J&T BANKA
J&T Banka nabízí služby a poradenství od roku 1998, které řeší nejen současné potřeby jejich klientů, ale zohledňují i širší rodinné vztahy a delší časový horizont. Je privátní bankou, která klientům pomáhá majetek zhodnotit, ochránit a předat dalším generacím a v neposlední řadě si ho také užít.
Produkty banky J&T BANKA
-
Spořicí účty
-
Termínovaný vklad
Přehled banky J&T BANKA
(Po-Pá 8:00–20:00, So-Ne 10:00–18:00)
Pobočky a bankomaty J&T BANKA
O bance J&T BANKA
J&T Banka nabízí služby a poradenství od roku 1998. Původně se soustředila jen na finance těch nejbohatších a nejnáročnějších, časem se proměnila v banku dostupnou i běžnému spotřebiteli, který se zajímá o investice. J&T banka řeší nejen současné potřeby svých klientů, ale zohledňuje i širší rodinné vztahy a delší časový horizont. Je privátní bankou, která klientům pomáhá majetek zhodnotit, ochránit a předat dalším generacím. V neposlední řadě si ho také užít.
V bance ochraňují majetek nejen před ekonomickými vlivy, ale i proti legislativním změnám a životnímu běhu. Zahrnují multigenerační správu majetku a nástupnictví, investiční poradenství, obchodování s cennými papíry, správu a strukturování majetku či služby life-style managementu.
J&T BANKA nabízí bankovní produkty v těchto kategoriích: běžný účet, spořící účet, termínovaný vklad. Vedle toho poskytuje komplexní služby pro privátní klientelu, firmy a korporace, včetně investičních úvěrů a odborného poradenství. Počítat nutno s online službami, neb banka provozuje jen tři kamenné pobočky (Praha, Brno, Ostrava). Chybí i vlastní síť bankomatů.
J&T Banka je součástí bankovního holdingu J&T Finance Group SE. Do něj patří i slovenská pobočka a J&T banka d.d. v Chorvatsku. Banka dlouhodobě patří k největším vydavatelům dluhopisů v České republice. Ty distribuuje prostřednictvím J&T IB Capital Markets.
Expertní hodnocení banky J&T BANKA
Privátní banka spadající do silné česko-slovenské finanční skupiny J&T. Zaměřuje se na investování a správu majetku bohatých klientů, avšak zahrnuje do svých služeb i běžné spotřebitele. Těm nabídne klasický běžný nebo spořicí účet, termínovaný vklad a zajímavé investiční příležitosti. Jen je nutno počítat s vyššími vstupními částkami investic, než vyžadují běžné retailové banky.
V našem přehledu všech bank v ČR se tak J&T BANKA umísťuje na předních pozicích z investičního a střadatelského úhlu pohledu. A to jak pro běžné klienty (v oblasti spoření a investic), tak pro bankovnictví korporátní a firemní. J&T BANKA však buduje především službu privátního bankovnictví, v rámci níž se soustředí na správu rodinného majetku bohatých klientů, ale například i na concierge služby. Úrokové sazby jsou zde jedny z nejlepších na trhu, dokonce i pro běžné spotřebitele.
S podřízeným vkladem otevírá J&T banka své dveře běžným klientům u investic okolo 0,5 mil. Kč, u pravidelných investic při úložkách od 3 000 Kč měsíčně. Termínovaný vklad je k mání od milonu korun - ale pro ty, kdo investovali v bance již alespoň 100 tisíc korun, se termínovaný vklad otevírá také od 100 tisíc Kč.
Počítat tu nelze s běžnými půjčkami pro spotřebitele. Ovšem firmy a korporáty se mohou s úvěry dostat mnohem výše, než u běžných bank. Včetně specifických případů a podmínek. J&T banka totiž nabídne lokální odbornost a mezinárodní působnost. Jako běžnou banku pro běžného klienta si ji ale rozhodně nepředstavujme.
