnosti splácet, kterým někteří poskytovatelé online i „offline” půjčku podmiňují.

Doba splácení – platí, že čím dřív půjčku splatíte, tím méně zaplatíte na úrocích. Rychlejší splácení ale také znamená větší splátky. Kalkulačka půjček vám umožní vypočítat, jak vysoké splátky úvěru si můžete dovolit. Podle toho zvolte u půjčky nejlepší dobu splácení. Nezapomínejte přitom, že po zaplacení všech pravidelných nákladů vám musí zbýt dostatečná rezerva i na nečekané výdaje.

Mimořádné splátky a předčasné splacení úvěru – ideální je, když bankovní nebo nebankovní půjčka umožňuje mimořádné splátky a předčasné splacení úvěru. A to bez zbytečných sankcí či poplatků. Díky tomu můžete půjčku částečně nebo plně doplatit, kdykoliv se vám to hodí.

Účelovost půjčky – účelové půjčky bývají zpravidla finančně výhodnější než neúčelové. Nabízí je ale jen někteří poskytovatelé (většinou banky) a jen v některých případech. Jde například o spotřebitelské úvěry na nákup auta nebo na rekonstrukci bytu či domu.

Rychlost sjednání půjčky – pokud potřebujete peníze opravdu rychle, hraje prim online půjčka. Peníze díky ní získáte téměř okamžitě. Nezapomeňte si ale pohlídat RPSN, dobu splácení a možnosti mimořádných splátek. Jen tak se vám online půjčka opravdu vyplatí.

Pojištění splácení půjčky – mezi další sledované podmínky patří například povinné pojištění schopnosti splácet nebo zřízení běžného účtu u dané banky. V takovém případě si ověřte, jaké jsou náklady spojené s pojištěním nebo poplatky za účet. I zdánlivě levná půjčka se tak může na dodatečných poplatcích výrazně prodražit.

ZÁKLADNÍ TIPY, JAK tedy VYBRAT NEJLEPŠÍ PŮJČKU

Alespoň malou půjčku potřeboval někdy každý. Jenže získat opravdu výhodný spotřebitelský úvěr není jednoduché. Experti doporučují nabídky bank a nebankovních společností porovnat a při výběru postupovat s rozvahou.

Dobře si rozmyslete, kolik peněz potřebujete, jak vysoké splátky si můžete dovolit a za jak dlouho můžete půjčku bezpečně splatit. Následně si ověřte, jestli poskytovatelé podobnou dobu splácení umožňují (tedy jestli například maximální doba splácení není kratší, než potřebujete).

Zkontrolujte RPSN. Pamatujte, že čím nižší je RPSN, tím méně půjčku přeplatíte.

Zjistěte, jestli poskytovatel umožňuje mimořádné splátky, které vám umožní předčasné splacení úvěru. Je mimořádná splátka bez poplatku?

Ověřte si, jestli je s bankovní půjčkou spojená povinnost zřídit si běžný účet (cenu za pojištění už vidíte započítanou v RPSN). Pokud ano, zjistěte, jaké poplatky jsou s účtem spojené. Následně je přičtěte k měsíční splátce úvěru.

Projděte si specializované produkty. Když hledáte úvěr na auto nebo na rekonstrukci kuchyně, zaměřte se nejdřív na účelové půjčky

Neváhejte zažádat o půjčky on-line. Neřešíte-li zrovna hypotéku, nebo velký úvěr na podnikání, je právě online žádost o půjčku tou nejlepší. Díky možnostem prověření v registrech obyvatel, neplatičů, či ověření dluhů u telefonních operátorů dokáže banka rychle prověřit vaši schopnost splácet. Musíte samozřejmě doložit příjmy, výdaje a informace o sobě. Každopádně nejrychlejší žádost o půjčku online zvládnete vyplnit do 10ti minut a výsledek vám banka sdělí do 5ti minut. Čerpat online půjčku pak můžete již jen na základě ověření bankovního spojení a žádosti potvrzené SMS zprávou.

A pokud už nějaké půjčky či úvěry máte a chcete snížit výši splátek, soustřeďte se na konsolidaci a refinancování úvěru.