Výhody J&T BANKA
- vždy jedno z nejlepších úročení na trhu
- odborník na investice
- zprostředkovává investiční příležitosti i pro běžné spotřebitele
- tradiční privátní bankovnictví zaměřené na celou rodinu i budoucí generace
- výhodné firemní a korporátní bankovnictví
- většina služeb a produktů dostupná i online
Nevýhody J&T BANKA
- minimum kamenných poboček (Praha, Brno, Ostrava)
- investice jsou dostupné až od vyšších částek
- chybí vlastní síť bankomatů
- banka primárně zaměřená na privátní bankovnictví a pro náročnou klientelu
Zprávy o J&T BANKA
J&T Banka vstupuje do Německa - otvírá pobočku ve Frankfurtu nad Mohanem.
Frankfurtská pobočka J&T Direktbank nabízí vkladový účet v EUR s úrokem 2,5%, tedy stejným jako v Česku. Jde o jednu z nejlepších nabídek spořicího účtu v Německu, navíc s vysokým limitem 500 000 EUR. U termínovaných vkladů v EUR nabízí J&T ještě o 0,5-1,0% vyšší úrok. Německo se stává čtvrtým trhem, kde J&T působí, kromě Česka, po Slovensku a Chorvatsku.
J&T BANKA navyšuje svůj podíl v přední investiční společnosti AMISTA, která je jedním z největších českých správců a administrátorů fondů kvalifikovaných investorů (FKI), a to na 80 %. Oba subjekty uzavřely strategické partnerství v polovině minulého roku s cílem společně nabídnout investorům nejširší portfolio služeb v oblasti FKI v České republice. Po velmi úspěšném roce se toto partnerství prohlubuje a J&T BANKA získává majoritní podíl v akcionářské struktuře společnosti AMISTA. Minoritní podíl je rozdělen mezi dosavadní akcionáře z řad managementu.
„Jsem velmi rád, že můžeme oznámit posílení našeho partnerství s J&T BANKOU, které se ukázalo jako velmi úspěšné a díky četným synergiím můžeme dnes na českém trhu garantovat poskytování těch nejširších služeb v oblasti zakládání, správy a distribuce fondů kvalifikovaných investorů. Po dobu spolupráce jsme do naší správy převzali řadu fondů kvalifikovaných investorů skupiny J&T a celkově jsme letos rozšířili portfolio o sedmnáct fondů,“ řekl Ondřej Horák, výkonný ředitel a předseda představenstva společnosti AMISTA.
Soud v USA zamítl žaloby, podle kterých došlo k ovládnutí skupiny Orco díky podvodům a případ po více než třech letech uzavřel. Skupina J&T, spolu s CPI a dalšími právnickými i fyzickými osobami, byla zcela zproštěna veškerých obvinění.
Kauzu, kterou vyvolali americký fond Kingstown a společnost Investhold, za níž stojí miliardáři Jiří Diviš a Marek Čmejla, zamítl již v září roku 2020 Okresní soud v New Yorku kvůli nedostatku důvodů pro rozhodování sporu v tamní jurisdikci. Proti tomuto rozhodnutí se však žalobci odvolali. Nicméně Odvolací soud v New Yorku usnesení Okresního soudu potvrdil a případ tak uzavřel.
„Od počátku jsme poukazovali na neopodstatněnost případu a odmítali jakákoliv pochybení. Jsme rádi, že po více než třech letech byl případ uzavřen a J&T byla zproštěna veškerých obvinění,“ komentuje rozsudek Monika Veselá, tisková mluvčí skupiny J&T.
J&T banka zaznamenala v roce 2021 nárůst bilanční sumy o více než 16 %, a to na konečných 203,25 miliard Kč. Podobně strmý byl růst zisku banky před zdaněním - z 1,349 mld. Kč na 1,879 mld. Kč. Rok 2020 byl ale ve znamení velkých ztrát (v porovnání s rokem 2019), které banka postupně dohání. V porovnání s předchozími roky lze říci, že se banka v roce 2021 pohybovala v oblasti zisku na úrovni roku 2017.
149,306 miliard korun, tolik činila úložka klientů u banky za celý rok 2021. Pokud nahlédneme na celou skupinu a její konsolidovanou závěrku, měli tu klienti v roce 2021 uloženo celkem 154,330 miliard korun. I tady jde o nejvyšší číslo v historii.
Recenze banky J&T BANKA
Jak vznikla J&T BANKA?
J&T BANKA, a.s. byla založena v Československu jako akciová společnost 13. října 1992, tou dobou jako Podnikatelská banka, a.s. Samotná J&T byla na Slovensku založena až v roce 1994. V roce 1995 došlo k založení J&T Finance Group, a. s. - společnost zastřešující všechny činnosti J&T. Jejími zakladateli byli, a jejími dvěma akcionáři doposud jsou, Ivan Jakabovič a Jozef Tkáč (odsud spojení J&T). J&T Finance Group SE je dodnes jediným akcionářem samotné J&T Banky.
Na český trh se přesunuli v roce 1998 akvizicí Podnikatelské Banky, která byla toho času v nucené správě. Velkým a prvním zahraničním krokem banky bylo v roce 2006 vstoupení do oblasti švýcarského bankovnictví akvizicí IBI BANK. V roce 2006 také byla otevřena pobočka banky na Slovensku.
Banka ve svých výročních zpráva považuje za velmi důležité následující mezníky:
v roce 2010 akvizice finanční skupiny Atlantik finanční trhy
v roce 2013 založení venture kapitálového fondu J&T Ventures
v roce 2014 expanze na chorvatský trh jako J&T Banka d.d.
v roce 2020 založení J&T Investments, které prezentuje jako „přelomové investiční řešení“ ve své nabídce
Významnou součástí holdingu je J&T Investments, se kterým banka vstoupila v roce 2021 na Pražskou burzu. Banka se soustředí i na zprostředkování unikátních zážitků pro své privátní klienty, a to skrze služby J&T Concierge.
Jaké finanční služby můžete získat od J&T BANKA?
J&T Banka nabízí několik „klasických“ finančních produktů, ale ve své nabídce se soustředí na náročné a bohaté klienty. Jak v podobě soukromých osob, tak velkých firem. Mezi relativně dostupné produkty lze zahrnout:
běžný účet - spolu s ním klient získá přístup do internetového bankovnictví ePortál. V něm lze provádět bezhotovostní transakce, založit si termínovaný vklad nebo některý z investičních produktů
Spořicí účet - od 1 mil. Kč
Spořicí účet s výpovědí 1M - od 1 mil. Kč
Spořicí účet s výpovědí 3M - od 1 mil. Kč
Termínované vklady - od 1 mil. Kč nebo od 100 000 Kč, pokud má klient zainvestováno alespoň v hodnotě 100 000 Kč
Vklady s investicí - pro všechny, kdo se právě seznamují s investováním
Pravidelné investice - od 3 000 Kč měsíčně
Pro klienty, kteří mají zájem o komplexní privátní a korporátní bankovnictví, je tu celá řada dalších služeb od J&T Banky. Uveďme například dluhopisy, investiční zlato, J&T Ventures, směnky, správa portfolia, strukturování majetku nebo J&T BANKA ART.
Pro klienty, kteří chtějí poznat rozdílnost přístupu privátní banky a vyzkoušet komfort a kvalitu služeb, je připravena služba Clear Deal. V rámci této služby banka poskytuje běžné účty, platební karty, vklady, J&T COMBI a investiční nástroje (jednorázové, trvalé a pravidelné investice). Zajímavou je i Family Office od J&T, která se soustředí na výše již zmíněnou správu rodinného majetku.
Jak to má J&T BANKA s pojištěním vkladů?
Všechny vklady na běžném účtu, spořicím účtu i termínovaném vklady u J&T BANKA jsou pojištěny do výše přibližně 2,4 milionu Kč. Na tyto vklady se u J&T vztahuje Garanční systém finančního trhu, který provozuje Fond pojištění vkladů. V případě krachu jakékoliv banky v České republice se každý vkladatel (každá fyzická nebo právnická osoba) přihlásí o náhradu vkladů a dostane vyplacenou jistinu vkladu i naběhlý úrok.