Zkuste kalkulačku půjček

Když nevíte jakou půjčku si můžete dovolit? Nebo kolik bude činit vaše splátka, když si chcete půjčit částku a splácet ji po předem určené období? Ověřte si výši splátky v orientační kalkulačce pod přehledem všech půjček.

Pozor - kalkulačka půjčky ale vychází z průměrné úrokové sazby poskytované nejlepšími třemi bankami z našeho přehledu půjček. Výše úroku z půjčky se může měnit podle bonity a konkrétní situace žadatele, rovněž podle typu produktu.

V kalkulačce půjček se jednoduše dozvíte výši splátky půjčky při zadání částky půjčky a doby splácení. Zároveň vám vypočítá kolik za půjčku zaplatíte celkem.

Nově vás naše kalkulačka půjčky umí přesměrovat na bankovní půjčku, kterou aktuálně experti hodnotí jako nejvýhodnější. Hodnocení výhodnosti obsahuje úrokovou sazbu, jednoduchost a možnost on-line sjednání, rychlé vyhodnocení žádosti o půjčku a snadné čerpání. Pro on-line žádost si připravte osobní dokumenty a kontaktní údaje, které bude banka v on-line žádosti potřebovat.

Právní minimum - co je to půjčka a co úvěr?

Z hlediska půjčujícího si člověka rozdíl mezi půjčkou a úvěrem není příliš znatelný. Pod vlivem reklamy posuzujeme spíše názvy jako nejlepší půjčka, první půjčka zdarma, půjčka ihned, půjčka on-line, či mikropůjčka. Rozdíl mezi půjčkou a spotřebitelským úvěrem přitom spočívá v právní úpravě. Úvěry poskytují výhradně společnosti s licencí ČNB, zatímco půjčku může poskytnout každý. 

Půjčka (právní termín půjčka) definuje ji Občanský zákoník. Zapůjčeny mohou být peníze či libovolná movitá věc. Smlouva o zápůjčce peněz nabývá platnosti až po předání peněz. Půjčku může poskytovat libovolný subjekt, smlouva nabývá platnosti až předáním věci a vydlužitel se zpravidla zavazuje zapůjčenou věc vrátit ve sjednané lhůtě.

Spotřebitelský úvěr poskytují licencované banky nebo i nebankovní společnosti a jeho předmětem jsou výhradně finanční prostředky. Smlouva o úvěru nabývá platnosti podpisem a věřitel se zavazuje poskytnout finance, dlužník se zavazuje splatit jistinu a úrok, případně poplatky. Existují i bezúročné úvěry, ale selský rozum každému napoví, že po prvním bezúročném úvěru bude následovat druhý dražší.

Spotřebitelských úvěrů existuje velké množství. Specifickým druhem spotřebitelského úvěru kromě půjčky je i hypotéka, úvěr ze stavebního spoření (úvěry na bydlení), nebo kreditní karta. Úvěrem je i kontokorent (přečerpání běžného účtu, většinou u podnikatele), podobné znaky má leasing, nebo splátkový prodej.

U jaké banky si vzít půjčku či spotřebitelský úvěr?

Výběr správné instituce je důležitý! Půjčky poskytují banky a spořitelny, družstevní záložny, ale i nebankovní instituce

Klasickou půjčku vám tedy poskytne Česká spořitelna, Komerční banka, EQUA Bank, ČSOB či Poštovní spořitelna, Moneta Money Bank a mnoho menších bank. Rychlou nebankovní půjčku za podmínek jako v bance vám poskytne Zonky. Ostatní poskytovatelé nebankovních půjček většinou nemají srovnatelné úrokové podmínky! Zejména mikropůjček byste se měli vysloveně bát - stačí se podívat do kolonky RPSN (úroková sazba a poplatky). 

Snad si podle těchto bodů v našem přehledu a porovnání půjček a úvěrů snadno vyhledáte ty nejzajímavější nabídky. vyberete tu nejvýhodnější půjčku.

Dotazy v poradně k bankovnímu produktu Půjčka

Články o bankovním produktu Půjčka

Tipy Banky.cz



Banky v ČR