Pokud váš vklad u banky činí více jak 100 tis. EUR a obáváte se krachu, můžete vklad "rozložit" na více osob. Anebo do více bank. Pro jistotu uvedeme, že pojištění vkladu se nevztahuje na investice, jinými slovy na zůstatky obchodů s cennými papíry, nakoupené akcie, dluhopisy, umění apod.
V čem se J&T BANKA odlišuje od ostatních bank?
J&T BANKA není běžnou retailovou bankou, přestože se v posledních letech otevírá i retailovému segmentu - běžným spotřebitelům. Soustředí se převážně na náročné privátní klienty a na korporátní financování. V případě privátního bankovnictví provádí komplexní správu klientova majetku a jeho rodiny tak, aby byl zhodnocen a zachován i pro budoucí generace. Specializuje se též na concierge služby
Kdo vlastní J&T BANKU?
J&T BANKA je v majetku jediné společnosti, což je J&T Finance Group SE. Tuto finanční skupinu ovládají dva akcionáři, Ivan Jakabovič a Jozef Tkáč, kteří jsou i zakladateli celé skupiny. Do bankovního holdingu J&T Finance Group SE patří kromě české J&T Banky její slovenská pobočka, ruská banka J&T Bank ZAO, banka J&T Bank and Trust se sídlem na Barbadosu a banka VABA v Chorvatsku.
Dotazy v poradně k J&T BANKA
Investiční fond
Dobrý den, kde mohu získat info o investičním fondu J&T PERSP. smíšený? Děkuji
Dobrý den,
více informací o tomto fondu Vám poskytne J&T Banka.
ZOBRAZIT CELÝ DOTAZ A ODPOVĚĎSpoření v librách
Dobrý den, nevíte o spořícím účtu v zahraniční měně? V mém případě by se jednalo o libry. I když nemám příliš velký obnos, přibližně 2 000 liber, rád bych je někde uložil, avšak nenašel jsem žádný spořící účet/termínovaný vklad, který by toto umožňoval. Můžete mi tedy, prosím, doporučit banku či případně konkrétní produkt, pokud je vůbec na trhu, který toto nabízí. Děkuji za Vaši odpověď.
Dobrý den,
držet dlouhodobě/spořit 2 000 GBP (tedy zhruba 60 000 Kč) v jiné měně nedává příliš smysl. Zejména ne v situaci, kdy libra poslední roky výrazně ztrácí (vlivem Brexitu). Při převodu na koruny byste v roce 2015 dostal 76 000 Kč, v roce 2017 64 000 Kč a nyní méně než 60 000 Kč. J&T Banka nabízí na termínovaném vkladu až 0,6% pro GBP, nicméně požaduje min. vklad 0,5 mil. Kč. Běžný účet s nulovým úrokem Vám v GBP povede každá větší banka (např. Komerční banka).
Výsluhová penze
Dobrý den, ráda bych se informovala, zda jsou nějakým způsobem pojištěny vklady na penzijním spoření? Konkrétně ho mám zřízené u NN Penzijní společnosti. Pokud by se s pojišťovnou něco stalo, abych o své peníze nepřišla. A jak je to prosím s pojištěním stavebního spoření? Zvažuji využít výsluhovou penzi k převodu např. na spořící účet či ji využít ke stavebnímu spoření. Jaký je, prosím, Váš názor a vaše doporučení na využití výsluhové penze? Děkuji. MK
Dobrý den,
penzijní připojištění a penzijní spoření není předmětem bankovního pojištění vkladů. V případě krachu penzijního fondu byste o peníze čistě teoreticky přišla. Nicméně penzijní fond je vlastně jen "hromádka peněz", fondy nemají žádné závazky, takže vlastně nemohou zkrachovat. Správu penzijního fondu provádí vysoce kvalifikovaní portfolio manažeři penzijních společností. Transformované penzijní fondy (dříve penzijní připojištění) mají ze zákona garantované neznehodnocení vkladů. Pokud transformovaný fond propadne do ztráty, je povinna ji účastníkům penzijního spoření dorovnat spravující penzijní společnost.
Penzijní fondy jsou velmi přísně regulované - zákon jim říká, do čeho a kolik mohou investovat. Krach penzijního fondu je tak extrémně nepravděpodobný. Penzijní společnosti většinou vlastní a provozují jen ty největší nadnárodní finanční skupiny. Ty si budou chránit svoje jméno stůj co stůj. Pokud by přesto některá penzijní společnost měla potíže, určitě ji převezme jiný velký hráč na finančním trhu.
Například "vaše" NN Penzijní společnost se ještě před několika lety jmenovala ING Penzijní - a to odkazuje na celkem známý případ krachu banky ING Barings a rozprodej ING společností. Nebo také dnešní UNIQUA Penzijní společnost spravuje fondy původně fungující pod názvem AXA penzijní, ještě dříve pod názvem Winterthur penzijní.
Stavební spoření si určitě zřiďte, to je pojištěné stejně jako vklady u bank. Měsíčně ukládejte přesně 2 000 Kč. Díky státnímu příspěvku je stavební spoření jedním z nejvýhodnějších způsobů jak zhodnotit "menší objemy peněz". Ale to neřeší co s penězi z výsluhové penze.
Spořicí účet je vhodný pro uložení pohotovostí rezervy (šestinásobek Vašich průměrných měsíčních výdajů, třeba 100 000 Kč), ale ne k dlouhodobému spoření. Prozatím můžete peníze převést na spořící účet k Hello bank (úrok 1,5% do 300 000 Kč), nebo k jiné bance dle svých preferencí. Ideální by bylo nějak investovat do svého bydlení (umořit část hypotéky jednorázovou splátkou či jinak řešit vlastní bydlení). Nebo peníze uložit na termínovaný vklad (např nyní J&T Banka 2 roky za 2%). Úrokové sazby se vyvíjí, takže vždy prosím zkontrolujte naše aktualizované přehledy a porovnání v tučných odkazech výše.
Creditas a J&T Banka
Dobrý den, chci se zeptal. Jde u Banky Creditas zřídit termínovaný vklad online? U J&T Banky je limit vkladu 100 000 Kč a u Creditas banky nejméně 5 000 Kč? Ale nižší úrok, chápu to dobře?
Dobrý den,
ano, u Creditas lze zřídit termínovaný vklad online (poštou Vám přijde smlouva k podpisu). Min. vklad u Creditas je 5 000 Kč, u J&T Banky 100 000 Kč za předpokladu, že u banky máte celkem uloženo (i na jiných produktech) min. 500 000 Kč (jinak platí min. vklad 500 000 Kč). Úroky má J&T Banky oproti Creditas vyšší.
Články o J&T BANKA
[AKTUÁLNĚ] Aktuální výše úroků na spořicích účtech
…lna, Oberbank, ČSOB, Komerční banka a Raiffeisenbank s 4,5 % p.a. Fio banka nabízí 4,1 % p.a., J&T Banka 4 % p.a., VÚB 2,5 % p.a., Trinity bank 2,41 % p.a. a mBank s nejnižší sazbou 0,1 % p.a.
Jedničkou českého spořicího trhu je slovenská banka. Nabízí úrok 6,15 %
… %. Jsou to: Trinity Bank – 5,68 %, Banka Creditas - 5,6 %, Raiffeisenbank – 5,5 %, Fio banka – 5,5 %, mBank – 5,5 %, Moneta Money Bank – 5,3 %, J&T banka – 5,2 %, ČSOB – 5 %, Air Bank – 5 %. Vždy si ale předem ověřtepodmínky, které jsou se založením a vedením spořicího účtu spojené. Ať už…
Daň z mimořádných zisků
…anky. Poskytují jak retailové služby, tak některé z nich jen korporátní bankovnictví: Fio banka mBank Trinity Bank Hello bank! Deutsche Bank J&T banka Banka Creditas Oberbank Revolut Bank UAB Volksbank Commerzbank Expobank (resp. pod novým jménem Max banka) Air Bank Western Uni…